Quelles sont les exigences KYC en Turquie ?

Les exigences KYC en Turquie sont définies par la loi n° 5549 et la MASAK. Toutes les entités assujetties doivent vérifier l'identité de leurs clients, effectuer des vérifications de clientèle (CDD), appliquer un suivi basé sur les risques et conserver les enregistrements pendant huit ans. La conformité KYC en Turquie requiert des documents tels que la carte de visite (TC Kimlik Kartı), les alternatives à la carte d'identité nationale turque, le passeport et la carte d'identité pour les étrangers. Les solutions eKYC en Turquie, utilisant la vérification par puce NFC, accélèrent la vérification d'identité tout en respectant les normes BDDK et MASAK.

Qu’est-ce que MASAK et quelles sont les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent en Turquie ?

MASAK est l'unité de renseignement financier turque, rattachée au ministère du Trésor et des Finances. En matière de lutte contre le blanchiment d'argent, les institutions financières turques sont tenues de procéder à une vérification de l'identité des clients (KYC), de déclarer les transactions suspectes via le système en ligne de MASAK, de conserver des documents pendant huit ans et de désigner un responsable de la conformité au sein de la direction. Les obligations de conformité de MASAK s'appliquent aux banques, aux prestataires de services de paiement, aux plateformes de cryptomonnaies et à toutes les entités assujetties.

Comment la conformité à la loi KVKK affecte-t-elle le traitement des données KYC en Turquie ?

La loi KVKK (n° 6698) impose à tous les responsables du traitement des données de s'enregistrer auprès de VERBIS avant tout traitement de données personnelles. Les données KYC sont considérées comme des données personnelles et doivent être chiffrées, leur utilisation limitée à un usage spécifique et soumises au droit d'accès des personnes concernées. La conformité à la loi KVKK implique que les transferts transfrontaliers doivent respecter des normes de protection équivalentes. La Turquie doit se conformer aux exigences de la loi KVKK en matière de protection des données et de lutte contre le blanchiment d'argent.

Quels documents sont acceptés pour la vérification KYC de la carte d'identité nationale turque ?

Les documents principaux requis pour la vérification d'identité (KYC) de la carte d'identité nationale turque sont la carte nationale turque (TC Kimlik Kartı) et le passeport turc. Pour les ressortissants étrangers, les documents secondaires incluent la carte d'identité nationale (Sürücü Belgesi), la carte nationale turque (Yabancı Kimlik Kartı) et l'attestation de carte d'identité (İkamet İzni). Les cartes d'identité nationales à puce avec NFC sont privilégiées. Les solutions eKYC en Turquie prennent en charge les 26 types de documents turcs, y compris la vérification biométrique.

Quelles sont les exigences KYB pour la vérification des entreprises turques ?

La vérification KYB turque nécessite Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi et les statuts pour l'identité de l'entité. L'identité fiscale utilise VKN. L'identification UBO est obligatoire en vertu de la loi n° 5549, exigeant la documentation d'Ortaklık Yapısı, Pay Defteri et Gerçek Faydalanıcı Bildirimi. La conformité de KYB Turquie comprend la vérification de tous les bénéficiaires effectifs à des seuils de propriété de 25 %.

Comment Shufti prend-il en charge la conformité KYC crypto en Turquie selon la réglementation CMB ?

La conformité KYC crypto en Turquie est régie par la loi n° 7518 du CMB, qui impose aux plateformes d'obtenir une licence du Conseil des marchés de capitaux d'ici juin 2026. Shufti propose un processus KYC complet, incluant la vérification de la juridiction pour la conformité aux règles de voyage, le filtrage des sanctions et la conservation des données pendant huit ans. Nos solutions KYC crypto pour la Turquie prennent en charge les demandes de licence auprès du CMB et les obligations de déclaration MASAK post-licence.

Quelles sont les exigences en matière de conservation des données pour les enregistrements LCB-FT en Turquie ?

La loi n° 5549 impose la conservation pendant huit ans de tous les documents relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) à compter de la fin de la relation d’affaires. Ceci inclut les dossiers KYC, les relevés de transactions et les déclarations d’opérations suspectes (DOS). La conformité à la LCB en Turquie exige des calendriers de conservation automatisés et la mise à disposition de documents prêts à être audités en vue des examens de l’Autorité turque de surveillance des marchés financiers (MASAK) et des inspections réglementaires.

Comment l'adhésion de la Turquie au GAFI affecte-t-elle ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ?

La Turquie est membre du GAFI depuis 1991 et a été retirée de la liste grise en juin 2024 après avoir comblé ses lacunes en matière de conformité. Suite à cette sortie, la MASAK et la BDDK appliquent des normes renforcées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Les 40 recommandations du GAFI orientent la politique turque de lutte contre le blanchiment d'argent et les attentes en matière de banque correspondante internationale. La Turquie doit désormais mettre en place des contrôles démontrables allant au-delà des normes minimales.

