Le Trésor américain identifie de nouveaux risques et vulnérabilités en matière de blanchiment d'argent

Le département du Trésor américain a récemment publié son évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération.

L'objectif du NMLRA est d'identifier les menaces, les vulnérabilités et les risques auxquels est confronté le système financier américain. Ce document exhaustif de 74 pages recense diverses menaces et vulnérabilités perçues, telles que l'utilisation abusive d'entités juridiques, d'actifs virtuels, de biens immobiliers, de conseillers en investissement et de casinos.

La NMLRA couvre la cybercriminalité comme « une part plus importante et croissante de la menace globale de blanchiment d’argent aux États-Unis. » Il met également en lumière les organisations professionnelles de blanchiment d’argent («OPBA») et explique comment elles continuent de nuire au système financier par leurs services illicites.

Le blanchiment des produits de la cybercriminalité, du trafic de stupéfiants et d'autres activités illégales au nom d'organisations criminelles est facilité par les services internationaux offerts par les PMLO.

De ce fait, les commerçants, les professionnels de l'immobilier, les avocats et les dirigeants des services financiers sont tous impliqués, directement ou indirectement, dans des opérations de blanchiment d'argent visant à dissimuler l'origine des gains illicites.

La cybercriminalité a commencé à augmenter comme l'une des conséquences néfastes de la pandémie de COVID-19 et reste une préoccupation majeure. 2018 NMLRA En 2016, le FBI a reçu 298 728 plaintes pour fraude sur Internet, représentant un préjudice total de plus de 1.3 milliard de dollars. En 2020, ce nombre s'élevait à 791 790 plaintes, pour un préjudice total dépassant 4.1 milliards de dollars. Comme le souligne la NMLRA, ces chiffres sous-estiment probablement l'ampleur réelle des pertes, car seule une fraction des cybercrimes est signalée au FBI.

La NMLRA exprime des préoccupations particulières concernant les PMLO, qu'elle décrit comme des groupes facilitant le blanchiment d'argent pour le compte d'autres organisations criminelles et qui continuent de proliférer à l'échelle mondiale.

Lecture suggérée: Le département du Trésor américain publie une étude sur la lutte contre le blanchiment d'argent pour le marché de l'art