Coinbase accepte un règlement de 100 millions de dollars avec le NYDFS pour des violations des lois sur le blanchiment d'argent.

Coinbase, la plateforme américaine d'échange de cryptomonnaies, a accepté de verser 100 millions de dollars dans le cadre d'un accord avec le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS), comprenant une amende de 50 millions de dollars et 50 millions de dollars pour avoir effectué des vérifications d'antécédents concernant des infractions à la loi sur le blanchiment d'argent.

Coinbase a conclu un accord à l'amiable avec le NYDFS (Département des services financiers de l'État de New York) pour un montant de 100 millions de dollars suite à des violations des lois anti-blanchiment d'argent, conformément au consentement. de commander Signé par Adrienne Harris, la surintendante du NYDFS, le 4 janvier 2023. Des problèmes de conformité ont été détectés dans les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent de la bourse entre 2020 et 2021. 

Coinbase a réglé à payer une amende de 50 millions de dollars, et 50 millions de dollars supplémentaires seront consacrés à la réalisation des vérifications d'antécédents nécessaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. 

« Coinbase manquait de personnel, de ressources et d'outils suffisants pour faire face à ces alertes, et les retards se sont rapidement accumulés jusqu'à devenir ingérables. » L'ordonnance de consentement signée par la surintendante Adrienne Harris détaille les points suivants. « Fin 2021, Coinbase avait un arriéré de plus de 100 000 alertes de surveillance des transactions non examinées (dont beaucoup dataient de plusieurs mois), et le nombre de clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée dépassait les 14 000. »

L'examen a débuté en 2020, et le manque apparent de contrôles préalables remonte à 2018. À cette époque, Coinbase avait prévu de faire appel à un examinateur indépendant pour KYC (Connaissance du client) et directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, les problèmes ont persisté et l'autorité de réglementation a décidé d'agir en 2021.

Selon le surintendant du NYDFS, Harris, Nous avons exprimé ouvertement nos préoccupations concernant le financement illicite dans ce secteur. C'est pourquoi notre cadre impose aux entreprises de cryptomonnaies les mêmes normes qu'aux banques.

Parallèlement, la devise boursière de Coinbase, COINL'action a rebondi suite à cette nouvelle plutôt que de chuter, progressant de 6.74 % mercredi. Coinbase également répondu le règlement a été annoncé dans un article de blog et il a été mentionné que le règlement avait été conclu. « Nous nous sommes engagés à investir 50 millions de dollars dans des programmes de conformité au cours des deux prochaines années. »

« Nous considérons cette résolution comme une étape cruciale dans notre engagement envers l’amélioration continue, notre collaboration avec les principaux organismes de réglementation et nos efforts pour une plus grande conformité dans le secteur des cryptomonnaies – pour nous-mêmes et pour les autres. »

Lecture suggérée:

Le département de la Justice de l'État de New York inflige une amende de 30 millions de dollars à Robinhood pour non-respect des normes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le secteur des cryptomonnaies rejette les nouvelles règles de déclaration des transactions NFT et DeFi

Avant votre départ, nous voulons partager une excellente nouvelle ! 

ShuftiPro, le principal fournisseur de services IDV, a été nominé pour le « Prix ultimes de la fintech MEA 2023 » Montrez votre soutien en votant dans la catégorie de « Meilleure solution d'IA pour la fintech » « Meilleure solution de reporting Regtech » et « Meilleure solution d'intégration client » en cliquant sur la bannière ci-dessous :