Openpay, service d'achat immédiat avec paiement différé, mis en demeure pour violation des règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le ministère de l'Intérieur, Te Tari Taiwhenua, a adressé un avertissement à Openpay, un service australien de paiement différé, pour avoir omis de mettre en place, d'appliquer et de maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB).

Le ministère de l'Intérieur a déclaré qu'Openpay n'avait pas assuré un suivi adéquat des comptes et des transactions pendant une période prolongée, en plus de disposer de systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent défaillants.

Les prestataires de services financiers tels que les banques et les opérateurs de paiement ont une responsabilité en vertu de Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la loi sur la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) pour s'assurer qu'ils ne sont pas réellement utilisés pour transférer des fonds illégalement.

Selon Mike Stone, directeur des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent de la DIA, rien ne prouve que l'entreprise soit impliquée dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. Il a affirmé que la DIA supervisait diverses entreprises tenues de respecter la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Openpay, un organisme de crédit proposant un service d'achat immédiat et de paiement différé, est actif en Nouvelle-Zélande depuis 2013, selon Stone. "La publication de cet avertissement officiel témoigne de la volonté de la DIA de prendre des mesures proportionnées en cas de non-respect des règles. a-t-il déclaré. Stone a souligné que la gravité et les conséquences des réponses réglementaires de la DIA pourraient varier, allant de simples avertissements officiels à des poursuites pénales.

« Nous reconnaissons qu’Openpay prend des mesures pour établir, mettre en œuvre et maintenir un programme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. » Mike Stone a dit. « La DIA continuera de surveiller de près Openpay. » il a déclaré.

Les actions d'Openpay sont cotées à la bourse australienne. Les services d'achat immédiat et de paiement différé proposés par Openpay ont généré 344 millions de dollars australiens de transactions au cours du dernier exercice fiscal en Nouvelle-Zélande, aux États-Unis, en Australie et au Royaume-Uni. La société a enregistré une perte de 82.5 millions de dollars australiens avant impôts, mais elle s'est engagée à dégager des bénéfices pour ses activités australiennes d'ici juin 2023. 

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