Vérification du visage
Vérification d'adresse
Vérification de document
verification de l'AGE
Identifiant vidéo
Fast ID
Vérification sans document
Vérification du consentement
Vérification NFC
Vérification commerciale
Diligence raisonnable
Vérification des investisseurs
Signature électronique
DES QUESTIONS
AML Screening
Surveillance des transactions
Médias négatifs
Entreprise AML Screening
PEP et RCA
Les sanctions
Watchlist
Biométrie comportementale
Empreinte digitale de l'appareil
Authentification biométrique faciale
MFA
Centre de lutte contre la fraude
Intégration
Surveillance continue
KYC
KYB
KYI
Assurance de l'âge
vérification d'identité
Gestion des effectifs
Vérification des candidats
Conformité
Prévention de la fraude
Confiance et sécurité
Expansion mondiale
Gestionnaires de produits
Agents de conformité
Analystes de fraude
Développeurs
Détection de faux faux
Abus de bonus / abus de promotion
Reprise de compte
Fraude d'identité synthétique
Fraude documentaire
Fraude par usurpation d'identité
Multi-comptabilité
Réseaux de fraude
Fraude par rétrofacturation
Activité de mule d'argent
Fraude au parti
Risques réglementaires et de conformité
Fintech
Crypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Services bancaires
Gig économie
Paiements
Monter à l'appel
Contenu adulte
Audit des angles morts
Détecteur Deepfake
Parodies en direct
Originalité du document
Document Deepfake
Plateforme de confiance mondiale
Constructeur de voyage
La gestion de cas
Shufti IA
Analyse de la fraude
Comparaison des fournisseurs
Personnalisation de la marque
Copilote de conformité IA
OCR
Capture sécurisée
Options de déploiement
Méthodes d'identité
API Documentation
SDK mobiles
État du service
Centre d'aide
Contactez-Nous
Support technique
Documents pris en charge
Pays pris en charge
Bibliothèque de contenu
Blog
Actualités
Rapports
Blogs
FAQ
Calculateur de retour sur investissement
À propos
Carrière
Communiqués de Presse
Certifications
Partenariat
Classements
Événements et webinaires
Démo interactive
Studio de podcasts
Spotlight Studio
Surveillance continue
La vérification ne s'arrête pas à l'intégration.
Shufti analyse en permanence votre base de clients existante en fonction des sanctions, des listes de PPE, des médias défavorables et des schémas de transactions suspects, afin que les lacunes en matière de conformité ne s'accumulent pas entre les examens périodiques et que les obligations réglementaires soient respectées en temps réel.
Conformité continue, et non conjectures périodiques
Réexamen sans angles morts
Le contrôle par lots engendre des lacunes en matière de conformité entre les vérifications planifiées. Shufti surveille en continu les sanctions, les PPE et les modifications médiatiques défavorables, de sorte que les dossiers clients sont revérifiés quelques minutes après une mise à jour de la liste, et non des semaines plus tard.
Rapports conçus pour le dépôt
La préparation des déclarations d'activités suspectes (SAR) ralentit les équipes lorsque la collecte des preuves doit être effectuée manuellement. Shufti détecte les schémas suspects, relie les historiques de transactions à l'historique client et génère des dossiers SAR avec score de risque que les analystes peuvent examiner et déposer plus rapidement.
Profils de risque qui restent à jour
Un client à faible risque peut devenir à haut risque longtemps après son inscription. Shufti suit l'évolution du profil, de la liste de surveillance, des médias et des transactions, puis explique la nature des changements, leur date et les obligations concernées.
EXPLOREZ LA PILE
Tout ce dont vous avez besoin pour surveiller depuis une seule plateforme
Revérifiez lorsque les profils de risque l'exigent.
Lorsqu'une surveillance continue détecte un changement (nouvelle sanction, alerte médiatique négative ou transaction suspecte), il peut être nécessaire de revérifier l'identité du client. Ces produits gèrent les revérifications KYC périodiques et déclenchées par des événements.
