L'Autorité des services financiers (FSA) inflige une amende de 247 324 £ à Standard Bank pour « graves manquements réglementaires ».

L’Autorité des services financiers de l’île de Man (IOMFSA) a infligé une amende de 247 324 euros à Standard Life Bank Isle of Man pour « graves manquements réglementaires ».

L'IOMFSA a ordonné à la banque de payer l'amende civile discrétionnaire, imposée en vertu de l'article 16 de la loi et conformément au règlement FSA de 2015. 353 320 EUR, soit une réduction de 30 %, pour atteindre 247 324 EUR. Toutefois, le niveau d'action réglementaire reflète le fait que la banque a coopéré avec les autorités réglementaires et a accepté leurs conditions à un stade précoce, en intégrant le processus décisionnel d'application de l'IOMFSA.

D'après les enquêtes, les autorités ont assuré que les manquements réglementaires étaient isolés et non généralisés à l'ensemble de l'entreprise. La banque a effectivement mis en œuvre des changements importants dans ses opérations afin de remédier aux lacunes relevées par la FSA. Par ailleurs, Standard Bank a découvert en avril 2021 avoir enfreint les termes d'une ordonnance de blocage émise par les tribunaux de l'île de Man en application de la loi de 2008 sur le produit du crime. « L’ordonnance du tribunal interdisait notamment la cession, la diminution, le transfert hors juridiction et toute opération relative à des fonds associés à des comptes bancaires suspects au nom d’un client de la Standard Bank. »

La banque a immédiatement notifié l'autorité financière conformément à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et au Règlement sur les services financiers de 2016.

La violation de l'ordonnance judiciaire s'est déroulée en deux étapes : d'abord, l'autorisation de transferts de fonds au sein de Standard depuis les comptes clients signalés, puis le traitement d'une instruction du client concerné par les restrictions pour un transfert de fonds ultérieur hors de la juridiction de l'île de Man, bien que vers une autre entité du groupe Standard Bank. Suite à l'examen de la notification adressée à Standard, il a été décidé d'approfondir l'enquête sur la conformité de Standard à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Le lancement de cette enquête a été notifié à la banque en mai 2021. 

Suite à cela, Standard a remis un rapport complet à la FSA, faisant suite à ses investigations internes. Standard a poursuivi ses efforts pour déterminer l'origine de la faille et a continué de partager ses conclusions avec les autorités de surveillance financière. Dans sa conclusion, la Financial Services Authority a indiqué que la banque devait appliquer des mesures de blocage aux clients soumis à des restrictions ou aux comptes suspects. Ces mesures de blocage visent à garantir la sécurité des services financiers et à prévenir le traitement illicite des transactions.

En dehors de cela, la défaillance réglementaire a entraîné diverses violations du Règlement sur les services financiers de 2016 par Standard : « Il y a eu violation de la règle 6.1 du Règlement, car Standard n'a pas agi avec la compétence, le soin et la diligence requis dans l'exercice d'une activité réglementée ; violation de la règle 6.5 du Règlement, car Standard a exercé ses activités d'une manière susceptible de nuire à la réputation de l'Île ou à son statut de centre financier ; et violation de la règle 8.3(2) du Règlement. Cette règle exige que « les responsables d'un titulaire de licence établissent et maintiennent des contrôles, systèmes, politiques et procédures internes et opérationnels appropriés relatifs à tous les aspects de son activité afin de garantir des garanties adéquates pour prévenir et détecter tout abus des services du titulaire de licence à des fins de blanchiment d'argent, de criminalité financière, de financement du terrorisme ou de prolifération d'armes de destruction massive ». »

Cependant, certains manquements ont également entraîné des infractions au Code de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de 2019. Compte tenu de l'ensemble de ces infractions, la Standard Bank Isle of Man a été sanctionnée par une amende civile. La banque s'est toutefois engagée à suivre la procédure pénale et à mettre en œuvre des mesures correctives.

Lecture suggérée: Swedbank condamnée à une amende et toujours sous enquête des autorités américaines