La RBI renforce les directives KYC pour le secteur des cryptomonnaies

IndiaTech a suggéré de renforcer les directives KYC et d'obliger le secteur des cryptomonnaies à partager les informations sur ses clients afin de cartographier les transactions en cryptomonnaies en Inde.

L'organisation IndiaTech, représentante du secteur des cryptomonnaies en Inde, a recommandé d'améliorer les directives de connaissance du client (KYC) pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). De plus, les plateformes d'échange de cryptomonnaies doivent partager les informations de leurs clients avec les autres VASP afin de recenser toutes les personnes effectuant des transactions en cryptomonnaies dans le pays.

Cette proposition a été formulée lors de la première réunion de la communauté crypto avec Banque de réserve de l'Inde (RBI)IndianTech a également proposé de développer un système de filtrage centralisé permettant de ne référencer que les cryptomonnaies légitimes. Actuellement, les plateformes d'échange de cryptomonnaies utilisent un cadre interne pour identifier les cryptomonnaies à référencer.

Ces recommandations sont importantes car le renforcement de la réglementation pourrait éviter l'interdiction du commerce des cryptomonnaies et répondre aux préoccupations croissantes liées au blanchiment d'argent. Le gouvernement du pays est prêt à présenter le projet de loi de 2021 sur les cryptomonnaies et la réglementation de la monnaie numérique officielle, probablement lors de la prochaine session parlementaire.

« Compte tenu de la situation actuelle, les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont disposées à collaborer à une pratique commune de partage de données si cela permet d'apaiser le gouvernement et les organismes de réglementation. » une personne au courant des discussions a déclaré :

Les suggestions d'IndiaTech ont été élaborées en évaluant les recommandations du GAFI et les exigences mondiales de conformité KYC à mettre en œuvre en Inde.

« Ces dernières semaines, suite à la publication du Livre blanc, nous avons constamment fait part de nos observations au gouvernement sur de nombreux points. Ce processus a mis en lumière de nombreuses interdépendances, et nous avons partagé nos recommandations avec l'autorité de régulation ainsi qu'avec le gouvernement. » a déclaré Ramesh Kailasam, président et directeur général d'IndiaTech. 

À l'heure actuelle, seules quelques plateformes d'échange de cryptomonnaies promettent d'améliorer leur processus de vérification d'identité (KYC). Cependant, les pratiques varient considérablement d'une plateforme à l'autre. En l'absence de réglementation gouvernementale adéquate du secteur, il est impossible d'assurer une uniformité.

D'après une analyse documentaire réalisée par ET, les plateformes d'échange de cryptomonnaies indiennes ne disposent pas de mécanismes de contrôle des comptes des non-résidents. C'est pourquoi des parlementaires ont réuni des représentants du secteur des cryptomonnaies afin de mieux cerner l'avenir des monnaies numériques dans le pays.

« Ils (IndiaTech) ont également recommandé de rendre obligatoire la soumission de documents KYC pour toutes les transactions sans aucun seuil minimum. » a déclaré l'une des sources.

Selon le bulletin de la Lok Sabha publié mardi, le projet de loi « vise à interdire toutes les cryptomonnaies privées en Inde », mais autorise « certaines exceptions pour promouvoir la technologie sous-jacente et ses usages ».

Lors de sa première apparition, le projet de loi rappelait les discussions initiales prévoyant une interdiction pure et simple des monnaies numériques. Cependant, les acteurs du secteur des cryptomonnaies ont indiqué que les débats ont considérablement évolué et que les recommandations actuelles peuvent être interprétées positivement. 

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