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Slovaquie

Vérification d'identité et KYC pour la Slovaquie

Shufti permet l'eKYC en Slovaquie et la vérification d'identité en ligne en Slovaquie, automatisant les flux de travail de conformité AML en Slovaquie et de lutte contre le blanchiment d'argent en Slovaquie en vertu de la loi n° 297/2008.

Image de bannière pour la Slovaquie

Performance opérationnelle pour la Slovaquie KYC

Nos chiffres parlent d'eux-mêmes.

99.46 %

taux de réussite

< 5 s.

Vérification
Heure

50 %

EIDV
Territoire desservi

Vérifications prêtes à fournir des preuves pour les particuliers et les entreprises

Documents individuels que nous vérifions

Shufti prend en charge 12 types de documents slovaques.

Afficher tous les documents pris en charge

Carte d'identité slovaque

Carte biométrique avec puce NFC/RFID délivrée depuis le 1er décembre 2022, contenant une image faciale et des empreintes digitales ; conforme à la réglementation eIDAS de l'UE, document KYC slovaque principal.

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Passeport slovaque

Passeport biométrique avec personnalisation gravée au laser, biométrie faciale depuis 2008 et empreintes digitales depuis 2009 ; conforme au document 9303 de l'OACI pour la connaissance du client.

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Permis de conduire slovaque

Carte en plastique avec fil holographique métallisé et éléments optiquement variables ; marquages ​​de conformité UE et code pays SK, acceptée pour la vérification de documents.

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Identité de l'entité commerciale

Extrait du registre du commerce

Document d'identification officiel de l'entreprise délivré par l'ORSR, disponible en ligne, utilisé pour la vérification de l'entité et la preuve KYB.

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Numéro d’identification de l’entreprise (IČO)

Identifiant d'immatriculation d'entreprise à 8 chiffres utilisé dans tous les documents officiels, contrats, factures et dans le référentiel central des données des entités commerciales.

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Identité fiscale d'entreprise

Numéro d'identification fiscale

Identifiant fiscal national à 10 chiffres attribué à tous les contribuables slovaques à des fins de documentation relative à la fiscalité, à la paie et à la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

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Numéro d'identification TVA

Identifiant au format UE (« SK » + 10 chiffres), correspondant généralement au DIČ, requis pour la déclaration de TVA transfrontalière et la vérification financière.

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Propriété et contrôle (UBO)

Données UBO du registre du commerce

Section non publique contenant les identifications des bénéficiaires effectifs pour les entités ayant des obligations de propriété ou de contrôle de plus de 25 %, obligatoire depuis le 1er novembre 2018.

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Registre des partenaires du secteur public

Registre entièrement public tenu par le ministère de la Justice pour les entités recevant un financement public supérieur au seuil, exemptées de dépôt au registre du commerce.

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Langues que nous enseignons

Traitement de documents en langue slovaque

Shufti reconnaît les documents en langue slovaque en caractères latins avec signes diacritiques, garantissant une vérification d'identité précise et une extraction de données cohérente.

Correspondance des noms avec les caractères slovaques

Les caractères diacritiques slovaques, notamment á, é, č, š, ž, sont gérés automatiquement, garantissant une correspondance précise des noms dans les flux de travail de contrôle KYC, KYB et AML.

Cohérence des preuves entre les étapes KYC et KYB

La vérification en plusieurs étapes assure la cohérence des données entre les preuves d'identité individuelles (KYC) et professionnelles (KYB), réduisant ainsi les taux de rejet et de nouvelle soumission.

GOUVERNANCE ET CONTRÔLES

Des décisions prêtes à être auditées, une réduction des freins opérationnels

Moins de soumissions supplémentaires évitables

La lecture directe des cartes NFC slovaques réduit les taux de nouvelle soumission en contournant les échecs de capture d'image manuelle.

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Des pistes d'audit plus propres

Les journaux de décision automatisés répondent aux exigences de preuve du NBS et de la FIU en matière d'accès de supervision.

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Meilleurs résultats en matière de correspondance de noms

La gestion des caractères diacritiques slovaques réduit les rejets pour non-concordance de noms dans les registres d'identité.

