Les pays corrompus ont tendance à compter un plus grand nombre d'utilisateurs de cryptomonnaies, selon le FMI.

Une étude récente du Fonds monétaire international (FMI) montre que les pays où la corruption est plus répandue comptent davantage d'utilisateurs de cryptomonnaies et connaissent un blanchiment d'argent plus important.

L'étude du FMI, menée auprès de milliers d'utilisateurs dans 55 pays, a conclu que les pays dotés de contrôles stricts des transferts de capitaux comptaient davantage d'utilisateurs de cryptomonnaies.

L'autorité a également conclu que les crypto-actifs sont plus susceptibles d'être utilisés pour le blanchiment d'argent, ce qui renforce la nécessité d'une réglementation internationale des cryptomonnaies. Par exemple, les réglementations « Connaissance du client » (KYC), qui obligent les institutions financières à identifier leurs clients, doivent également s'appliquer aux plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Les autorités de régulation financière et les élus affirment que la criminalité liée aux cryptomonnaies est devenue un problème mondial après l'invasion russe de l'Ukraine. On suppose que de nombreux oligarques russes proches du président Vladimir Poutine pourraient se tourner vers les cryptomonnaies pour blanchir leur fortune acquise illégalement.

Soulignant un avertissement du Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) du département du Trésor selon lequel les oligarques « pourraient tenter d’utiliser des outils de cryptographie et d’anonymisation pour contourner les sanctions américaines et protéger leurs actifs à travers le monde », La sénatrice Elizabeth Warren (D-Mass.), une critique fréquente des cryptomonnaies, a annoncé un projet de loi visant précisément à faire cela lors d'une audience du Comité bancaire du Sénat le 17 mars.

Bien que la sénatrice ait essuyé de nombreuses critiques de la part de divers experts qui affirmaient qu'il n'était ni pratique ni, dans de nombreux cas, possible de dissimuler les milliards de dollars qu'ils allaient transférer, l'argument principal de Warren est un sujet qui a fait l'objet de vifs débats avant la guerre russo-ukrainienne.

Cela étant dit, il a été constaté que dans les pays très corrompus, ce ne sont pas seulement les ultra-riches, mais aussi ceux qui détiennent un pouvoir intermédiaire, qui perçoivent des pots-de-vin, détournent des fonds et fraudent le fisc. C'est pourquoi les sommes inférieures à un million de dollars sont également beaucoup plus faciles à dissimuler.

Comme l'ont souligné les détracteurs du sénateur, les pays très corrompus dotés de contrôles de capitaux stricts — ceux où des criminels sont au pouvoir et où la réglementation est rigoureuse — sont presque par définition plus sujets à la crypto-criminalité.

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