Singapour exige désormais que les promoteurs immobiliers se conforment à la nouvelle réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le gouvernement singapourien mettra en œuvre une nouvelle mesure de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme le 28 juin.

Le 28 juin, Singapour mettra en œuvre de nouvelles exigences pour les promoteurs immobiliers en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Plusieurs mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme seront introduites par le gouvernement singapourien à cette date.

Le promoteur a été condamné à une amende en 2016 pour avoir omis de signaler des transactions immobilières suspectes concernant un bungalow de 23.8 millions de dollars à Sentosa Cove et un appartement neuf. Dans les deux sociétés, des agents traitaient avec des personnes exerçant des activités illégales.

Singapour est déterminée à renforcer sa réglementation afin d'empêcher que de tels incidents ne se reproduisent et de maintenir les normes internationales. « Compte tenu du dynamisme du marché immobilier à Singapour, l’importance de disposer de lois et de réglementations efficaces pour se prémunir contre toute activité de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme est largement reconnue. » a déclaré Pat Lynn Leong, associée principale chez Dentons Rodyk.

En vertu de cette nouvelle mesure, les promoteurs sont tenus d'évaluer les risques et de prendre des mesures. mesures de diligence raisonnable Avec les clients, il faut signaler les transactions suspectes et conserver les documents pendant cinq ans après la transaction. Selon Leong, les développeurs doivent prendre en considération « le profil de leurs acheteurs et les pays d’origine ou de résidence de ces derniers. »

Par ailleurs, Gazalle Mok, associée chez Rajah & Tann, a souligné que les promoteurs devraient mettre en œuvre des mesures et des programmes internes et réaliser des audits internes afin de s'assurer que leurs politiques, procédures et contrôles sont testés et surveillés.

Selon Leong, les promoteurs doivent remplir des listes de contrôle et des formulaires dans le « Lignes directrices à l’intention des promoteurs immobiliers en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », Sorti en mars dernier.

Le processus de vérification de la clientèle (CDD) est divisé en trois niveaux : standard, simplifié et renforcé. Selon Mok, le niveau de CDD requis varie en fonction du profil de l’acheteur.

« Les formulaires exigent de renseigner certaines informations, telles que les coordonnées de l'acheteur ou celles de la personne agissant au nom de l'acheteur. » Leong a dit. « En ce qui concerne la liste de contrôle, les promoteurs peuvent choisir d'utiliser la leur pour mener à bien la vérification préalable du client, mais doivent s'assurer que les exigences prescrites sont respectées. »

« Les promoteurs doivent noter que la connaissance du client (CDD) doit être effectuée même pour les acheteurs existants avec lesquels la transaction a été conclue avant la mise en œuvre des nouvelles exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) ». Leong a souligné. « Les promoteurs doivent également savoir que lorsque les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle ne sont pas exécutées ou menées à terme de manière satisfaisante, ils ne doivent pas accorder d’offre de vente, accepter d’argent (y compris les frais de réservation) ni conclure un contrat de vente avec l’acheteur. » at-elle ajouté.

L'Acte des Nations Unies ou Loi sur la répression du financement du terrorisme (TSFA) interdit aux promoteurs d'émettre des options aux acheteurs, de percevoir des fonds ou de conclure des accords de vente avec des terroristes. « Les promoteurs ne doivent ni ouvrir ni maintenir de compte, ni détenir et recevoir de l’argent provenant d’une source anonyme ou d’un acheteur utilisant un nom fictif. » Leong a dit.

Elle a expliqué que le promoteur est responsable de la résiliation de la transaction une fois que l'accord de principe a été accordé à l'acquéreur. Enfin, Mme Leong a affirmé que les promoteurs doivent conserver tous les documents, y compris les accords de principe et les contrats de vente, pendant cinq ans et les fournir au contrôleur du logement sur demande.

Une amende plus lourde est également prévue en raison des mesures plus strictes mises en place à Singapour. Les promoteurs qui ne respectent pas les nouvelles exigences seront tenus responsables par Mok. Ils pourraient être reconnus coupables de… « L’infraction est passible, en cas de condamnation, d’une amende maximale de 100 000 $. » « Toutefois, la responsabilité individuelle pour les transactions liées au blanchiment d’argent demeure généralement régie par la Loi sur la corruption, le trafic de stupéfiants et autres infractions graves (confiscation des avantages) (LCRB). » Naidu a déclaré. « Les personnes qui, sciemment ou avec des raisons de croire qu’elles facilitent de telles transactions, peuvent être poursuivies pour des infractions passibles d’une peine d’emprisonnement. Les personnes reconnues coupables d’infractions de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme peuvent également se voir interdire d’occuper des postes clés au sein de promoteurs immobiliers. » Naidu a ajouté.

À Singapour, aucun projet de construction de logements ne peut être entrepris sans permis. « Tout promoteur qui agira sans permis sera passible, en cas de condamnation, d’une amende n’excédant pas 100 000 $ et d’une peine d’emprisonnement d’une durée maximale de 5 ans. » a déclaré Leong. « De plus, toute personne, comme le directeur, qui a été reconnue coupable, avant, pendant ou après la date d’entrée en vigueur de la Loi, d’une infraction en matière de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme, ne doit pas occuper ni continuer d’occuper un poste à responsabilité au sein d’un promoteur immobilier agréé. En cas de contrevenant à cette disposition, le promoteur sera passible, sur déclaration de culpabilité, d’une amende maximale de 100 000 $. » ajouta l'expert.

Ces nouvelles exigences entraîneront probablement une augmentation des coûts de mise en conformité pour les développeurs, puisqu'ils seront tenus de s'y conformer. « Cela touchera particulièrement durement les petits promoteurs immobiliers, car ils ne bénéficient pas d’économies d’échelle et ne disposent ni de personnel ni de programmes de conformité dédiés. »« dit Mok. 

« De plus, compte tenu de l’implication de nombreux acteurs – prêteurs, promoteurs, consultants immobiliers et autres professionnels travaillant avec les promoteurs –, un certain temps sera nécessaire pour s’adapter à ces nouvelles exigences. » Elle a déclaré que les entreprises en développement devraient former leurs employés et agents aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme afin de pouvoir satisfaire aux exigences établies par le nouveau projet de loi, a ajouté Naidu.

Il a déclaré que les promoteurs doivent s'assurer que leurs employés sont « Ils sont en mesure de poser les bonnes questions aux acheteurs immobiliers et sont conscients des circonstances dans lesquelles ils peuvent avoir besoin de mener des investigations supplémentaires lorsque des signaux d'alerte sont présents. »

« Les promoteurs immobiliers jouent un rôle essentiel en première ligne, car ils traitent directement avec les acheteurs potentiels et sont les mieux placés pour détecter les transactions suspectes et les sources de financement illicites. De ce fait, les autorités de régulation comptent fortement sur les promoteurs pour préserver l’intégrité du marché immobilier singapourien, en le protégeant des fonds provenant d’activités illicites. » Mok a dit.

Enfin, Leong a déclaré que les nouvelles exigences « contribuera à améliorer la transparence du marché immobilier à Singapour, au bénéfice des acheteurs comme des promoteurs. »

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