Opérations KYC/AML numériques – Shufti se prépare à l’application du RGPD

Depuis l'ouverture du débat sur le RGPD au Parlement européen, la date tant attendue et médiatisée de son entrée en vigueur, le 25 mai 2018, a été annoncée. De nombreuses entreprises à travers le monde et au sein de l'UE verront la mise en œuvre de cette législation. À cette date, les organisations non conformes s'exposeront à de lourdes sanctions financières.

Qu'est-ce que le RGPD ?

De manière générale, le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'UE remplace la directive précédente sur la protection des données. La directive 95/46/CE, ou RGPD, a été adoptée afin d'harmoniser la législation sur la protection des données en Europe. Elle vise à renforcer les droits de tous les citoyens européens en matière de protection des données et à transformer la manière dont les organisations abordent ce sujet.

Organisations – Arrêtez de procrastiner, commencez à agir

Les effets du RGPD chaque individu de l'UE et toute entité ou organisation opérant dans la zone et gérant le stockage et l'accès à ses données. Bien que les organisations puissent encore patienter quelques jours, la date d'entrée en vigueur est imminente.

Les entreprises doivent se préparer rapidement avant l'entrée en vigueur du RGPD. Le non-respect de cette réglementation pourrait leur valoir une amende de 20 millions de livres bulgares (25 millions de dollars), soit jusqu'à 4 % de leur chiffre d'affaires annuel. Une telle situation financière est à éviter pour toute entreprise, tant pour ses comptes que pour son image. Selon une récente étude de PwC, plus de 60 % des entreprises prévoient de dépenser plus d'un million de dollars pour se conformer à la réglementation.

L'importance de la vérification d'identité numérique

Étant donné que les entreprises opèrent aujourd'hui en ligne, le processus de validation de l'identité revêt une grande importance. Pourquoi dites-vous ? Le risque de fraude est imminent, car la personne n'est pas physiquement présente lors de la transaction avec le commerçant ou l'entreprise. Face à l'essor d'Internet, la numérisation de la vérification d'identité par le biais de l'e-KYC est devenue indispensable pour les commerçants. Un service de vérification d'identité numérique accélère considérablement l'intégration des clients, minimisant ainsi les risques d'usurpation d'identité et garantissant que seules les identités légitimes soient acceptées.      

Les organisations s'appuient fortement sur les services de connaissance du client (KYC) numériques afin de prévenir la fraude et les escroqueries liées à l'usurpation d'identité. Cet aspect est crucial pour les banques et les institutions financières qui proposent des services tels que l'ouverture de comptes bancaires, les virements interbancaires et la vérification des antécédents de crédit. Avec la multiplication des transactions en ligne, vérifier l'identité de l'autre partie est devenu primordial pour garantir la légitimité des opérations.

Comment le RGPD reconnaît la vérification de l'identité numérique

On pourrait se demander si les services de vérification d'identité numérique (KYC) seront affectés par le RGPD. La loi ne restreint pas les activités d'une entreprise en particulier. Elle reconnaît plutôt l'importance de l'identité et de sa protection. Le RGPD vise essentiellement à renforcer la protection des personnes concernées (citoyens de l'UE) par la manière dont elles traitent leurs données. Les informations sont collectées, traitées et utilisées.

Les entreprises qui auront accès à ces informations devront garantir leur sécurité conformément au RGPD. Elles devront également veiller à ce que l'utilisation de ces informations soit clairement, facilement compréhensible et transparente pour les personnes concernées.

RGPD et entreprises FinTech – Alliance obligatoire

Les entreprises FinTech proposent des solutions RegTech à des clients du monde entier. De par la nature de leurs activités, elles collectent des données personnelles et des informations transactionnelles, notamment les numéros de carte bancaire et autres données sensibles. Il est donc impératif que ces entreprises FinTech démontrent dès le départ leur conformité au RGPD. Ceci afin de garantir leur respect des réglementations en vigueur et de prévenir tout risque de poursuites pénales.

Les entreprises FinTech ont une responsabilité morale et légale de se conformer à la législation, car il est essentiel pour les clients de les considérer comme légitimes et conformes aux exigences des autorités de régulation. Cela instaure un climat de confiance important, facilitant la conversion des prospects en clients. Ces derniers doivent également être informés du nouveau RGPD et s'assurer de collaborer avec des organisations respectant les dernières réglementations, comme Shufit Pro par exemple.    

Shufti – L’opérateur AML/KYC conforme au RGPD

Étant donné que la plupart des entreprises opèrent aujourd'hui en ligne, le besoin en services de vérification d'identité fiables et technologiquement avancés sera important. À mesure que les entreprises se développent en ligne, leur capacité à Il devient rare de rencontrer physiquement ses clients et utilisateurs en ligne. La nécessité de vérifier les identités en temps réel et d'assurer la conformité aux exigences KYC/AML numériques est plus importante que jamais.

C’est là qu’intervient Shufti, qui redéfinit les services de vérification d’identité numérique et garantit la conformité KYC/AML dans toutes les juridictions. L’UE, par exemple, applique le RGPD, une directive relative à la protection des données à laquelle Shufti se conforme sans difficulté. Shufti s’assure que toutes les données qu’elle collecte sont conformes aux exigences du RGPD.

Élaboration d'évaluations

Le RGPD est un phénomène mondial qui instaure une nouvelle norme en matière de droits des consommateurs. De même, les entreprises doivent s'assurer de collaborer avec des prestataires conformes au RGPD. Cette conformité est essentielle tant pour l'organisation que pour le client. Les entreprises respectant le RGPD bénéficieront d'une image positive et inspireront confiance à leurs clients potentiels. Ces derniers, désormais informés de leurs droits, privilégieront les entreprises conformes au RGPD.