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Un seul flux de travail, un seul back-office

Contrôle KYC, KYB et AML unifié dans une seule vue Shufti avec une gestion de cas unique.

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Conception de flux axée sur l'identification nationale

La conception de flux Občiansky preukaz-first utilise les lectures biométriques NFC comme chemin d'identification par défaut.

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Infrastructure de conformité de niveau entreprise

Défis liés à l'identification et à la connaissance du client en Slovaquie

Risque d'abandon lors de l'intégration

Fraude transfrontalière à l'identité

Des documents de résidence slovaques falsifiés et des photos modifiées sur de véritables pièces d'identité permettent la fraude d'identité transfrontalière via les canaux de mobilité de l'EEE.

Exceptions relatives aux justificatifs de domicile

Lacunes nationales en matière de PEP

Les PPE étrangères sont soumises à un contrôle rigoureux, tandis que les responsables politiques nationaux restent insuffisamment contrôlés, ce qui permet la fraude aux marchés publics et la dissimulation des bénéficiaires effectifs.

Fraude d'identité et utilisation abusive de la carte d'identité nationale

Retard de conformité crypto

Date limite de transition vers MiCA : 30 décembre 2025 ; supervision NBS CASP émergente ; risque de blanchiment de crypto-monnaie en monnaie fiduciaire via des canaux d'actifs numériques non surveillés.

Charge de conformité élevée en matière de LBC/FT

Qualité des données UBO

Plus de 300 000 entreprises slovaques ne disposent pas des documents obligatoires relatifs aux bénéficiaires effectifs, ce qui crée d'importantes lacunes en matière d'exhaustivité des données et des frais de vérification considérables.

Solutions IDV/KYC de Shufti pour la Slovaquie

Solutions KYC

Vérification du visage

Vérification du visage

Détecte les photos modifiées et les deepfakes grâce à la biométrie faciale, un élément essentiel pour lutter contre les réseaux de fraude transfrontaliers slovaques qui exploitent la falsification de documents d'identité.

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Vérification de document

verification de l'AGE

Combine l'estimation de l'âge par selfie avec la vérification de documents secondaires, permettant des flux d'inscription contrôlés par l'âge pour les jeux d'argent, l'alcool et les produits financiers.

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Vérification d'adresse

Vérification d'adresse

Shufti peut vérifier n’importe quel document portant adresse. Les services publics slovaques SPP, ZSE, SSE, VSE et les banques Slovenská sporiteľňa, VÚB Banka, Tatra Banka sont pris en charge.

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Authentification à 2 facteurs

Vérification de document

Lecture avancée des documents biométriques slovaques, extraction de puces NFC, validation des dispositifs de sécurité et contrôles d'authenticité conformes aux normes de l'OACI et de l'UE.

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Solutions KYB

Lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises

Vérification commerciale

Récupère et vérifie les données commerciales auprès du Registre du commerce slovaque (ORSR), valide l'IČO, recoupe les identifiants fiscaux et identifie les administrateurs.

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Lutte contre le blanchiment d'argent en cours

Due Diligence renforcée (EDD)

Dépistage des risques élevés liés à l'exposition aux PPE, à l'implication dans les achats et à la classification cryptographique permettant un suivi client amélioré et une évaluation continue des risques.

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Dépistage AML

Lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises

Contrôle anti-blanchiment d'argent des entreprises

Vérifications par rapport aux listes de sanctions de l'UE, aux désignations de l'OFAC, aux listes de surveillance de la FIU slovaque et aux dossiers des entités cibles et des personnes exerçant un contrôle à des fins de conformité réglementaire.

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Lutte contre le blanchiment d'argent en cours

Contrôle des transactions

Surveillance continue des transactions avec signalement automatisé et rapport unifié à la FIU via le système goAML soutenant les obligations de conformité à la loi n° 297/2008.

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ALIGNEMENT RÉGLEMENTAIRE

Conçu pour s'adapter au contexte réglementaire de la Slovaquie

Couverture mondiale_Thème sombre

Národná Banka Slovenska (NBS)

Organe de supervision unifié des marchés financiers, Shufti encadre les secteurs bancaire, de l'assurance, des marchés de capitaux et des cryptomonnaies depuis 2006. Shufti accompagne l'intégration des nouveaux clients NBS grâce à des processus d'audit eIDV et KYC.

