Le secteur des assurances et des pensions au Zimbabwe progresse dans ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent

Au Zimbabwe, les deux secteurs sont vulnérables au blanchiment d'argent, et la priorité des autorités est de lutter contre la criminalité en col blanc qui contribue à son aggravation. C'est pourquoi les secteurs concernés se sont fixé pour objectif de réaliser une évaluation de l'exposition du pays à ce type d'infractions. Cette évaluation permettra d'adopter une approche fondée sur les risques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Conformément aux recommandations du GAFI, tous les pays doivent identifier, analyser et comprendre les blanchiment d'argent et financement du terrorisme des risques pour l'État, suivis d'une action visant à atténuer efficacement ces risques.

Le secteur des assurances est plus vulnérable à la criminalité en col blanc que d'autres secteurs en raison de l'importance des flux financiers. L'IPEC est en train de mettre en œuvre une évaluation des risques sectoriels, qui devrait être achevée d'ici la fin de l'année. Une fois cette évaluation terminée, l'IPEC accordera une importance accrue à la supervision en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Ces deux secteurs sont liés à d'autres entreprises du secteur financier. Par conséquent, il est essentiel d'améliorer la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur local des retraites et des assurances. La Bourse du Zimbabwe compte plusieurs sociétés de ce secteur qui peuvent également être victimes de délits financiers. 

Le Zimbabwe est également membre de la Communauté mondiale du GAFI, qui établit et actualise les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) conformément aux normes internationales. Selon l'Autorité nationale de réglementation (NRA), en 2019, le pays présentait un risque moyen de blanchiment d'argent. Avant que ce risque ne s'aggrave, il est essentiel de renforcer la conformité aux réglementations LCB/FT.

En savoir plus sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour combattre les crimes financiers Conformité en matière de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent pour freiner la criminalité financière