Un adulte irlandais sur trois est victime de fraude, et 38 % ne signalent jamais les incidents.

Plus d'un adulte irlandais sur trois a été victime de fraude, pourtant 38 % des personnes touchées n'en informent jamais leur banque, leur prestataire de paiement ou toute autorité de réglementation, selon Une étude publiée par la Banque centrale d'Irlande le 28 avril 2026. Les conclusions, tirées d'une enquête représentative à l'échelle nationale menée auprès de près de 3 000 adultes entre décembre 2024 et janvier 2025, suggèrent que l'ampleur réelle de la fraude à la consommation en Irlande dépasse largement ce que les statistiques officielles révèlent.

En Irlande, les fraudes aux paiements déclarées ont atteint 160 millions d'euros, soit une hausse de 24.5 % en 2024.

Une étude de la Banque centrale a révélé que 35 % des adultes irlandais ont été victimes de fraude, les arnaques aux achats en ligne étant la forme la plus répandue., Les fraudes à la carte bancaire représentent 48 % des victimes. Viennent ensuite les fraudes à la carte de débit et de crédit (34 %), l'usurpation d'identité de livreur (15 %) et les arnaques par hameçonnage et courriel (13 %), selon l'enquête. L'autorité de régulation s'est montrée particulièrement préoccupée par les fraudes à l'investissement : bien qu'elles ne concernent que 7 % des répondants, les victimes subissent généralement des pertes bien supérieures à celles enregistrées dans les autres catégories.

Statistiques officielles sur la fraude aux paiements Selon les données de la Banque centrale, les pertes totales déclarées s'élèvent à 160 millions d'euros en 2024, soit une hausse de 24.5 % par rapport à l'année précédente. Compte tenu du taux de non-déclaration de 38 % relevé par cette même étude, les pertes réelles des consommateurs sont presque certainement plus importantes.

La supervision de l'UE en matière de lutte contre la fraude intervient alors que les lacunes en matière de données sur la fraude en Irlande s'aggravent.

Cette recherche intervient à un moment où la pression réglementaire s'intensifie en Irlande et dans l'UE. Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA)L'organisme, créé en vertu du règlement (UE) 2024/1620 et opérationnel depuis juillet 2025, coordonne désormais les autorités nationales de lutte contre le blanchiment d'argent dans les États membres, les normes techniques relatives à la vigilance à l'égard de la clientèle, à la classification des risques et au suivi des transactions étant en cours de finalisation d'ici 2026. Par ailleurs, la Banque centrale a annoncé un examen de la manière dont les fonds d'investissement en Irlande signalent les transactions suspectes, ce qui indique que les attentes en matière de répression concernant le signalement des fraudes augmentent dans l'ensemble du secteur financier.

Dans ce contexte, l'écart entre la fraude déclarée et la fraude réelle a des conséquences directes en matière de conformité. La sous-déclaration de la fraude fausse l'évaluation des risques sur laquelle s'appuient les organismes de réglementation et les institutions pour fixer les seuils de surveillance et identifier les nouvelles menaces.

57 % des victimes de fraude déclarent avoir récupéré leur argent.

Les données de la Banque centrale illustrent le coût de la non-déclaration : selon l’étude, 57 % des victimes de fraude ayant signalé les incidents à leur établissement ou aux autorités ont récupéré leur argent. Pour celles qui n’ont pas signalé les fraudes, le taux de récupération est quasi nul. Mais le problème de la conformité est plus profond que la simple inaction des victimes. Lorsque les fraudes ne sont pas signalées aux institutions financières, ces dernières perdent les informations transactionnelles nécessaires pour identifier les comptes compromis, mettre à jour leurs modèles de risque et repérer les schémas d’attaques récurrents. Les systèmes de protection contre la fraude, reposant principalement sur les signalements des clients, ne détectent les schémas qu’après les pertes et seulement lorsque les victimes choisissent de se manifester.

Les vérifications d'identité en temps réel permettent de détecter les fraudes avant que les victimes ne les signalent.

Les institutions financières opérant en Irlande et dans l'ensemble de l'UE ont besoin d'un système de détection des fraudes fonctionnant dès l'identification, et non après l'autorisation des transactions. Cela implique l'intégration de la vérification des documents en temps réel, des contrôles d'identité biométriques et d'une surveillance continue. AML screening dans le processus d'intégration et les flux de transactions à haut risque, en signalant les anomalies indépendamment du fait qu'un client dépose ou non un rapport.

Prévention de la fraude chez Shufti et AML screening Ces solutions accompagnent les institutions dans plus de 235 pays, permettant la vérification d'identité et l'évaluation des risques en temps réel sans dépendre de déclencheurs de reporting en aval. Les institutions souhaitant réduire l'écart entre la survenue et la détection des fraudes peuvent demander une démo évaluer comment la vérification proactive s'intègre à l'infrastructure de conformité existante.