La MFSA, la SEC et la FCA présentent de nouvelles lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d'argent à l'intention des responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent et des fournisseurs de services d'actifs virtuels.

L’Autorité des services financiers de Malte (MFSA), la Commission des valeurs mobilières (SEC) et l’Autorité de conduite financière ont élaboré un nouvel ensemble de lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent à l’intention des responsables du signalement des opérations de blanchiment d’argent. [Les MLRO et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) visent à limiter la fréquence des crimes financiers.

Les lignes directrices récemment publiées par la MFSA à l'intention des responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent s'appuient sur les enseignements tirés des observations du service national de lutte contre le blanchiment d'argent. Financement du terrorisme Les cadres de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) sont critiqués par les titulaires et les candidats à l'agrément. Ces critiques proviennent de plus de 170 entretiens avec des entités souhaitant devenir des responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent (RLBA).

Christopher P. Buttigieg, responsable de la supervision à la MFSA, a déclaré : « Les responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO) jouent un rôle essentiel dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et servent d’intermédiaires entre le secteur des services financiers et nous, les autorités de réglementation. Nous avons à cœur de fournir des orientations aux MLRO et aux autres responsables de fonctions clés qui sont, en définitive, les mieux placés pour les soutenir. »

L'autorité de surveillance a expliqué que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme constituent un risque majeur pour la stabilité du secteur financier. C'est pourquoi les autorités de réglementation doivent veiller à ce que les responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent possèdent l'expertise et les connaissances essentielles.

Dans ses dernières recommandations, la MFSA a mis en lumière les problèmes les plus fréquemment rencontrés lors de l'examen des candidatures aux postes de responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO), en accordant une attention particulière à des aspects tels que l'autonomie, la responsabilité, l'indépendance, les connaissances, l'expertise, la formation, la sensibilisation et le temps consacré à la fonction. Le document comprend également des questions d'auto-évaluation afin d'aider les MLRO à définir les meilleures méthodes d'enquête et de signalement.

La SEC a publié de nouvelles politiques concernant le processus d'enregistrement, d'autorisation et de sélection des entreprises. VASPL'autorité de régulation a souligné que ces contrôles sont essentiels pour lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies et empêcher les personnes ayant un casier judiciaire de collaborer avec le marché des cryptomonnaies en tant que prestataires de services. La publication de la SEC a mis en évidence que ces lignes directrices renforceront le cadre réglementaire actuel, témoignant ainsi de son engagement à garantir la sécurité de l'écosystème numérique des cryptomonnaies et à protéger les investisseurs.

Par ailleurs, la SEC a publié dans ce guide un nouveau manuel d'intégration relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la protection des données personnelles. Ce guide, destiné spécifiquement aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV), vise à les aider à concilier les exigences de vérification, d'enregistrement et d'agrément. Son principal objectif est d'empêcher que des personnes ayant des antécédents criminels ne soient enregistrées comme prestataires de services.

À l'instar de la SEC américaine, la Financial Conduct Authority (FCA) britannique a également publié une nouvelle directive concernant les entreprises du secteur des cryptomonnaies. Les émetteurs de NFT au Royaume-Uni devront s'enregistrer auprès de la FCA, même après la mise en place d'un nouveau régime réglementaire pour le secteur. Le gouvernement renforce actuellement la réglementation des cryptomonnaies et prévoit d'intégrer les plateformes d'échange de cryptomonnaies à un nouveau régime d'autorisation. Toutefois, la législation actuelle exige que toutes les plateformes d'échange soient enregistrées auprès de la FCA pour exercer leurs activités au Royaume-Uni. Une fois la nouvelle réglementation en vigueur, cette obligation ne sera plus applicable. Par ailleurs, selon le document de la FCA, les actifs cryptographiques tels que les NFT qui ne sont pas utilisés dans le cadre de services financiers réglementés ne sont pas concernés par ce régime.

Lectures suggérées :

FINTRAC met en garde contre l'utilisation des plateformes de jeux en ligne pour le blanchiment d'argent

Le programme de dénonciation du blanchiment d'argent (AML) vise à renforcer les efforts américains de lutte contre la corruption en 2024.

Les Émirats arabes unis imposent des sanctions sévères en cas de manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.