Des banques nordiques ont ignoré pendant des années des signaux d'alerte concernant le blanchiment d'argent, révèlent des audits qui ont fuité.

L’Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) a révélé dans un audit que les banques nordiques – Nordea et DNP, le plus grand groupe financier de la région nordique – ont ignoré les signaux d’alarme concernant le blanchiment d’argent.

L'annonce de la fusion des succursales des banques nordiques en 2016 a suscité un vif intérêt auprès de différents groupes financiers et réseaux de financement d'investissement. La fusion des succursales de la banque finlandaise Nordea et de la banque norvégienne DNB a permis, suite à la création de Luminor, d'offrir de meilleures opportunités d'investissement aux investisseurs locaux. 

Le projet consistait à fusionner les succursales estonienne, lettone et lituanienne pour former la troisième plus grande banque des pays baltes, nommée Luminor.

La fusion de six divisions de Nordea et de DNB était si alléchante que le géant américain des investissements « Blackstone » a acquis 60 % des parts de Luminor en 2018. 

Alors que l'opération était en cours et que l'OCCRP et le journal danois Berlingske révélaient des activités de blanchiment d'argent à la Danske Bank, Casper von Koskull, alors PDG de Nordea, avait initialement nié toutes les allégations et les faits concernant les succursales baltes en 2018.

Il a déclaré au journal Helsingin Sanomat : « Luminor n’a jamais été soupçonnée de blanchiment d’argent et le volume des transactions internationales de la banque est très faible. »

L'OCCRP a maintenant obtenu les deux rapports d'audit Ces documents n'avaient jamais été rendus publics à l'époque. Les rapports identifiaient des milliards de dollars qui auraient pu être blanchis avant la fusion des banques nordiques. 

Les statistiques de l'audit ont révélé environ 3.9 milliards d'euros de transferts qui n'ont pas été entièrement vérifiés, ces transactions incluant, selon le rapport : « Des transactions à volume élevé avec des contreparties associées à des systèmes potentiels de criminalité financière, des activités de virement inexpliquées, des sociétés écrans et une couverture médiatique défavorable. »

Les autres conclusions des auditeurs ont également détaillé l'implication de clients douteux dans les réseaux bancaires de Nordia et de DNB, mentionnant également des oligarques russes et d'autres personnes soupçonnées de blanchiment d'argent.

Le PDG de Luminor de l'époque, Erkki Raasuke, a déclaré avoir commandé ces rapports après avoir constaté les répercussions du scandale de blanchiment d'argent de Danske Bank. Pourtant, une fois identifiés, les rapports n'ont jamais été rendus publics.

Luminor n'a pas confirmé d'enquêtes complémentaires concernant ces informations et a déclaré que la banque avait collaboré avec tous les organismes de réglementation concernés tout au long de l'évolution de la situation et avait partagé les conclusions le cas échéant.

Nordea n'a pas non plus répondu officiellement aux questions soulevées par ces rapports, se contentant de déclarer que « Une collaboration plus étroite entre les banques et les autorités pour identifier et prévenir la criminalité financière. »

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