Le blanchiment d'argent dans l'immobilier augmente, KCB traduite en justice pour infraction aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent

La société de développement et de construction immobilière Tirupati Development Limited a porté plainte contre la banque KCB pour blanchiment d'argent et manquement à ses obligations légales.

La plainte déposée devant la Haute Cour d'Ouganda porte sur un système de prêts d'une valeur de La banque KCB a accordé un prêt de 7 000 000 $ à Tirupati en juillet 2021.Cependant, selon la plainte déposée par la société et représentée par les avocats d'Aegis, Kirunda et Wasige, le plaignant a fourni un ensemble de certificats de prêt qui ont été remis à la banque KCB.

« Au titre du contrat de prêt conclu entre le demandeur et le défendeur, les parties ont convenu du versement d'un montant de 5 140 000 USD au demandeur au titre du prêt syndiqué entre juillet 2012 et août 2013. Un versement complémentaire de 1 584 000 USD était prévu entre septembre 2013 et août 2014. Le versement final de 276 000 USD devait intervenir en septembre 2014. » Le texte de la plainte stipule en partie :

Alors que la banque KCB a accepté de verser un total de 7 000 000 $, les avocats de Tirupati ont déclaré que seuls 6 990 000 $ avaient été restitués.

« KCB a accepté de facturer au demandeur des frais de négociation de prêt s'élevant à 0.5 % du montant du prêt, soit 35 000 $ US. » Ils [KCB] ont omis et ont délibérément refusé de fournir au plaignant un détail de la manière dont le montant facturé pour la négociation du prêt a été calculé ; ils ont débité les comptes du plaignant pour couvrir les frais d'un procès après que les parties aient convenu que chaque partie supporterait ses propres frais en ce qui concerne le jugement par consentement dans le procès civil n° 516 de 2017.

Par ailleurs, les avocats de la société affirment qu'en août 2016, la banque a ouvert et géré deux comptes de prêt en dollars américains au nom de Tirupati sans son consentement. Il s'agissait du compte n° 1059906732 auprès de KCB Kenya et du compte n° 2150226057 auprès de KCB Uganda.

« En janvier 2017, la KCB Uganda a ouvert et géré un autre nouveau compte courant en dollars américains, le n° 2290351628, au nom du plaignant, sans son autorisation, son consentement ni même à son insu. » Des avocats ont ajouté.

Outre le complot en vue d'escroquer, Tirupati affirme que les actions et transactions susmentionnées constituent également un blanchiment d'argent de la part de la banque KCB.

« La plaignante a reçu des relevés de transactions contradictoires sur ses comptes couvrant toute la durée du prêt et au-delà du jugement par consentement, qui indiquent clairement des transactions hautement suspectes s'apparentant à du blanchiment d'argent et à du vol commis collectivement par les 2e et 3e défendeurs [KCB Uganda et KCB Kenya]. » Les avocats disent. « Ces transactions confirment que la banque KCB a manqué à son devoir de gérer le risque de criminalité financière et de fraude informatique en tenant des livres comptables séparés pour les comptes du plaignant. »

Tirupati affirme que la banque KCB a utilisé ses comptes en dollars américains et en shillings ougandais de la manière décrite ci-dessus, y compris de fausses extensions de crédit dans le but de rendre toute piste d'audit difficile.

« Ces actions visaient également à éviter toute obligation légale de la part de la Banque d’Ouganda et de l’Autorité de renseignement financier, en tant qu’organismes de réglementation des institutions financières, de déposer des rapports d’activités suspectes comme l’exige la loi, et à éviter l’examen des autorités de réglementation et des forces de l’ordre dans les deux juridictions que sont l’Ouganda et le Kenya. »

« La plaignante [Tirupati] soutient que la banque KCB continue, à ce jour, de blanchir de l'argent par le biais de ses comptes. Ces agissements ont exposé et continuent d'exposer la plaignante, ses actionnaires et ses administrateurs aux conséquences juridiques et financières, ainsi qu'aux sanctions découlant de soupçons de blanchiment d'argent, de financement probable du terrorisme, de corruption probable ou de paiements obtenus grâce au trafic de drogue, d'enfants ou à l'exploitation sexuelle, par le biais de l'utilisation illégale de ses comptes, menaçant ainsi l'ensemble de son entreprise. »

Ainsi, en raison des dommages causés à la société par la banque, Tirupati demande l'assistance du tribunal pour qu'il rende une ordonnance déclarant que la banque KCB a détourné les fonds du plaignant, d'un montant de 995 466,78 $, et que ces fonds doivent lui être restitués immédiatement.

Lecture suggérée: L'Autorité des services financiers (FSA) inflige une amende de 247 324 £ à Standard Bank pour « graves manquements réglementaires ».