-
Lorsqu'une surveillance continue déclenche une nouvelle vérification d'identité (KYC), demandez des documents d'identité mis à jour. Le même moteur d'analyse forensique qui a authentifié la pièce d'identité initiale vérifie désormais les modifications, les documents expirés ou les nouvelles mesures de sécurité.
-
Pour les transactions à haut risque ou les contrôles périodiques de compte, l'identité du client est revérifiée. Le même système de vérification de disponibilité certifié iBeta (précision de 98.72 %) utilisé lors de l'inscription est de nouveau appliqué afin de confirmer que le titulaire du compte est toujours la personne vérifiée.
Surveillance continue. Rapport automatique.
La suite de surveillance de Shufti analyse l'ensemble de votre clientèle, et pas seulement les nouveaux clients. Les contrôles relatifs aux sanctions, aux PPE, aux articles de presse négatifs et aux transactions sont effectués en fonction des mises à jour des données sources, déclenchant des alertes et la génération de dossiers de preuves dès qu'un profil de risque évolue.
-
Shufti assure une surveillance continue de la lutte contre le blanchiment d'argent en réexaminant systématiquement les profils des personnes physiques, entreprises, bénéficiaires effectifs et portefeuilles crypto après leur intégration. Les profils sont comparés à plus de 3 500 listes de surveillance, 2.6 millions de personnes politiquement exposées (PPE), des articles de presse défavorables dans plus de 80 langues et des données de portefeuilles sanctionnés. Les données sont actualisées toutes les 15 minutes à partir de plus de 100 000 sources internes, permettant ainsi aux équipes de détecter les nouveaux risques dès leur apparition.
-
Détectez les schémas suspects dans l'historique des transactions clients grâce à des déclencheurs basés sur des règles et des modèles d'apprentissage automatique. Générez automatiquement les dossiers de déclaration d'activité suspecte (SAR) avec les chaînes de preuves nécessaires, prêts pour le dépôt auprès des autorités réglementaires.
-
Surveillez les changements de statut des PPE et les nouvelles connexions RCA chez vos clients existants. Lorsqu'un client est exposé à un changement de son exposition politique, l'alerte indique la nature et la date de ce changement.
-
Lorsqu'une liste est modifiée, chaque client correspondant dans votre base de données est signalé avec la liste et l'entrée spécifiques ayant déclenché la correspondance, et ce, pour plus de 200 régimes de sanctions (OFAC, HMT, UE, ONU, Interpol, CRI nationales). Plus de 415 catégories de risques. Détection des sanctions secondaires et réciproques.
-
Effectuer un filtrage par rapport à des listes de surveillance personnalisées et propriétaires, en plus des listes réglementaires standard. Maintenir des listes noires internes et partager les entités signalées dans des environnements mutualisés.
-
Surveillez en permanence l'actualité mondiale afin de détecter les articles négatifs concernant vos clients actuels. Le traitement automatique du langage naturel (TALN) catégorise les résultats par type de risque et filtre les faux positifs, permettant ainsi à votre équipe de se concentrer sur les signaux pertinents.
-
Étendez la surveillance continue aux clients entreprises. Vérifiez en permanence les noms des entités, les administrateurs et les bénéficiaires effectifs par rapport aux listes de sanctions et aux listes de personnes politiquement exposées (PPE), et pas seulement lors de l'intégration B2B.
Détecter les prises de contrôle de compte et les anomalies de session après l'inscription
La surveillance continue ne se limite pas à la lutte contre le blanchiment d'argent. La couche d'authentification de Shufti détecte les changements de comportement qui signalent une compromission de compte, un changement d'appareil et une usurpation d'identité sur les comptes existants.
-
Établissez un comportement de référence lors de l'intégration, puis surveillez les écarts. Si le style de frappe, la manipulation de l'appareil ou la vitesse d'interaction d'un client changent significativement, signalez la session pour analyse.
