Nouvelle directive de la RBI : Obligation de diligence raisonnable pour les transactions en cryptomonnaies

Dans l'actualité bancaire indienne, il a été constaté que des banques importantes ont mis en garde leurs clients contre les transactions en monnaies virtuelles en faisant référence à la circulaire de la RBI datée du 6 avril 2018. 

AccConformément à la circulaire de 2018, la RBI avait interdit à toutes les banques réglementées de détenir ou de faciliter des transactions en cryptomonnaies. Cependant, cette circulaire controversée a été annulée par la Cour suprême en 2020 suite à une requête déposée par des plateformes d'échange de cryptomonnaies et l'Internet and Mobile Association of India (IAMAI). 

Pour clarifier la situation, La RBI (Banque de réserve de l'Inde) a déclaré dans une circulaire publiée lundi :

« Les références à la circulaire susmentionnée (2018) par les banques/entités réglementées ne sont pas recevables, car cette circulaire a été annulée par la Cour suprême le 04 mars 2020, dans le cadre de la requête en certiorari (civile) n° 528 de 2018. » 

Bonnes nouvelles!

La Banque de réserve de l'Inde ordonne aux banques indiennes de cesser de déconnecter leurs clients utilisant les cryptomonnaies. La décision à laquelle se référaient ces banques, soucieuses de limiter les risques, est désormais officiellement annulée et caduque.

URL officiel: https://t.co/9DbWDb0kX0 pic.twitter.com/dC074gIqKk

- balajis.com (@balajis) 31 mai 2021

Bien que la circulaire de 2018 ait été réfutée, la RBI a précisé qu'il est conseillé aux banques de continuer à appliquer les mesures prévues. diligence raisonnable à la clientèle lors de transactions en monnaie virtuelle (MV). 

Vérification préalable de la clientèle pour les transactions en monnaies virtuelles (MV)https://t.co/iAUAx8KpRh – ReserveBankOfIndia (@RBI) 31 mai 2021

Procédures de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle Ces mesures sont nécessaires pour se conformer aux réglementations KYC (Connaissance du client), AML (Lutte contre le blanchiment d'argent) et CFT (Lutte contre le financement du terrorisme). De plus, les nouvelles directives de la RBI précisent que les banques traitant des cryptomonnaies doivent veiller au respect des dispositions pertinentes de la loi sur la gestion des changes (FEMA) pour les transferts de fonds internationaux.

Bien que les transactions en cryptomonnaies ne soient pas illégales actuellement en Inde, le gouvernement travaille depuis un certain temps à l'élaboration d'une réglementation relative à ces jetons.

Dans ce contexte, la clarification apportée par la RBI est un soulagement pour la communauté crypto, notamment après les inquiétudes suscitées par une supposée interdiction des cryptomonnaies en Inde. Les dirigeants du secteur ont salué cette clarification, estimant qu'elle inciterait les banques à revoir leur position sur les monnaies virtuelles et à faciliter l'accès aux plateformes d'échange de cryptomonnaies indiennes.