Europol met en garde contre la menace importante que représente le blanchiment d'argent via le commerce pour les institutions financières.

Une étude d'Europol révèle que les institutions financières sont confrontées au blanchiment d'argent via le commerce comme une nouvelle menace depuis la numérisation du commerce et des services financiers.

Blanchiment d'argent par le biais du commerce (TBMLL’exploitation présumée de transactions commerciales standard pour blanchir des produits du crime dans le système financier formel, constitue depuis longtemps une source de préoccupation pour le secteur. Dans son premier rapport d’évaluation des menaces transfrontalières, Europol Ils ont affirmé que cette stratégie représente une menace croissante pour les banques et les institutions financières. 

Sur la base des informations recueillies par les États membres de l'UE au moyen d'enquêtes et de renseignements, « Les réseaux criminels sont de plus en plus impliqués dans le blanchiment d’argent par le biais du commerce international (TBML), une méthode qui exploite les procédures de transit et de commerce international pour transférer des fonds illicites grâce à de fausses factures et de faux documents. Les criminels mettent en place des structures commerciales opérant avec des biens et des services dans de nombreux secteurs et juridictions. Les biens les plus fréquemment ciblés sont les métaux, les véhicules, les engins de chantier et les dispositifs médicaux. »

Les criminels utilisent les plateformes numériques pour blanchir de l'argent et le moyen le plus simple de repérer les activités illicites est d'utiliser des outils numériques comme les systèmes électroniques. vérification des documents plutôt que de s'appuyer sur des processus manuels. Le rapport révélé»La numérisation de l'économie remodèle lentement mais sûrement le processus de blanchiment d'argent, rendant les différentes étapes de la procédure beaucoup plus floues.

Le rapport a également mis en lumière les différents groupes criminels en Chine qui utilisent des plateformes numériques et établissent un contrat entre les parties leur permettant de transférer de l'argent à l'international, sans être physiquement présents à l'autre bout du processus. Le rapport indique également : « L’ampleur des échanges commerciaux entre l’UE et la Chine leur permet de dissimuler les flux financiers illicites, et les fonds sont transformés en d’autres marchandises et en systèmes de compensation grâce à des réseaux de blanchiment d’argent qui utilisent une combinaison de transactions commerciales physiques et de systèmes informels de transfert de valeur. »

Le risque de blanchiment d'argent lié au commerce dans le secteurs financiers a suscité un vif intérêt de la part des autorités de réglementation. L'Autorité bancaire européenne (EBAL'Autorité européenne des marchés financiers (AEM), principal organisme de réglementation bancaire et financière de l'UE, a déclaré dans un rapport d'évaluation des risques publié en avril qu'il existe « le risque [de blanchiment d’argent] perçu comme élevé et inhérent associé aux services bancaires correspondants et au financement du commerce », sur la base des commentaires des autorités nationales. 

Au contraire, aux États-Unis, les autorités ont du mal à lutter contre le problème croissant du blanchiment d'argent lié au commerce. Le Bureau de l'inspecteur général a indiqué que le Service américain de l'immigration et des douanes (ICE)VÉLO) « Dispose d’une capacité limitée à identifier et à combattre les marchandises importées dans le cadre de systèmes de blanchiment d’argent liés au commerce. »

Le rapport révèle également que les analystes de l'ICE s'appuient sur des recherches manuelles pour des milliards de dollars et recherchent des dispensaires au lieu d'utiliser des technologies automatisées, et ne disposent que de 3 spécialistes en recherche criminelle et d'un chef de section, qui sont sur « rotation constante » des promotions temporaires et des détachements des bureaux extérieurs.

L'ICE a déclaré qu'elle automatisait ses processus et a demandé l'augmentation de ses effectifs permanents pour la surveillance des transactions. Il a également été révélé que l'automatisation des processus serait achevée d'ici mars 2025, mais que les changements nécessaires étaient nécessaires. « La mise en œuvre complète pourrait prendre des années. »

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