L'agence immobilière LeHomes Realty écope d'une amende de 282 000 $ pour non-respect des règles de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

L'agence immobilière LeHomes Realty a été condamnée à une amende de 282 000 $ pour non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Elle n'a pas mis en place de formation continue pour son personnel en matière de lutte contre la criminalité financière. 

LeHomes Realty, une société de courtage immobilier, a été condamnée à une amende de 282 397 $ pour non-respect de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d'argent) et le financement du terrorisme.   

L'entreprise n'a pas pu désigner de responsable pour la mise en œuvre d'un programme de conformité. La société de courtage n'a pas appliqué les politiques de conformité requises pour ses obligations réglementaires concernant la vérification par un tiers, la réception des relevés de fonds et le suivi en cours. Elle n'a pas non plus pris en compte les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés à ses services et canaux de distribution, à ses relations commerciales et clients, ni à son implantation géographique.

Selon FINTRAC, LeHomes a également omis de mettre en place et de maintenir un programme de formation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour son personnel et n'a pu démontrer aucun moyen de vérifier l'efficacité de ses politiques. L'entreprise, qui possède des bureaux à Richmond, Burnaby et Vancouver, n'a pas non plus conservé de dossiers d'identification complets pour ses clients. 

En 2016, le Globe and Mail a enquêté sur LeHomes Realty et a mentionné une pratique de « flipping » (revente de biens immobiliers frauduleux). La BCFSA a conclu en août 2018, après une enquête et une analyse complètes, « Les preuves sont insuffisantes pour justifier des mesures disciplinaires à l’encontre de New Coast Realty concernant les allégations selon lesquelles la formation dispensée par le propriétaire et les pratiques de l’agence immobilière auraient mis les consommateurs en danger. »

N'ayant constaté aucune infraction à l'encontre de la société de courtage en tant qu'entité, le conseil a prononcé cinq suspensions et dix amendes à l'encontre de personnes titulaires ou ayant été titulaires d'une licence au sein de cette entreprise. 

Selon la Commission d'enquête sur le blanchiment d'argent en Colombie-Britannique, l'entreprise ne disposait pas de protocoles suffisants pour lutter contre la criminalité financière. Le commissaire Austin Cullen a formulé 101 recommandations dans son rapport final, dont 40 concernaient directement le secteur immobilier. 

En outre, plusieurs autres recommandations, telles que des propositions visant à établir des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent rigoureuses au sein des institutions financières, constituaient des orientations complémentaires. 

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