Criminalité en hausse, les investissements en fonds communs de placement nécessitent une vérification d'identité (KYC).

Connaissez votre client (KYC) Cette réglementation s'appliquera à tous les investissements liés aux marchés financiers. Pour réaliser tout investissement, les fonds communs de placement doivent s'assurer du respect des réglementations KYC (Know Your Customer) concernant les investisseurs.

Les fonds communs de placement de L&T ont perdu 49.83 lakhs à cause de fraudeurs, tandis que ceux de SBI ont perdu 10.96 lakhs.  

Cette procédure standard doit être appliquée à tous les investissements en fonds communs de placement, quel que soit le gestionnaire du fonds. Les données KYC sont gérées par des agences d'enregistrement KYC, elles-mêmes agréées par la Securities and Exchange Board of India (SEBI). La procédure KYC pour un fonds commun de placement peut être effectuée en ligne ou auprès de toute agence d'enregistrement KYC (KRA). 

Pour vérifier si la procédure KYC a bien été effectuée, vous pouvez vous rendre sur le site web de la société de gestion de fonds ou sur celui de la KRA et saisir votre numéro PAN. Le statut de la procédure KYC s'affiche alors, indiquant si elle est complète ou non, et si des modifications sont nécessaires. 

Il est fortement recommandé de tenir à jour les informations telles que votre numéro de téléphone portable, votre relevé bancaire, votre adresse, etc., dans votre dossier KYC. En cas de modification, le formulaire de modification des informations KYC doit être rempli et accompagné d'une copie de tous les documents importants. 

La méthode KYC par vidéo est désormais autorisée. Les fonds communs de placement peuvent désormais se conformer aux exigences réglementaires KYC grâce à des entretiens d'identification vidéo. Si l'investisseur choisit le KYC par vidéo, il doit télécharger des images numérisées de sa pièce d'identité, de son adresse et de sa signature. En revanche, s'il opte pour une procédure KYC hors ligne, il doit remplir un formulaire KYC et fournir une pièce d'identité ainsi qu'un justificatif de domicile. Dans le cas du KYC électronique (eKYC), le montant maximal par an et par fonds commun de placement est limité à 50 000 INR.