La banque maltaise Pilatus Bank condamnée à une amende de 5 millions d'euros pour des infractions liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme.

Pilatus Bank a échoué sur plusieurs points, notamment la vérification de l'identité des entreprises clientes, la vérification des bénéficiaires effectifs et le contrôle AML des PPE et autres entités à haut risque. 

L'unité maltaise de renseignement financier (FIAU) a infligé une amende à Pilatus Bank d'environ 5 millions d'euros (4 975 500 €) en raison de violations des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

L’autorité de régulation a publié un rapport le 31 août qui indiquait : « La Banque s'est exposée, ainsi que la juridiction maltaise, à des risques de blanchiment d'argent considérables qui n'étaient en aucun cas atténués. Son mépris total des mesures de protection nécessaires en matière de LBC/FT a permis à des millions de dollars de transiter par l'économie maltaise sans que l'on se préoccupe du risque de blanchiment d'argent. »

La FIAU indique qu'après examen des dossiers d'échantillon, il a été constaté que Pilatus Bank n'avait pas obtenu les informations et la documentation nécessaires pour comprendre l'objectif et la nature prévue des relations d'affaires – une tâche nécessaire à l'établissement du profil de risque de l'entreprise cliente. 

Le rapport de la FIAU a mis en évidence des activités illégales dans 97 % des opérations de la banque, des transactions suspectes ayant été facilitées sans contrôle dans 86 % des cas. Les anomalies suivantes ont été relevées dans le rapport :

1. Les informations relatives aux transactions des clients, à leurs sources de revenus et à l'activité estimée de leurs comptes étaient globalement insuffisantes.
2. Les informations client non vérifiées ont été acceptées.
3. Les preuves documentées concernant les investisseurs faisaient défaut.
4. Des CV non vérifiés de clients et de partenaires commerciaux ont été obtenus.
5. Échec global de la réunion Due Diligence renforcée (EDD) obligations

Dans ses remarques finales, la FIAU a conseillé à la banque de mettre en œuvre des mesures adéquates pour satisfaire aux exigences en matière de LBC/FT et de protéger l'entreprise contre les menaces potentielles de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Ces mesures robustes comprennent la mise en œuvre de mesures EDD et CDD sur PEP et d'autres entités à haut risque, un suivi rigoureux des transactions clients et une vérification des documents sont indispensables avant toute transaction et tout établissement de relations commerciales. Selon les experts, ces objectifs peuvent être atteints efficacement grâce à l'utilisation de systèmes de vérification d'identité basés sur l'IA, qui automatisent des processus tels que la procédure KYC (Know Your Customer) et le contrôle AML. 

Lecture suggérée: Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans les États membres de l'UE et risques pour les entreprises