La Banque centrale des Émirats arabes unis publie de nouvelles directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à l'intention des institutions financières agréées.

La CBUAE (Banque centrale des Émirats arabes unis) a administré de nouvelles directives en matière de LBC/FT à l'intention des institutions financières agréées (IFA), notamment les banques, les sociétés de financement, les bureaux de change, les agents, les courtiers et les compagnies d'assurance.

Le l'orientation Cette mesure, qui entre en vigueur immédiatement, aidera les institutions financières à mieux appréhender les risques et à mettre en œuvre concrètement leurs obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT), en tenant compte des normes du GAFI (Groupe d'action financière). Elle exige de toutes les institutions financières agréées qu'elles vérifient leur conformité aux conditions préalables après la publication de l'avis de la Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE). 

Ces lignes directrices sont soumises à la réglementation la plus récente concernant l'utilisation des systèmes d'identité numérique par les institutions financières pour gérer leurs activités. CDD Obligations de vigilance à l'égard de la clientèle. Ce document souligne l'importance des mécanismes d'identification numérique que les institutions financières doivent utiliser en permanence pour leurs opérations de vigilance à l'égard de la clientèle à l'égard des personnes physiques. 

Ce document traite spécifiquement des mécanismes d'inscription et d'authentification pour la vérification d'identité dans le cadre de l'utilisation des systèmes d'identité numérique par les institutions financières agréées. Ces dernières sont également tenues d'adopter les meilleures pratiques technologiques, une gouvernance adéquate et des politiques et procédures clairement définies.

Tous les établissements financiers locaux doivent prendre les mesures nécessaires pour faire face aux défis technologiques et de sécurité inhérents aux systèmes d'identité numérique. Compte tenu de la complexité et de la gravité croissantes des cyberattaques, ces établissements doivent appliquer les mesures d'évaluation requises afin de réduire les risques liés à la vérification d'identité et à l'enrôlement, notamment les cyberattaques, l'utilisation de fausses identités ou d'identités synthétiques et les atteintes à la sécurité. 

Chaque institution financière agréée (IFA) est tenue de réaliser des évaluations adéquates du niveau d'assurance et de la pertinence des systèmes d'identité numérique qu'elle choisit. Elle doit également mettre en œuvre et appliquer des protocoles d'assurance complets concernant l'exactitude du système d'identité numérique. Elle peut par ailleurs effectuer des revues de garantie directement ou obtenir des informations d'audit ou de certification d'assurance auprès d'organismes experts. 

Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la Banque centrale des Émirats arabes unis, a déclaré : « La Banque centrale travaille en étroite collaboration avec les institutions financières agréées afin de garantir leur pleine conformité et compréhension des directives que nous publions régulièrement. Ces directives relatives à l’utilisation de l’identité numérique pour les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle renforceront le dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et atténueront les risques potentiels afin de préserver le système financier des Émirats arabes unis. »

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