-
Assurez la cohérence des appareils utilisés lors des différentes sessions client. Si un client précédemment vérifié se connecte soudainement depuis un nouvel appareil, un système d'exploitation différent ou une empreinte digitale connue pour être associée à une fraude, déclenchez une vérification renforcée.
-
Vérifiez régulièrement l'identité des clients à haut risque en comparant un selfie pris en direct à leurs données biométriques d'inscription. Déclenchez cette vérification en fonction du temps, des seuils de transaction ou de l'évolution du score de risque.
Conçu pour tous les rôles dans la vérification d'entreprise
Vérifiez les entités, découvrez les structures de propriété et examinez les dirigeants grâce à un flux de travail unique. Conçu pour répondre aux exigences de conformité liées à l'intégration, à la vérification préalable et au suivi continu des clients B2B.
Compliance Officer
Des preuves prêtes à être auditées pour chaque vérification, structurées pour l'inspection réglementaire dans chaque juridiction où vous opérez.
Gestionnaire de produit
Des flux de vérification configurables qui équilibrent la vitesse et la tolérance au risque, sans avoir à reconstruire l'intégration à chaque fois.
Développeur
API REST, webhooks et accès sandbox pour les événements KYB. Intégrez les alertes à votre système de gestion des cas quelques heures après l'intégration.
Analyste fraude
Des preuves pré-évaluées et des signaux de fraude sont signalés pour chaque cas identifié, afin que votre équipe examine les décisions et non les documents bruts.
Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.
Deepfake
Les visages générés par IA et les documents falsifiés permettent de contourner à grande échelle les contrôles de présence traditionnels. La solution de détection passive de présence et d'analyse forensique de documents de Shufti repère les supports synthétiques avant leur intégration dans votre processus d'accueil.
Vol d'identité
Le vol d'identifiants, les identités synthétiques hybrides et les documents falsifiés exploitent les failles de la vérification manuelle. Le système de vérification multicouche de Shufti détecte les signaux de fraude avant même la création des comptes.
Abus de compte et de plateforme
Les inscriptions en double, les inscriptions automatisées et les abus liés aux parrainages nuisent à la rentabilité des plateformes. Shufti associe les signaux relatifs aux appareils, à l'identité et aux comportements pour identifier les réseaux d'abus à grande échelle.
Fraude aux transactions et aux paiements
Les fausses demandes de remboursement, les réseaux de mules financières et le contournement des sanctions exposent votre entreprise à des risques financiers et réglementaires. Shufti associe la vérification d'identité directement au contexte de la transaction.
ÉVALUÉ DE MANIÈRE INDÉPENDANTE
Validé par des analystes et des organismes de certification de premier plan
01
ÉTAPE 01
Votre profil est configuré lors de l'intégration.
Chaque utilisateur vérifié commence avec un niveau de risque de base, établi à partir de son identité, de ses documents et des résultats de son contrôle.
02
ÉTAPE 02
Votre système de surveillance s'exécute automatiquement.
Les sanctions, les PPE, les articles de presse défavorables et les signaux transactionnels sont corrélés en continu avec chaque dossier client. Les mises à jour des listes sont propagées en moins de 15 minutes, ce qui permet de détecter les changements de risque dès que les données sources sont modifiées, et non lors de la prochaine vérification planifiée.
03
ÉTAPE 03
Vous êtes alerté(e) en cas de changement de risque.
Lorsqu'une correspondance avec une liste de surveillance, une publication médiatique négative ou une anomalie comportementale est détectée, Shufti envoie une alerte avec un score de risque et les éléments justificatifs déjà joints. Les analystes examinent des décisions préétablies au lieu de les élaborer à partir de données brutes.
