ePayments Systems Ltd va cesser définitivement ses activités en raison de protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent insuffisants.

L'Autorité de conduite financière (FCA) a accusé ePayments Systems Ltd de manquement à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. L'établissement financier a entamé une procédure de fermeture. Auparavant, l'équipe derrière ePayments était également impliquée dans une plateforme d'échange de cryptomonnaies, appelée DSX.

Un fournisseur de services de paiement électronique, ePayments Systems LtdL'entreprise s'apprête à cesser définitivement ses activités faute de pouvoir mettre en place un système de contrôle anti-blanchiment. La start-up avait suspendu ses activités en 2020 suite à des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

L'entreprise a publié une brève note sur son site web concernant des contrôles réglementaires ayant entraîné le gel des comptes de milliers de clients. Cette mise à jour a révélé que la Financial Conduct Authority (FCA), l'autorité de surveillance financière britannique, est à l'origine de cette situation. 

ePayments a déclaré que la FCA les avait contraints à geler les comptes de leurs clients et à les empêcher d'ouvrir de nouveaux comptes. « jusqu’à ce que des mesures correctives aient été prises à la satisfaction de la FCA. »

L'avis expliquait que la fermeture de l'établissement faisait suite à un contrôle réglementaire de ses dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent. Les efforts déployés par l'entreprise n'ont pas permis de satisfaire la FCA, comme elle le souligne. « Un certain nombre de faiblesses qui nécessitent une correction urgente afin de garantir aux clients une plateforme sûre et sécurisée. »

L'autorité de régulation a enjoint ePayments de suspendre ses activités jusqu'à ce que la société garantisse la mise en place de contrôles rigoureux et l'absence de failles dans son système, empêchant ainsi toute exploitation par des criminels. Durant cette suspension, les clients n'ont pu utiliser leurs cartes ePayments ni effectuer de retraits, de transferts ou de dépôts.

ePayments a déclaré mettre tout en œuvre pour résoudre le problème actuel. Les soldes des clients sont sécurisés sur des comptes bancaires distincts, et l'entreprise mobilise les ressources nécessaires pour finaliser les remboursements.

« Concrètement, cela signifie que nous ne reprendrons pas nos activités normales et que nous nous concentrerons désormais exclusivement sur le remboursement de nos clients et la clôture de leurs comptes, parallèlement à la cessation de notre activité. Vos fonds restent en sécurité sur des comptes protégés. La FCA est informée de notre décision et de cette communication. » Cela explique.

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