Couverture mondiale_Thème sombre-1

Cellule de renseignement financier

L'autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) relevant du ministère de l'Intérieur traite les déclarations d'opérations inhabituelles via goAML. Shufti automatise le signalement et la documentation des transactions inhabituelles pour les besoins de la supervision des cellules de renseignement financier (CRF).

Couverture mondiale_Thème sombre-2

Bureau de la protection des données personnelles

Shufti applique le RGPD et la loi n° 18/2018 relative à la protection des données personnelles. Shufti met en œuvre des mesures de minimisation, de limitation des finalités et de conservation des données conformes au RGPD.

Couverture mondiale_Thème sombre

Direction financière de la République slovaque (FD SR)

Depuis le 1er juillet 2019, Shufti administre les impôts, droits et douanes relevant du ministère des Finances. Shufti fournit une vérification d'identité conforme aux exigences fiscales, répondant aux exigences d'audit du FD SR.

Couverture mondiale_Thème sombre-1

Autorité de régulation des jeux de hasard (URHH)

Délivre des licences d'opérateur de jeux de hasard et tient des registres depuis le 1er mars 2019. Shufti assure la vérification de l'âge et le contrôle d'identité des opérateurs titulaires d'une licence URHH.

Couverture mondiale_Thème sombre-2

Ministère des Finances de la République slovaque (MFSR)

Shufti supervise la politique des marchés financiers, la coordination des sanctions UE/ONU et le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle soutient l'application de la réglementation relative aux marchés financiers (MFSR) grâce à un filtrage automatisé et à un contrôle des sanctions.

Choix de déploiement

Les régions AWS EU Vienna et Microsoft Azure EU sont disponibles ; des options de déploiement sur site sont proposées aux entités réglementées par le NBS qui nécessitent des contrôles renforcés de la résidence des données.

Alignement réglementaire

Conformément à la loi n° 18/2018 Coll. (RGPD slovaque) et à la loi n° 297/2008 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent ; application des contrôles de journalisation des audits de surveillance et de minimisation des données de NBS.

Contrôles de rétention

Paramètres configurables de conservation et de purge sur 5 ans, conformes à la loi n° 297/2008 relative à la tenue obligatoire des registres AML pour la vérification préalable de la clientèle et l'historique des transactions.

Posture de chiffrement

Chiffrement conforme aux normes de l'industrie en transit et au repos selon les mesures techniques de l'article 32 du RGPD ; contrôle d'accès de base sur les lectures NFC ; chiffrement complet des données biométriques.

Contrôles des données et confidentialité pour la Slovaquie

CONÇU POUR LES ÉQUIPES DE CONFORMITÉ

Sources de lutte contre le blanchiment d'argent en Slovaquie qui renforcent la décision

Bureau de réglementation des jeux

Bureau de réglementation des jeux

Ministère de la Justice de la République slovaque

Ministère de la Justice de la République slovaque

Questions fréquemment posées

Quelles sont les principales exigences KYC en Slovaquie pour les entreprises opérant en Slovaquie ?

Les entreprises doivent identifier leurs clients, vérifier les bénéficiaires effectifs (seuil de participation de plus de 25 %), évaluer le risque client et signaler les transactions suspectes à la Cellule de renseignement financier conformément à la loi n° 297/2008. La Banque nationale de Slovaquie (NBS) et la Cellule de renseignement financier supervisent la conformité aux exigences KYC en Slovaquie.

Quels documents d'identité slovaques sont acceptés pour la vérification d'identité en ligne ?

La Slovaquie accepte la carte d'identité slovaque (puce NFC, délivrée depuis le 1er décembre 2022), le passeport biométrique (données gravées au laser et empreintes digitales faciales) et le permis de conduire conforme aux normes européennes pour la vérification d'identité en ligne. Ces trois documents comportent des fonctionnalités de sécurité avancées permettant un traitement eKYC automatisé.

Quelle est la différence entre KYC et KYB, et les deux s'appliquent-ils en Slovaquie ?

