La Banque d'État du Pakistan dévoile de nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les sociétés de change.

La Banque d'État du Pakistan a modifié mardi les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et au financement du terrorisme (FT) dans le manuel des sociétés de change de 2018 afin de les aligner davantage sur le plan d'action du GAFI.

L'autorité mondiale de surveillance financière va annoncer sa décision concernant les lacunes du pays en matière de législation anti-blanchiment et anti-financement.

« Les sociétés de bourse doivent prendre les mesures nécessaires pour garantir que leurs politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) sont conformes aux réglementations du GAFI », a déclaré la SBP. À cette fin, leurs politiques, procédures opérationnelles standard (POS), programmes de conformité et canaux de distribution feront l’objet d’un suivi continu par le conseil d’administration.

Les sociétés de change sont tenues d'identifier leurs clients et de vérifier leur identité au moyen de documents, données ou informations authentiques. Il est également nécessaire de déterminer si un bénéficiaire effectif n'est pas le client.

Pour tout échange de devises étrangères d'un montant égal ou inférieur à 500 USD, les sociétés de change peuvent recourir à la procédure habituelle de vérification de la clientèle, dans le cadre de laquelle des informations telles que le nom et le numéro de pièce d'identité doivent être obtenues au minimum s'il n'existe aucune circonstance de transaction suspecte.

Conformément aux modifications apportées par la SBP, les sociétés de change doivent utiliser des systèmes automatisés pour l'évaluation des risques clients, le contrôle anti-blanchiment et la surveillance des transactions. De plus, elles sont tenues de prendre les mesures appropriées pour gérer et éliminer tout risque ultérieur.