La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine identifie des défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent chez des sociétés de courtage américaines.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a indiqué que les contrôles de conformité des sociétés de courtage américaines continuent de révéler des lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) efforts.

Selon le SEC la conformité division des examens, les entreprises qui ne consacrent pas des ressources suffisantes à leurs lutte contre le blanchiment d'argent Les organismes de réglementation continuent de faire l'objet de rapports concernant ces programmes, compte tenu de leur volume et des risques liés à leurs activités. 

La SEC a souligné que problème de ressources « Ce problème peut être exacerbé dans le contexte actuel de sanctions nouvelles et croissantes, en particulier lorsque le même personnel de l’entreprise assure à la fois les fonctions de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité aux sanctions. »

L'autorité de réglementation a souligné les points à améliorer dans le respect par les entreprises de l'exigence de tests indépendants de Contrôles de la LBCet les analyses ont révélé que les efforts des entreprises en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sont compromis lorsque les contrôles ne sont pas mis en œuvre de manière cohérente.

De plus, les autorités de réglementation ont relevé des lacunes dans les programmes de conformité aux sanctions du courtier, ainsi que dans leurs vérification d'identité processus et conformité aux obligations importantes de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et beneficial ownership exigences.

La SEC a intenté plusieurs actions coercitives contre courtiers-concessionnaires au cours des années. FINRA (courtiers-concessionnaires) et le Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCENLe FinCEN a imposé l'application de la loi sur le secret bancaire aux entreprises enregistrées auprès de la SEC en tant que courtiers ou négociants. De plus, il a exigé que les courtiers élaborent des programmes écrits d'identification de la clientèle, effectuent une vérification préalable de leurs clients et surveillent leurs comptes afin de détecter toute activité suspecte. Les courtiers sont tenus de déposer des déclarations d'activités suspectes (SAR) lorsqu'ils constatent des activités suspectes.

Depuis 2013, date à laquelle la division chargée de l'application des lois de la SEC a formé un groupe de travail sur les courtiers-négociants, elle s'est concentrée sur ces dispositions. « Article 17 de la Loi SEC et la règle 17a-8 », en priorité pour responsabiliser les courtiers en cas de violations des règles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB).

Au fil des ans, la SEC a démontré son vif intérêt et son sérieux dans la réalisation de cet objectif, notamment par son approche des examens, des enquêtes et, plus récemment, des litiges. Suite aux conclusions de la SEC, les entreprises ont été invitées à revoir et à renforcer leurs politiques, procédures et contrôles internes de lutte contre le blanchiment d'argent. Toutefois, la poursuite constante de ces infractions par la SEC, avec notamment une amende de 23 millions de dollars dans un cas précis, souligne l'impératif pour les courtiers et les négociants de se conformer aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

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