04
ÉTAPE 04
La procédure de ré-KYC entre en vigueur
Lorsque les seuils de risque sont franchis, Shufti déclenche une nouvelle vérification KYC automatisée, fait passer le dossier à une diligence raisonnable renforcée ou prépare un dossier de preuves prêt pour une demande d'activité suspecte, en fonction de la politique configurée pour ce niveau de client et cette juridiction.
API unique, intégration transparente
Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.
- Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
- Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
- Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.
Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.
- Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
- Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
- Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.
Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.
- Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
- Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
- Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.
Lancez rapidement la vérification d'identité via un lien web sécurisé et personnalisable, sans code requis. En savoir plus.
- Commencez à vérifier les utilisateurs instantanément grâce à une configuration sans code.
- Offrir une expérience d'identité cohérente via un lien ou une iframe intégrée.
- Déploiement rapide via un lien sécurisé ou une iframe intégrée.
Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.
- Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
- Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
- Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.
Détectez tous les types de fraudes ciblant votre plateforme.
INDUSTRIES
Registre en direct KYB conçu pour chaque secteur réglementé
Vendeurs de confiance, fraudes répétées bloquées
Vérifiez l'authenticité du vendeur lors de son inscription, puis empêchez les réinscriptions grâce à la détection des doublons et à une correspondance optionnelle 1:N sur l'ensemble du marché.
Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.
La confiance que partagent nos clients
L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.
L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.
Shufti nous offre des parcours de vérification fiables sur tous les marchés où nous sommes présents. La possibilité de gérer les joueurs via des contrôles passifs de bases de données, l'authentification eID et la vérification biométrique complète de leur présence — le tout via une seule API — a transformé notre approche de la conformité lors de l'intégration.
Leur équipe agit comme un prolongement de la nôtre. Lorsque les autorités réglementaires ont imposé de nouvelles exigences sur deux marchés européens, l'outil de planification de Shufti nous a permis de nous adapter en quelques jours, et non en plusieurs mois.
Les clients de FXBO exigent de la rapidité sans compromettre la rigueur de la lutte contre le blanchiment d'argent. La solution eIDV de Shufti répond parfaitement à ces exigences : vérification à haut risque pour les dépôts importants, contrôles d'antécédents invisibles pour toutes les autres opérations et traçabilité unique pour l'ensemble des transactions.
L'intégration a nécessité un seul sprint. Le SDK a géré l'intégralité du processus, ce qui a permis à notre équipe produit de se concentrer sur les fonctionnalités de trading plutôt que sur la création d'écrans KYC.
En tant que plateforme de paiements européenne réglementée, nous avons besoin d'une vérification d'identité conforme aux normes eIDAS 2.0 et AMLD6, sans avoir recours à plusieurs fournisseurs. Shufti offre les deux : une authentification eID native pour les marchés à haut risque et des vérifications de bases de données sans document papier pour les marchés où les identités électroniques ne sont pas disponibles.
Un seul contrat, un seul journal d'audit. Cela change complètement la donne en matière de conformité.
Questions fréquemment posées
Quels contrôles sont inclus dans le flux KYB ?
Un flux KYB standard comprend la vérification en temps réel du registre, l'extraction de l'UBO jusqu'au seuil de 25 % fixé par le GAFI, l'authentification des documents d'entreprise et… AML screening Par entité ET par administrateur, vérification contre les sanctions, les PPE et les listes de médias défavorables. Chaque vérification est configurable selon votre tolérance au risque.
Que se passe-t-il lorsque le registre renvoie le message « aucune entreprise trouvée » ?
Le rapport AI Insights effectue une recherche approfondie sur le Web ouvert pour chaque requête d'enregistrement. Lorsque les résultats pour l'Amérique latine, le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord, l'Asie-Pacifique ou les nouvelles entités sont vides, AI Insights signale les informations provenant de sources LLM pour le routage de la provenance. Le taux de résultats vides passe d'environ 12 % à moins de 1 %.
Quelles réglementations le système KYB permet-il de respecter ?
