Taïwan et Singapour renforcent leur réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les fournisseurs d'actifs virtuels et les banques.

Taïwan et Singapour renforcent leur réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels et les banques, dans le but de contrôler les flux financiers illicites transitant par les systèmes financiers légaux du pays.

Le parlement taïwanais a présenté des amendements importants à la constitution du pays. Réglementation LBC, imposant les échanges de cryptomonnaies et Fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) de s'enregistrer pour la conformité AML, en prenant des mesures strictes contre les VASP non qualifiés. 

Dès l'entrée en vigueur de la nouvelle réglementation, les particuliers et les entreprises utilisant ou fournissant des services de cryptomonnaies dans le pays devront se conformer à la législation anti-blanchiment d'argent et enregistrer leur capacité de prestation de services. Le non-respect de ces obligations pourra entraîner des sanctions. Conformité AML Le non-respect de ces exigences peut entraîner une amende pouvant aller jusqu'à 153 800 dollars et une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à deux ans.

Selon les amendements récemment adoptés, les plateformes de cryptomonnaies étrangères sont tenues de créer des entités locales et de demander leur enregistrement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, sous peine de sanctions ou de pénalités réglementaires.

À Taïwan, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) sont tenus de se conformer à la réglementation de la Commission de surveillance financière, conformément au cadre de lutte contre le blanchiment d'argent, depuis juillet 2021. Faute de quoi, le secteur des cryptomonnaies reste non réglementé. Huang Mou-hsin, vice-ministre de la Justice, a déclaré que les autorités de régulation ne peuvent actuellement qu'imposer des sanctions aux PSAV non conformes.

Par ailleurs, Kevin Chen, secrétaire général de la Taiwan Fintech Association, a déclaré que cette fois-ci, il sera difficile pour les entreprises de cryptomonnaies non conformes de respecter les nouvelles exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

« Ils se retrouveront dans l’incertitude quant à la date de finalisation des critères d’évaluation, ce qui entraînera une attente prolongée. Ils pourraient même devoir tout recommencer une fois les critères d’enregistrement annoncés. » dit Cheng. « Les entreprises qui ont procédé à leur inscription en matière de lutte contre le blanchiment d’argent peuvent poursuivre temporairement leurs activités, mais elles seront inévitablement soumises à des contrôles plus stricts à l’avenir. » il ajouta.

À l’instar de Taïwan, Singapour cherche également à harmoniser sa réglementation du secteur bancaire, dans le but d’enrayer les flux financiers illicites après une affaire de blanchiment d’argent portant sur plusieurs milliards de dollars.

Cependant, le pays disposait déjà d'une réglementation stricte en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, mais les établissements de crédit appliquent les procédures LBC/FT de manière variable. Le pays a condamné les dix criminels impliqués dans une affaire de blanchiment d'argent. Affaire de blanchiment d'argent de 2.2 milliards de dollars, ce qui a été réalisé par l'intermédiaire de dizaines de banques locales.

« L’affaire de blanchiment d’argent de l’année dernière n’a pas modifié notre trajectoire de croissance ni notre position sur les normes réglementaires. » Chia a dit. Néanmoins, « Ce qu’il faut, c’est définir des pratiques plus claires pour l’ensemble du secteur, plutôt que de durcir les normes et les exigences. » Les propos de Chia ont confirmé les informations précédemment publiées par Bloomberg News concernant la volonté d'établir des normes cohérentes dans le secteur bancaire.

Les commentaires ont également souligné l'importance de préserver la réputation de Singapour en tant que place financière mondiale de premier plan, facteur essentiel de la croissance des activités bancaires. Les actifs gérés par les banques ont bondi de 10 % par rapport à l'année précédente. 

En réponse à une question, Chai a déclaré que les banques continueraient d'enregistrer une croissance de leurs actifs malgré le ralentissement des flux de capitaux suite au scandale de blanchiment d'argent de l'année dernière. Singapour ne «voir les choses en termes de course ou de compétition avec d’autres centres», a-t-il déclaré, faisant référence à la rivalité avec d'autres centres de richesse comme Dubaï et Hong Kong.

Afin d'améliorer l'efficacité du secteur bancaire prévention de la fraude Dans le cadre de l'initiative « Systems », l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) est prête à offrir 100 millions de dollars singapouriens de financement aux institutions financières pour accélérer les projets d'IA et d'informatique quantique. 

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