La Corée du Sud prolonge le délai de mise en conformité AML pour le secteur des cryptomonnaies

Le délai a été prolongé afin de permettre aux organismes de réglementation de traiter toutes les demandes soumises avant la date limite du 24 septembre. 

La Commission des services financiers de Corée (FSC) a prolongé le délai de son lignes directrices qui obligent les institutions financières, y compris les plateformes d'échange de cryptomonnaies, à surveiller les transactions en actifs virtuels. 

Les nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argent, entrées en vigueur le 25 mars 2021, stipulent que toutes les entreprises de cryptomonnaies ont jusqu'au 24 septembre pour s'enregistrer auprès de l'Unité coréenne de renseignement financier (KoFIU) et sont également tenues de se conformer à toutes les exigences nécessaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (par exemple, la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), le signalement des transactions suspectes, l'enregistrement des comptes au nom réel). 

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La date limite a été repoussée dans l'espoir que toutes les demandes soumises avant le 24 septembre puissent être traitées par les autorités de réglementation. La nouvelle date d'entrée en vigueur est fixée au 31 décembre 2021, selon les informations disponibles. Yonhap 

Jusqu'à présent, seules les quatre plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies, à savoir Upbit, Bithumb, Korbit et Coinone, répondaient à l'exigence d'un compte avec nom réel, empêchant ainsi les dépôts ou les retraits par des tiers et anonymes. 

L'Agence coréenne de l'Internet et de la sécurité (KISA) a également révélé que seulement 20 plateformes d'échange de cryptomonnaies sont à ce jour certifiées ISMS (Système de management de la sécurité de l'information), une certification attestant qu'une entreprise respecte toutes les normes en matière de sécurité informatique et de protection des données. La certification ISMS étant requise pour nouer des partenariats avec les banques, 30 autres demandes sont en attente de traitement. 

De plus, la FSC a émis un avis Interdiction faite à toutes les plateformes d'échange de cryptomonnaies de procéder à des transactions croisées d'actifs virtuels. Cette mesure vise à prévenir la manipulation des prix et à améliorer la transparence des transactions. 

L'avis clarifie également les procédures d'évaluation des risques en précisant que toutes les banques et plateformes d'échange de cryptomonnaies sont tenues de procéder à une évaluation des risques concernant leurs clients. 

Il incombe aux banques de veiller à ce que les plateformes d'échange de cryptomonnaies séparent les dépôts des clients et se conforment à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en soumettant des rapports sur les transactions suspectes à la KoFIU. 

Pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies qui ne déclarent pas leurs activités à la KoFIU et qui sont considérées comme hautement susceptibles de se livrer au blanchiment d'argent, des directives ont été adoptées afin que les banques refusent ou mettent fin à leurs transactions. 

Des médias locaux ont également rapporté que de nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies coréennes ont soit temporairement cessé, soit suspendu définitivement le négoce de cryptomonnaies à haut risque, notamment les cryptomonnaies dites « axées sur la confidentialité ».

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