La Banque centrale néerlandaise inflige une amende de 3.3 millions d'euros à Coinbase pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

La Banque centrale néerlandaise (DeNederlandscheBank) a accusé Coinbase d'avoir des contrôles anti-blanchiment d'argent inefficaces.

Coinbase, le deuxième plus grand réseau d'échange de cryptomonnaies en volume, a été condamné à une amende de 3.3 millions d'euros (3.58 millions de dollars) par la Banque centrale néerlandaise (De Nederlandsche Bank) pour non-respect des réglementations locales et pour avoir effectué des transactions en cryptomonnaies avec des clients non enregistrés dans le pays. 

D'après à DNB, « L’amende a été infligée car Coinbase a fourni des services de cryptomonnaies aux Pays-Bas par le passé sans être enregistrée auprès de la DNB, ce qui constitue une infraction à la loi. »

Toutes les entreprises souhaitant proposer des services de cryptomonnaies aux Pays-Bas doivent s'enregistrer auprès de la DNB au préalable, conformément à la loi néerlandaise relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Coinbase est accusée de… « amende de catégorie 3 », Selon ce montant, le montant de base est de 2 millions d'euros. Ce chiffre a été augmenté. « en raison de la gravité et du degré de culpabilité du manquement. »

La DNB a infligé des amendes d'un montant total de 3 325 000 € pour plusieurs raisons, notamment que « Coinbase compte un nombre important de clients aux Pays-Bas qui utilisent ses services de cryptomonnaies. »

Ajoutant à cela le fait que Coinbase est l'un des noms les plus réputés du secteur des services de crypto-monnaies, la banque a également augmenté l'amende. 

DNB a déclaré, « Coinbase a bénéficié d'un avantage concurrentiel en ce qu'elle n'a versé aucun frais de surveillance à la DNB ni encouru d'autres coûts liés aux activités de surveillance régulières de la DNB. »

Le non-respect des règles par Coinbase a également été pris en compte. « très grave » par l'autorité de la banque, car cela a persisté du 15 novembre 2020 jusqu'à la date de fin de l'examen du DNB, soit le 24 août 2022. 

Les Pays-Bas ont annoncé pour la première fois l'obligation d'enregistrement des fournisseurs de services de cryptomonnaies le 21 mai 2020. « en raison du risque élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme associé aux services de cryptomonnaies. »

L’obligation d’enregistrement permet également à la DNB de suivre plus efficacement les risques liés aux flux d’activités financières illégales. 

N'ayant pas obtenu son enregistrement à temps, Coinbase n'a pas pu signaler les transactions inhabituelles à la FIU (Unité de renseignement financier) des Pays-Bas avant la date limite. « De ce fait, un grand nombre de transactions inhabituelles ont pu passer inaperçues auprès des autorités chargées de l’enquête durant cette période. » DNB a dit.

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