Hong Kong donne des orientations pour lutter contre les crimes financiers liés à la COVID-19

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) L'autorité de régulation a publié de nouvelles directives à l'intention des banques concernant l'intégration de données de sources externes dans leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, afin d'en renforcer l'efficacité. Ces directives encouragent l'utilisation de sources de données internes et externes. 

Ces lignes directrices sont issues d'une analyse thématique réalisée dans le cadre de HKMA En réaction à la menace croissante de fraude liée à la COVID-19, des mesures ont été prises. Ces fraudes incluent les réseaux de comptes mules, les escroqueries à l'investissement, l'usurpation d'identité et le blanchiment d'argent. 

L'examen thématique mené par la HKMA consiste en des analyses détaillées des procédures des banques en matière de gestion et d'utilisation des informations et des données provenant de diverses sources, y compris les recommandations formulées par le Groupe de travail sur la fraude et le blanchiment d'argent (FMLIT), un établissement de Hong Kong fondé sur un partenariat public-privé. 

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a examiné ces données fournies aux banques dans le cadre d'une analyse plus large. LBC / FT cet environnement comprend les déclarations de transactions suspectes, la prévention des détournements de fonds considérés comme frauduleux et l'élimination des risques dans le secteur bancaire.

Les lignes directrices publiées soulignent également les bonnes mesures prises par certaines banques et institutions financières pour adopter la Regtech afin de se conformer à leurs exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Les principales observations et mesures saluées concernent la nécessité pour les systèmes de LBC/FT de prendre en charge la fusion des données et informations externes, ainsi que les conclusions des institutions disposant d'un système performant pour renforcer leurs mesures de LBC/FT grâce à l'utilisation de ces informations et données. 

Le rapport met également en lumière des exemples montrant comment différentes banques, de tailles et de complexités diverses, utilisent des données et des informations externes pour gérer les risques émergents liés à la pandémie de COVID-19 grâce à une analyse active des données et au partage d'informations. 

Selon l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA), le secteur bancaire est désormais tenu d'adopter les dispositifs les plus adaptés à sa taille, à ses risques et à son champ d'activité afin d'optimiser la performance du système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, en se référant aux principales observations et aux bons exemples tirés de l'examen thématique.