La procédure KYC (Know Your Customer) vérifie l'identité du client, tandis que la procédure KYB (Know Your Business) vérifie les informations relatives à l'entité commerciale, notamment son immatriculation, sa structure de propriété et son statut fiscal. Ces deux procédures s'appliquent en vertu de la loi n° 297/2008, selon la nature de la relation.

Comment le cadre de conformité AML de la Slovaquie s'aligne-t-il sur les normes du GAFI et de MONEYVAL ?

La Slovaquie est membre de MONEYVAL et soumise à l'évaluation du GAFI. Le 5e rapport de suivi (2024) fait état d'améliorations en matière de conformité. La loi slovaque relative à la lutte contre le blanchiment d'argent répond aux 40 recommandations du GAFI et est jugée conforme sur 5 points et largement conforme sur 23 autres.

Qu’est-ce que goAML, et quand la Slovaquie est-elle passée à ce système de déclaration ?

goAML est un système centralisé développé par l'ONU pour la déclaration des transactions inhabituelles (TTI). La Slovaquie a lancé goAML le 27 septembre 2024 et l'a mis en œuvre de manière opérationnelle le 1er janvier 2025, remplaçant ainsi la déclaration directe auprès de la cellule de renseignement financier par une soumission électronique standardisée.

Qu’est-ce que l’eKYC en Slovaquie et comment fonctionne la vérification électronique d’identité ?

eKYC Slovaquie est un processus de vérification d'identité entièrement numérique permettant une inscription client instantanée. Les utilisateurs présentent leur carte d'identité slovaque compatible NFC à une application pour smartphone, qui lit les données biométriques intégrées (image faciale et empreintes digitales) et vérifie leur identité par rapport aux registres officiels.

Comment puis-je m'assurer que mon processus KYC est conforme au RGPD tout en respectant les exigences AML en Slovaquie ?

Mettre en œuvre la minimisation des données et la limitation des finalités conformément à la loi n° 18/2018 Coll. (RGPD slovaque) tout en maintenant la conservation obligatoire des enregistrements AML pendant 5 ans conformément à la loi n° 297/2008. Les entités financières font l'objet d'audits conjoints NBS et RGPD réalisés par NBS et ÚOOÚ.

Quelles informations relatives à la propriété effective doivent être enregistrées au registre du commerce slovaque ?

Les personnes détenant 25 % ou plus du capital, des droits de vote ou du contrôle doivent être identifiées et enregistrées. L’obligation d’enregistrement est entrée en vigueur le 1er novembre 2018 et la date limite de mise en conformité est fixée au 1er juillet 2025. Les données relatives aux bénéficiaires effectifs sont disponibles dans les sections non publiques du registre du commerce.

Mettez en place un programme KYC, KYB et AML adapté au marché slovaque avec Shufti.

AUDIT INDÉPENDANT. CERTIFICATION MONDIALE.

Certifié selon les normes mondiales

FLUX DE TRAVAIL ÉPROUVÉS

Exemples d'utilisation de la croissance réglementée en Slovaquie

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Services bancaires
Gaming et bornes de jeux
Gig économie
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Marketplace
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Personnalisons votre voyage

Quelques questions rapides pour vous guider dans votre expérience Shufti.

    Quels produits aimeriez-vous consulter ?

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    eIDV (Docless)

    KYB

    AML Screening

    Deepfake Detection

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    Others

    Quel est votre volume annuel de vérifications prévu ?

    1 to 1,000

    1,001 to 5,000

    5,001 to 20,000

    20,001 to 50,000

    50,001 to 100,000

    100,001 to 1,000,000

    1,000,000+

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    Le secteur industriel se situe à 1.7 clients

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    TOP 10 des fournisseurs de solutions KYC

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    Samer Al TamimiPDG de Safwa Bank

    Nous prenons très au sérieux la confidentialité des données de nos clients et recherchons constamment des solutions innovantes pour garantir une expérience bancaire sécurisée. Collaborer avec Shufti est un véritable atout : leur technologie 100 % interne assure la sécurité et la protection optimales des données de nos clients, les préservant de toute vulnérabilité.

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