La RBI autorise les banques multinationales à conserver des données limitées à l'étranger à des fins de contrôle anti-blanchiment.

Les données KYC peuvent être conservées dans les succursales bancaires offshore à des fins de contrôle des sanctions et de lutte contre le blanchiment d'argent. 

La Banque de réserve de l'Inde a autorisé les banques étrangères à conserver certaines informations, notamment le nom et l'adresse des clients, les détails de la procédure « Connaître son client » (KYC), le nom du bénéficiaire, les détails des transactions comme la date et le montant, ainsi que les numéros de référence, mettant ainsi fin à un débat de longue date. 

Selon une source du secteur, l'autorité de régulation a informé l'Association des banques indiennes (IBA) de cette situation il y a une semaine.

Auparavant, l'autorité de régulation avait informé les banques que si des données de paiement étaient transférées vers des serveurs situés à l'étranger, elles devaient être supprimées dans les 24 heures, une copie devant être conservée localement. Il y a quelques mois, de grandes banques étrangères ont demandé à la RBI l'autorisation de stocker certaines données de transaction à l'étranger à des fins de détection du blanchiment d'argent et de contrôle des sanctions. « Ils avaient demandé énormément de données, mais la RBI n'a finalement autorisé que 6 ou 7 champs. » a fait remarquer un banquier.

Avant cette mesure, de nombreuses multinationales avaient fait part de leurs inquiétudes à l'autorité de régulation, affirmant qu'il était essentiel de disposer d'un ensemble de données mondial pour retracer les activités de blanchiment d'argent.

En règle générale, les banques étrangères en Inde génèrent des rapports d'activités suspectes par le biais de Anti-blanchiment d'argent (AML) Les logiciels hébergés dans des juridictions offshore sont soumis à une vérification anti-blanchiment d'argent (AML) obligatoire en vertu des réglementations internationales en la matière. Le non-respect de ces réglementations peut entraîner un placement sur liste grise par le GAFI. Par ailleurs, le contrôle des sanctions consiste à vérifier l'identité des clients par rapport aux listes de sanctions afin de prévenir toute activité frauduleuse.

En revanche, la RBI a interdit aux banques étrangères de conserver des informations telles que les numéros de téléphone et « le motif du virement » sur des serveurs situés dans d'autres pays. 

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