Augmentation des amendes pour blanchiment d'argent imposées aux banques après le confinement

Malgré les retards dans les actions de répression dus au confinement, les amendes infligées aux banques pour blanchiment d'argent à l'échelle mondiale sont en hausse et devraient atteindre les niveaux de 2019. Les analystes prévoient également une augmentation des sanctions liées à la pandémie d'ici la fin de l'année. 

Selon Philip AnnettLes autorités réglementaires telles que le ministère de la Justice et la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni, et la Securities and Exchange Commission aux États-Unis, annonceront probablement des enquêtes pour faute professionnelle commise pendant le confinement. 

Les autorités financières internationales ont infligé des amendes d'un montant total de 5.6 milliards de dollars aux banques pour non-respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de connaissance du client et de sanctions. Ce montant est inférieur de 30 % à celui de l'année précédente, selon une étude. 

Le Royaume-Uni figure parmi les États où les autorités ont infligé deux amendes pour non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d'argent ou des sanctions jusqu'en juillet 2020, pour un montant total de 72.9 millions de dollars. L'une de ces amendes, émise par le Bureau de mise en œuvre des sanctions financières, concernait Standard Chartered en avril. L'autre, infligée par la FCA à Commerzbank AG en juin, en est un autre exemple. Par ailleurs, le pays a infligé cinq amendes en 2019, pour un montant total de 224.8 millions de dollars. 

Au-delà de 2020, les banques peuvent s'attendre à des enquêtes et à des sanctions financières pour des manquements commis pendant la pandémie de COVID-19. Les fraudes liées aux fournitures médicales, aux masques et aux autres contrats conclus dans le cadre de la pandémie seront au cœur des préoccupations des autorités de régulation, selon des experts juridiques. L'approbation des demandes de financement frauduleuses auprès des agences gouvernementales, qui ont mis en doute l'efficacité des systèmes de contrôle des banques, est également à prévoir.

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