L'autorité de surveillance britannique inflige une amende de 4 millions de livres sterling à la banque Al Rayan pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

La FCA, l'autorité de surveillance financière britannique, a révélé mercredi 11 janvier 2023 qu'elle avait imposé une amende de 4 millions de livres sterling (4.85 millions de dollars) à Al Rayan Bank PLC pour des manquements aux contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon la déclaration de la FCA (Financial Conduct Authority), Al Rayan Bank PLC a autorisé le transit de fonds par la banque et leur utilisation au Royaume-Uni entre le 1er avril 2015 et le 30 novembre 2017, sans contrôles suffisants.

« Al Rayan était consciente de ces faiblesses et n'a pas mis en œuvre de changements efficaces pour y remédier, malgré les inquiétudes soulevées par la FCA quant aux insuffisances de ses systèmes. » La FCA l'a indiqué dans un communiqué.

La FCA a également indiqué que la banque avait accepté de régler les frais auprès de l'autorité financière sans contestation et qu'elle bénéficiait donc d'une réduction de 30 % sur les amendes, qui s'élevaient autrement à 5.7 millions de livres sterling (6.92 millions de dollars).

Giles Cunningham, directeur général d'Al Rayan Bank, a déclaré que l'autorité de surveillance financière n'avait trouvé aucune preuve d'activité criminelle ni de blanchiment d'argent de la part de la banque ou de ses clients. Par ailleurs, aucun membre de la direction actuelle de la banque n'occupait de poste à responsabilité à l'époque. 

« La sanction financière n’aura aucun impact significatif. La Banque demeure bien capitalisée et publiera d’excellents résultats financiers pour 2022. » Cunningham a déclaré dans un communiqué.

Toutes les faiblesses identifiées ont été entièrement corrigées, a déclaré Cunningham.

La FCA a révélé, suite à la visite de l'organisme de surveillance en 2017, que la banque avait volontairement consenti à ne plus accepter de clients à haut risque.

« Cette restriction a été levée suite aux améliorations apportées aux systèmes et aux contrôles de la banque, mais celle-ci reste soumise à certaines restrictions limitées le temps que d'autres améliorations soient mises en œuvre. » a déclaré la FCA.

Mark Steward, directeur exécutif de l'application des lois et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré :

« La FCA continuera d'exiger des entreprises qu'elles prennent au sérieux leurs responsabilités en matière de criminalité financière, notamment en ce qui concerne la prévention des risques de blanchiment d'argent qui nuisent à la confiance et à l'intégrité de notre marché, et la prévention de la criminalité financière, qui est un élément clé de la stratégie triennale de la FCA. »

Les autorités de réglementation font pression sur les banques pour qu'elles mettent en place des contrôles stricts en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

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