Singapour et l'Europe renforcent leur cadre de lutte contre le blanchiment d'argent pour combattre efficacement la criminalité financière

Singapour et l'Europe ont mis en place des exigences renforcées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises de services aux entreprises et les plateformes d'échange de crypto-actifs afin de combattre les crimes financiers.

Les autorités réglementaires de Singapour ont apporté des améliorations significatives au système du pays. lutte contre le blanchiment d'argent des mesures tout en introduisant de lourdes amendes pour les fournisseurs de services aux entreprises (FSE) et en renforçant les restrictions concernant les mandats d'administrateurs désignés par les entreprises.

Le Parlement a adopté deux projets de loi le 2 juillet 2024, modifiant la législation en vigueur relative aux prestataires de services de paiement (CSP) et aux sociétés à responsabilité limitée (SARL). Ces modifications font suite à un débat parlementaire au cours duquel les députés ont interrogé Indranee Rajah, deuxième ministre des Finances, notamment sur les nouvelles exigences concernant les administrateurs désignés. Selon ces modifications, un CSP ne peut désigner un administrateur désigné que si ce dernier est l'unique propriétaire d'un CSP enregistré. Par ailleurs, les entités contrevenant à cette loi s'exposent à une amende pouvant atteindre 10 000 $.

Pour la CSPLa loi exige qu'ils s'assurent que les candidats désignés possèdent les qualités requises, faute de quoi les prestataires de services de paiement peuvent se voir infliger une amende pouvant atteindre 100 000 $.

Indranee a déclaré, Les critères d'honorabilité et de compétence comprennent l'évaluation du comportement et des antécédents de conformité de la personne, son intégrité et sa capacité à remplir ses obligations d'administrateur (nommé). Toutefois, si le prestataire de services de certification (PSC) a des raisons de croire que l'administrateur nommé ne remplit plus les conditions d'honorabilité et de compétence requises après sa nomination, il doit prendre les mesures appropriées, comme informer l'entreprise concernée afin qu'elle remplace la personne en question.

En réponse au député du Parti des travailleurs, Louis Chua, Indranee a déclaré que la modification proposée de la loi élargit le champ d'application de la supervision des personnes détenant de nombreux mandats d'administrateur désignés, mais ne limite pas le nombre de mandats qu'elles peuvent détenir. De plus, concernant la suggestion d'un plafond pour les mandats d'administrateur désignés, il a déclaré que cela pourrait être « Un outil rudimentaire et inutilement restrictif. » 

Indranee a dit qu'un plafond « Cela compliquerait la tâche des personnes capables de remplir leurs obligations, même si elles détiennent un nombre de mandats supérieur à celui autorisé, et qui peuvent avoir des raisons légitimes de cumuler plusieurs mandats d'administrateur désigné. Parallèlement, des personnes mal intentionnées trouveront toujours des moyens de contourner cette limite. »

Elle a également indiqué que les amendements étaient en cours d'élaboration avant même que le pays ne soit confronté à une affaire de blanchiment d'argent de 3 milliards de dollars en 2023. Pour remédier à cela, le ministère des Finances et de la Comptabilité et l'Autorité de régulation des entreprises (Acra) examinent le pays. Conformité AML système visant à freiner une sophistication croissante crimes financiersToutefois, compte tenu de la récente mise à jour, toutes les entreprises fournissant des services aux entreprises doivent s'enregistrer auprès de l'ACRA en tant que CSP.

Indranee a déclaré : « L’élargissement du champ d’application du régime réglementaire d’Acra garantira que toutes les entités fournissant des services aux entreprises depuis Singapour, qu’elles servent des clients locaux ou étrangers, aient les mêmes obligations dans notre lutte contre la criminalité financière. »

Les nouvelles modifications introduisent des sanctions et des amendes plus sévères. Les prestataires de services de paiement (PSP) qui ne respectent pas leurs obligations réglementaires ou ne détectent pas les activités de blanchiment d'argent s'exposent à une amende de 100 000 $ (contre 25 000 $ auparavant). Les sociétés et les sociétés à responsabilité limitée (SARL) peuvent se voir infliger une amende allant jusqu'à 25 000 $ (contre 5 000 $ auparavant) si leurs registres ne sont pas à jour. Toute personne fournissant des informations trompeuses ou fausses concernant ses registres à l'ACRA (Autorité australienne de réglementation des comptes) se verra infliger une amende de 25 000 $.

Outre leurs autres obligations, les sociétés et les LLP doivent également communiquer à l'ACRA des informations sur les dispositifs de nomination d'administrateurs. Elle a déclaré : « Ces informations seront utiles aux banques, aux prestataires de services de paiement et autres intermédiaires qui pourraient, par exemple, souhaiter effectuer des vérifications supplémentaires sur les entreprises comptant de nombreux administrateurs ou actionnaires désignés. »

À l'instar de Singapour, l'Europe a également modifié ses règles de voyage. Selon les L'Autorité bancaire européenne (ABE) Dans sa déclaration du 4 juillet, la portée de la règle a été élargie pour inclure les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) et les intermédiaires.

À compter du 30 décembre 2024, les nouvelles exigences relatives aux transferts de fonds entreront en vigueur et toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies opérant dans les États membres de l'UE seront tenues de s'y conformer. Conformément à ces nouvelles exigences, les plateformes d'échange sont tenues de fournir à l'ABE des informations concernant les fonds et les transferts d'actifs numériques.

Cet amendement s'inscrit dans le cadre de l'engagement de l'UE à protéger l'écosystème financier contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Du fait de la nature décentralisée de la blockchain, les cryptomonnaies sont largement utilisées à des fins de blanchiment d'argent. L'ABE vise donc à garantir la traçabilité des actifs numériques à des fins d'enquête. À compter de la date d'entrée en vigueur, tous les prestataires de services de paiement (PSP), les PSP intermédiaires, les CASP et les CASP intermédiaires disposeront de deux mois pour se conformer aux nouvelles exigences.

EBA A déclaré: « Les autorités compétentes auront deux mois après la publication des traductions dans les langues officielles de l’UE pour indiquer si elles se conforment aux lignes directrices. »

Conformément aux nouvelles directives, les données clients doivent être collectées afin d'identifier les types de transactions liées à d'autres transferts de services. De plus, les prestataires de services de paiement en ligne (PSPI) sont tenus de mettre en place des politiques claires concernant les paiements et transferts internationaux.

L'autorité de régulation affirme que cette directive offrira des avantages à long terme et soutient la loi européenne existante sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), visant à développer une réglementation unifiée dans la région.

Le régulateur a ajouté: « Son principal objectif est de rendre plus difficile l’utilisation abusive des fonds et certains transferts de crypto-actifs à des fins de financement du terrorisme et autres crimes financiers, et de permettre aux autorités compétentes de retracer intégralement ces transferts lorsque cela est nécessaire pour prévenir, détecter ou enquêter sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (BA/FT). »

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