Les autorités de régulation critiquent Deutsche Bank suite à une enquête sur des ventes abusives de devises.

La BCE et la BaFin ont fait savoir à la Deutsche Bank qu'elles n'étaient « pas satisfaites » de son enquête sur la vente abusive de produits dérivés de change à haut risque en Espagne.

Les meilleurs d'Europe régulateurs bancairesLa BCE (Banque centrale européenne) et l'autorité de surveillance financière allemande, la BaFin, ont exprimé leur frustration face à l'enquête, baptisée « Projet Teal ». Ce projet, lancé au second semestre 2019, est sur le point d'être conclu, selon certaines sources. 

Selon l'enquête, le personnel de la Deutsche Bank a agi de manière malhonnête, enfreignant la réglementation européenne pour vendre des produits dérivés de change très complexes à des PME espagnoles et exploitant les failles du contrôle interne de la banque.

Toutefois, les autorités de régulation ont réprimandé le groupe sur plusieurs points, notamment des lacunes méthodologiques, la durée de l'enquête et des poursuites. Selon une source, l'un des reproches formulés par les autorités de régulation portait sur le nombre limité de transactions examinées par la banque lors du contrôle de la qualité de ses procédures internes. Elles ont indiqué qu'un échantillon plus large aurait été préférable. 

La Banque et les autorités de réglementation ont refusé de commenter cette déclaration provenant d'une personne au fait du dossier. 

D'autres personnes au fait du dossier ont indiqué qu'après avoir constaté des irrégularités à un guichet, la banque a étendu son enquête à d'autres guichets. Si celle-ci a permis de mettre au jour les failles des procédures internes, elle n'a pas permis de déceler les failles que le personnel exploitait sur d'autres guichets. 

Deutsche Bank a remplacé de nombreux membres de sa direction en Espagne, ainsi que certains banquiers d'affaires de haut niveau à Londres. Les autres entités concernées ont bénéficié d'une formation en matière de conformité et ont vu leurs primes réduites. Au total, moins de douze personnes ont été sanctionnées, principalement pour manque de supervision et pour exploitation de failles de contrôle. 

Au cours des dix années précédentes, la Deutsche Bank avait été secouée par plusieurs affaires très embarrassantes, notamment la manipulation du taux Libor, la vente abusive de titres adossés à des créances hypothécaires et le blanchiment d'argent pour des oligarques russes, la fraude fiscale sur les dividendes, exposant la banque à des milliards d'euros d'amendes et de règlements.

Cependant, les malversations liées au Projet Teal, impliquant une filiale londonienne de la banque d'investissement ainsi qu'une banque privée en Espagne, se sont poursuivies jusqu'à mi-2019, soit plus d'un an après la nomination de Sewing au poste de PDG en avril 2018. Malgré ses promesses de mettre fin aux scandales et d'améliorer les relations de la banque avec les autorités de régulation, le département de la Justice américain l'a réprimandée en 2021 pour violation d'un accord de poursuites différées. En novembre, le conflit persistant avec les autorités de régulation s'est intensifié lorsque la BaFin a menacé d'infliger une amende à la banque pour des manquements à ses contrôles en matière de blanchiment d'argent.

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