Les avocats à Malte accusent un retard dans le respect des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Malte a imposé aux différents secteurs de se conformer aux mesures d'évaluation des risques. Selon le Unité d'analyse du renseignement financier, le secteur juridique accuse un retard dans le respect de ces mesures.

Seulement 57 % des entreprises juridiques disposaient d'un système pour évaluation des risques d'entreprise (BRA) en vigueur l'année précédente, ce qui place le secteur juridique en bas de la liste des secteurs soumis aux exigences de conformité, aux côtés des établissements de crédit, des sociétés de jeux, des prestataires de services, des auditeurs et des comptables. 

Cependant, la FIAU s'efforce d'obtenir de meilleures mesures de gestion de la conformité de la part des secteurs concernés. Les résultats globaux indiquent une amélioration dans tous les secteurs, Malte poursuivant sa lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

L'évaluation des risques d'entreprise est un outil permettant aux professionnels des services financiers d'analyser les risques liés à un client et d'identifier les mesures à prendre pour les minimiser. Cet outil s'inscrit dans le cadre de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. 

La FIAU a signalé une amélioration significative parmi les agents immobiliers, dont le taux d'évaluation des risques commerciaux est passé de 40 % à 73 % en un an.

Les établissements de crédit se sont hissés en tête de liste avec une augmentation de 100 % du nombre d'établissements ayant mis en place une évaluation des risques commerciaux, tandis que les institutions financières se sont classées deuxièmes avec 94 %. 

« La FIAU reconnaît l’engagement des personnes concernées à faire appel à des consultants pour les aider à s’acquitter de certaines obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cependant, les personnes concernées demeurent seules responsables de l’accord de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et, surtout, doivent s’assurer qu’elles en comprennent le contenu et les résultats. » la FIAU a déclaré.

La FIAU a souligné que l'analyse comparative des activités (ACA) ne doit pas être un document annexe que les opérateurs sont tenus de remplir. Elle doit être adaptée aux opérations, scénarios et modèles commerciaux. 

Les autorités de surveillance financière ont révélé qu'un certain nombre d'opérateurs avaient eu recours à des consultants pour réaliser l'évaluation des risques et qu'ils étaient responsables et comprenaient l'importance de cet exercice. 

La FIAU a analysé une évaluation des risques et a découvert qu’« un opérateur a indiqué l’application de mesures de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) comme une protection contre les risques découlant de l’exposition à des personnes politiquement exposées (PPE). » La FIAU a ajouté, « Cela ne suffit pas, étant donné que les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle doivent être appliquées en toutes circonstances, quel que soit le niveau de risque. Dans le cas des PPE, les personnes concernées doivent définir plus précisément le type de mesures de vigilance renforcée à appliquer. »