L'Autorité de conduite financière (FCA) inflige une amende de plus de 5 millions de livres sterling à Ghana International Bank pour des manquements en matière de blanchiment d'argent.

L'Autorité de conduite financière (FCA) a imposé une amende de 5 829 900 £ à Ghana International Bank pour des contrôles insuffisants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Ghana International Bank (GIB) devra payer plus de 5 millions de livres sterling pour des manquements en matière de blanchiment d'argent et des contrôles insuffisants de lutte contre le financement du terrorisme liés à ses activités de banque correspondante.

Ghana International Bank fournissait des services de banque correspondante à des banques étrangères. Cela permettait à ces dernières de proposer des produits et services qu'elles n'auraient pas pu offrir autrement, notamment les paiements en devises étrangères et à l'international.

La FCA a exigé des banques qu'elles effectuent des contrôles supplémentaires sur leurs clients de banque correspondante afin de réduire le risque accru de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme associé à ce service.

Lors de l'annonce de l'amende, la FCA a déclaré qu'entre le 1er janvier 2012 et le 31 décembre 2016, GIB n'avait pas effectué de manière adéquate les contrôles supplémentaires requis lors de l'établissement de relations avec des banques étrangères. 

GIB n'a pas démontré avoir évalué les dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent de ces banques. GIB a également omis de procéder à des examens annuels des informations qu'elle détenait sur les banques partenaires, de dispenser à son personnel une formation adéquate sur la manière d'examiner correctement les transactions et de mettre en place des politiques et procédures internes appropriées.

En décembre 2016, la FCA a visité GIB afin d'examiner ses dispositifs de lutte contre la criminalité financière. Suite aux préoccupations soulevées par la FCA, GIB a volontairement accepté de ne plus accepter de nouveaux clients. Cette restriction est toujours en vigueur.

Bien qu'aucune preuve de blanchiment d'argent n'ait été trouvée, a déclaré la FCA. « Le risque de blanchiment d’argent résultant de ces systèmes défaillants était important. »

GIB n'a pas contesté les conclusions de la FCA et a accepté de verser un règlement financier dans les plus brefs délais, ce qui lui a permis d'obtenir une réduction de 30 % sur l'amende de 8 328 500 £.

La sanction infligée à GIB témoigne de la gravité des manquements constatés, selon la FCA. Le défaut de vérification de GIB a empêché la banque d'examiner correctement des transactions d'une valeur de 9.5 milliards de livres sterling traitées durant la période susmentionnée.

Cette amende est un rappel supplémentaire des obligations qui incombent aux entreprises réglementées en matière de prévention de la criminalité financière.

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