L'autorité allemande de surveillance étend les mesures N26 pour prévenir le blanchiment d'argent

La BaFin, l'autorité allemande de régulation financière, a déclaré le 17 juillet qu'elle étendait ses mesures de prévention du blanchiment d'argent à la banque en ligne N26, dernier exemple en date du renforcement de la surveillance de l'une des fintechs les plus importantes d'Europe par l'entreprise.

Selon un communiqué publié lundi 17 juillet par l'autorité de régulation financière allemande BaFinElle a étendu les mesures qu'elle a mises en place avec les services bancaires en ligne. N26 se rapportant à blanchiment d'argentIl s'agit du dernier cas en date où l'une des entreprises fintech les plus importantes d'Europe fait l'objet d'un examen plus approfondi. Il a été annoncé en 2021 que les restrictions, initialement fixées à [montant manquant], avaient été prolongées. 50,000 Le nombre de nouveaux clients par mois a été porté à 150 000. La BaFin a déclaré que malgré cela, « Malgré certains progrès, l’institution présente encore des lacunes dans ses systèmes. »

N26 a déclaré avoir « a réalisé d’importants investissements dans des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et s’engage à se conformer à tous les aspects de l’ordonnance dans les plus brefs délais. »

On estime que N26 compte plus de 8 millions de clients, répartis dans 24 pays, principalement en Europe, où elle exerce ses activités. En conséquence, la Bafin exige également de N26 la mise en place de systèmes de surveillance informatique appropriés, d'un programme d'assurance qualité renforcé et de contrôles efficaces de l'externalisation afin de se conformer à ses exigences.

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