Le gouvernement américain va établir de nouvelles réglementations en matière de transparence des entreprises afin de vérifier les bénéficiaires effectifs.

Le gouvernement américain est prêt à modifier la procédure de déclaration des bénéficiaires effectifs. Les règles finales de la loi sur la transparence des entreprises (CTA) sera mise en œuvre le 1er janvier 2024, permettant aux États-Unis de créer une base de données robuste et avancée pour sécuriser les informations concernant tous les bénéficiaires effectifs des sociétés.   

Le gouvernement américain révise les obligations de déclaration des bénéficiaires effectifs en vertu de la CTA, autorisant les autorités compétentes à créer une base de données sécurisée pour stocker toutes les données relatives aux bénéficiaires effectifs. Afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les entreprises, cette nouvelle réglementation fournira aux régulateurs toutes les informations essentielles concernant les bénéficiaires effectifs ultimes d'une société.UBO) et touchera un grand nombre d'entreprises, y compris des institutions financières et des entreprises individuelles. 

La CTA et AML Les mesures de conformité visent à prévenir le blanchiment d'argent, la fraude fiscale et autres pratiques de corruption utilisées dans le secteur privé pour dissimuler l'identité des véritables propriétaires. Une fois la réglementation mise en place, FinCEN peut retracer les propriétaires légaux et les entités de l'entreprise grâce à un système de collecte et de gestion des informations. « société déclarante » sera obligé fournir un rapport d'information au FinCEN contenant les données collectées. 

Conformément à la réglementation, les informations à déclarer doivent inclure des données sur chaque bénéficiaire effectif d'une société déclarante, notamment son nom complet, sa date de naissance, son adresse de résidence actuelle, ainsi qu'un numéro d'identification (carte d'identité, permis de conduire ou passeport en cours de validité) et une photo de la pièce d'identité correspondante. Le non-respect de cette obligation est passible de poursuites civiles et pénales. Une amende civile pouvant atteindre 500 $ peut être infligée à toute personne ou organisation par jour de retard dans la communication des données requises. Les infractions pénales sont passibles d'amendes ou d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à deux ans et 10 000 $.

Il est réputé pour institutions financières Les entreprises doivent examiner attentivement leur structure organisationnelle afin d'identifier les bénéficiaires effectifs, qu'il s'agisse d'actionnaires, de dirigeants, d'associés ou de gérants. De manière générale, la mise en œuvre de la réglementation relative aux sociétés par actions (CTA) aura un impact considérable sur de nombreux secteurs d'activité. Les entreprises doivent donc se préparer à respecter une réglementation stricte et sécuriser leurs activités afin d'éviter tout risque de fraude. blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En se conformant aux autres exigences réglementaires, les entreprises pourront se conformer aux mesures de la CTA dès leur entrée en vigueur, sans que cela n'interfère avec les processus ni n'entraîne de retards.    

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