L'EBA a révisé ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de falsification de fonds.

L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié des facteurs de risque révisés en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (BA/FT) dans le cadre de ses préoccupations globales en matière de LBC/FT. 

Cette nouvelle mise à jour prend en compte les modifications apportées au cadre juridique de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT).

Les lignes directrices révisées ont pour mission de confier à l'ABE le rôle de chef de file, de réglementer et de contrôler la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elles s'adressent aux institutions financières et aux autorités de contrôle et définissent les facteurs à prendre en compte lors de l'évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux transactions ou relations d'affaires en cours.

Ces nouveaux amendements aux lignes directrices aident les institutions financières à mener des vérifications préalables à l’égard de la clientèle (CDD) et des vérifications préalables renforcées (EDD) à l’égard des clients et des pays à haut risque afin d’atténuer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. 

Dans sa version révisée, l'ABE a ajouté de nouvelles orientations sectorielles pour les plateformes de financement participatif, les prestataires de services d'initiation de paiement (PISP), le financement d'entreprises, les prestataires de services d'information sur les comptes (AISP) et les sociétés de change.

Cette consultation publique actualisée fournit des précisions sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ainsi que sur les mesures de vigilance à l'égard de la clientèle. Elle porte notamment sur l'identification des bénéficiaires effectifs, le recours à des solutions avancées pour vérifier l'identité des clients et la définition d'exigences réglementaires claires pour l'évaluation des risques, tant pour les particuliers que pour les entreprises. 

On estime que les modifications proposées renforceront les mesures de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de combattre les crimes financiers.