La Banque centrale saoudienne ordonne aux banques de lutter contre la criminalité financière.

Selon le Banque centrale d'Arabie saoudite, les opérations frauduleuses sont liées à l'opération de blanchiment d'argent. 

Au cours de la dernière décennie, on a assisté à un développement technologique remarquable avec l'internet haut débit, les SMS, les smartphones et les réseaux sociaux. 

La Banque centrale du Bangladesh (SAMA) souligne que les technologies intégrées aux opérations bancaires peuvent se révéler à double tranchant en cas de mauvaise utilisation. Si elles ont certes simplifié et accéléré la vie quotidienne, elles ont aussi permis aux fraudeurs de mettre en place des opérations et de cibler des victimes potentielles.  

La SAMA a défini la fraude comme « Tout acte impliquant la tromperie visant à obtenir un avantage financier direct ou indirect, soit par l’auteur, soit par d’autres personnes avec son aide, causant un préjudice à la partie trompée. » »

La fraude est une porte d'entrée vers blanchiment d'argent L'argent provenant d'activités illicites ou frauduleuses est considéré comme de l'argent sale, et les criminels utilisent diverses méthodes pour le blanchir. Parmi ces méthodes figure la manipulation du système bancaire.

Parmi les méthodes frauduleuses les plus courantes, on retrouve le vol de cartes bancaires ou de cartes de crédit. Une forme de fraude plus sophistiquée consiste à diffuser de fausses offres d'investissement afin d'extorquer des informations personnelles aux victimes. 

Le ministère des Finances saoudien a mis en garde contre les cryptomonnaies et les fraudes qui y sont associées. Les actifs numériques sont illégaux en Arabie saoudite. Le ministère a également mis en garde les investisseurs en cryptomonnaies contre ceux qui prétendent avoir un lien avec le pays et le riyal saoudien.

Par ailleurs, la Banque centrale saoudienne a également mis en garde contre les transactions avec des bureaux de change non agréés. Les escrocs exploitent souvent cette situation pour promouvoir de faux placements et piéger leurs victimes. 

La Banque centrale a également insisté, « Les clients des banques sont invités à faire preuve de vigilance et à ne pas répondre aux messages provenant d’expéditeurs prétendant être des employés de la SAMA et tentant d’obtenir leurs coordonnées bancaires personnelles. »

La Banque centrale a toujours eu pour objectif de protéger les citoyens contre les activités frauduleuses en les sensibilisant à l'importance de protéger leurs données financières et leurs informations personnelles. 

Toutefois, pour que les avertissements soient efficaces, les individus, y compris les employés de banque et les clients, doivent les prendre au sérieux afin de prévenir la fraude et de réduire le nombre de victimes ciblées par les crimes financiers.