AMLR (juillet 2027), 6e directive anti-blanchiment (6AMLD), Recommandation 24 du GAFI, obligation de protection des consommateurs de la FCA, ECTA britannique (novembre 2025), MiCA (UE), VARA (Émirats arabes unis), MAS PSA (Singapour) et FinCEN BSA (États-Unis). Le niveau de vérification et la recherche de documents sont configurables selon la juridiction.
Comment Shufti détecte-t-il les entités sophistiquées et les faux documents d'entreprise ?
L'OCR par IA, avec un taux d'erreur d'extraction de 0 %, détecte les artefacts générés par GAN dans les statuts et les registres d'actionnaires, et compare les signaux de sociétés écrans aux schémas de propriété. Les signaux comportementaux et liés aux appareils permettent de repérer les enregistrements d'entités effectués par des robots.
La suite KYB KYI produit-elle une seule piste d'audit ou trois ?
Premièrement, la suite KYB KYI centralise la vérification des entités, la diligence raisonnable relative aux bénéficiaires effectifs et la lutte contre le blanchiment d'argent par entité et par personne physique extraite, le tout dans une piste d'audit unique et horodatée. Elle remplace les solutions à trois fournisseurs sanctionnées par la FCA dans les affaires Monzo (21.09 millions de livres sterling) et Starling (28.96 millions de livres sterling).
Quick KYB facture-t-il les vérifications rejetées ?
Non. Tarification modulaire : Quick KYB pour les entités standard, KYB KYI Suite pour une vérification d’identité complète (EDD), récupération de documents et paiement à l’unité. Shufti n’applique aucune pénalité pour les flux à taux de rejet élevé.
Combien de temps prend l'intégration de KYB ?
En moyenne, 2 à 3 jours via l'API REST, les SDK mobiles (iOS, Android, React Native, Flutter) ou l'outil Journey Builder sans code. Environnement de test disponible à l'inscription avec une première vérification en moins de 4 heures.
Comment la détection des deepfakes gère-t-elle spécifiquement les visages générés par GenAI ?
Les réseaux antagonistes génératifs (GAN) et les modèles de diffusion produisent des artefacts dans le domaine fréquentiel qui diffèrent des photographies originales. La décomposition DCT isole ces artefacts dans le spectre de fréquences où les images générées par GAN et par diffusion présentent des motifs prévisibles. La couche de détection est mise à jour au fur et à mesure de l'émergence de nouvelles architectures génératives ; elle n'est pas entraînée sur un ensemble fixe de générateurs connus.
Que se passe-t-il lorsqu'un utilisateur porte des lunettes, un foulard ou présente une différence faciale ?
La cartographie faciale basée sur 68 points de repère et la reconstruction 3D en profondeur sont conçues pour fonctionner avec une grande variété de visages. Les tests iBeta de niveau 2 respectent les exigences de diversité démographique. Les tests DHS RIVR ont été menés auprès de 1 632 volontaires issus de différents groupes démographiques, et le système a maintenu des taux de faux positifs constants dans tous les sous-groupes. Les accessoires et les vêtements qui n'obstruent pas les principaux points de repère faciaux sont pris en compte.
Comment gérez-vous les biais démographiques dans la correspondance faciale ?
Le programme DHS RIVR 2025 a mesuré les taux de faux positifs et de faux négatifs selon les groupes démographiques, conformément à une exigence de référence fondamentale. Shufti a respecté les seuils de cohérence démographique pour tous les sous-groupes testés. La variance des faux négatifs et des faux négatifs selon les groupes démographiques est restée inférieure au plafond fixé par l'objectif. Les résultats publiés sont disponibles sur mdtf.org/rivr/Results.
Découvrez le registre KYB en action
30 minutes avec un spécialiste KYB. Nous effectuerons un appel en direct au registre des entreprises de votre juridiction, extrairons l'arbre des bénéficiaires effectifs et passerons en revue les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent pour chaque administrateur, directement sur votre écran, sans présentation PowerPoint.