La FINRA publie des lignes directrices concernant les sanctions pour les infractions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

La FINRA a publié ses toutes premières directives à l'intention de ses courtiers membres concernant les sanctions qui seront imposées en cas de violation des règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

Publié jeudi, le directives de la Finra visent à renforcer le contrôle des efforts déployés par les entreprises membres en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Conformément aux nouvelles directives, la FINRA pourrait imposer une amende allant de 10 000 $ à 310 000 $ aux petites entreprises qui n’ont pas mis en œuvre de mesures de surveillance pour signaler les transactions suspectes. 

Les amendes pour la même infraction qui pourraient être imposées aux moyennes et grandes entreprises commencent à 50 000 $ et n’ont pas de limite supérieure, a déclaré la FINRA.

Le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) en vertu de la loi sur le secret bancaire est resté un axe prioritaire des efforts de contrôle de la Finra, a déclaré une porte-parole dans un courriel, faisant référence aux actions de l'organisme de réglementation contre Interactive Brokers LLC. BNP Paribas SA et Morgan Stanley.

« En créant des lignes directrices spécifiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, la Finra a accru la transparence et a mis en évidence les facteurs pertinents permettant d'identifier les violations les plus graves qui devraient entraîner des amendes plus élevées. » at-elle ajouté.

Ces dernières années, la Finra a infligé des amendes à Interactive Brokers. 38 millions de dollars, BNP Paribas 15 millions de dollars et Morgan Stanley 10 millions de dollars sur les questions de lutte contre le blanchiment d'argent.

Emily Gordy, associée du cabinet d'avocats McGuireWoods LLP et ancienne responsable de l'application des lois à la Finra, a déclaré dans un courriel que même si une grande partie de ces informations étaient disponibles grâce à une enquête sur les cas sur lesquels l'agence a travaillé au fil des ans, il était important de les rassembler toutes. 

« Les professionnels du secteur et les praticiens n’ont plus besoin de se lancer dans une “chasse au trésor” pour trouver les informations pertinentes. » at-elle ajouté.

Outre les amendes, la FINRA a indiqué qu'elle envisagerait également la suspension, voire l'exclusion, des entreprises pour certains manquements. Lorsqu'elle constate des lacunes dans le programme de lutte contre le blanchiment d'argent d'une entreprise, la FINRA recommande des amendes de 10 000 $ à 100 000 $ pour les petites entreprises et de 20 000 $ à 310 000 $ pour les entreprises de taille moyenne et les grandes entreprises. 

Les facteurs pris en compte pour l'imposition d'une amende comprennent la nature, la taille et le profil de risque de la clientèle de l'entreprise.

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