Quelles sont les sanctions en cas de non-respect des réglementations turques en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent ?

Le non-respect des obligations de connaissance du client (KYC) et de la loi turque n° 5549 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) entraîne des sanctions administratives et d'éventuelles sanctions pénales. Les infractions à la loi MASAK sont passibles d'amendes ; le défaut de conservation des documents pendant huit ans, de vérification KYC en Turquie ou de déclaration des opérations suspectes (STR) donne lieu à des poursuites. Les plateformes de cryptomonnaies qui n'auront pas obtenu leur licence CMB d'ici juin 2026 s'exposent à une liquidation. Des sanctions aggravées sont appliquées en cas de récidive.

Île Maurice

Vérification d'identité et KYC pour l'île Maurice

Shufti propose des services de vérification d'identité à Maurice et AML screening Pour les entités réglementées. Les solutions KYC de l'île Maurice sont conformes aux normes FSC et FIAMLA et fournissent des justificatifs prêts pour l'audit.

Performance opérationnelle pour la connaissance du client (KYC) à Maurice

Nos chiffres parlent d'eux-mêmes.

92.77 %

Taux de réussite

< 5 s.

Vérification
Heure

soutenu par l'île Maurice
types de documents

Vérifications factuelles pour les particuliers et les entreprises à Maurice

Documents individuels que nous vérifions

Shufti prend en charge 5 types de documents mauriciens pour la conformité KYC à Maurice.

Afficher tous les documents pris en charge

Carte d'identité

Carte d'identité officielle avec photo, utilisée comme principal justificatif d'identité pour les adultes à Maurice. Elle comprend le nom du titulaire, sa date de naissance, son numéro d'identification et sa photographie. Document le plus fréquemment fourni lors de l'inscription KYC (Know Your Customer) auprès des services financiers.

Passeport

Document de voyage officiel délivré par le gouvernement mauricien, comportant des zones de lecture automatique (ZLA) pour l'extraction automatisée des données. Utile pour la vérification à distance et les transactions transfrontalières. Compatible avec les passeports mauriciens, qu'ils soient ordinaires ou diplomatiques.

permis de conduire

Permis de conduire délivré par la Direction de la circulation de la police mauricienne. Comporte la photographie du titulaire, son nom, son adresse de domicile et la catégorie du permis. Accepté comme pièce d'identité complémentaire et justificatif de domicile pour la vérification d'identité et le suivi des antécédents.

Identité de l'entité commerciale

Certificat de constitution

Document électronique délivré par le registraire confirmant le statut d'entité juridique, le numéro d'immatriculation de l'entreprise et la date de constitution, requis comme preuve principale pour la base de connaissances KYC de l'entreprise.

Carte d'enregistrement d'entreprise

Carte officielle délivrée par le CBRD avec numéro d'enregistrement d'entreprise (BRN) confirmant le statut opérationnel et la légitimité pour la vérification au niveau de l'entité et le suivi continu de la conformité.

Identité fiscale d'entreprise

Numéro de compte fiscal (TAN)

Numéro d'identification fiscale officiel délivré par l'Autorité fiscale mauricienne (MRA) ; identifiant numérique unique pour toutes les entités requises pour les processus de conformité fiscale et de vérification des institutions financières.

Numéro d'enregistrement TVA

Identification distincte pour les entités assujetties à la TVA ; atteste du statut de conformité fiscale et de l’enregistrement des recettes auprès de l’administration fiscale ; recueillie à des fins de validation croisée lors de la vérification du bénéficiaire effectif et de l’entité.

Propriété et contrôle (UBO)

Registre de la propriété bénéficiaire

Registre central tenu par le Registraire contenant le nom du bénéficiaire effectif, son adresse de résidence et les détails de sa pièce d'identité ; fondement juridique de la divulgation du bénéficiaire effectif et obligations de conservation de 7 ans en vertu du droit mauricien.

Registre des actions

Document de l'entreprise divulguant les participations et les bénéficiaires effectifs ultimes (seuil : 20 % ou plus des droits de vote) ; obligation légale en vertu de la loi sur les sociétés avec obligation de conservation de 7 ans et de dépôt du formulaire 23.

Langues que nous enseignons

Gestion de documents bilingues

Les documents officiels mauriciens sont disponibles en anglais et en français ; le système de reconnaissance optique de caractères (OCR) et d’extraction de données de Shufti prend en charge les deux variantes d’écriture. Les contrôles de correspondance des noms tiennent compte des variations orthographiques entre le français et l’anglais ainsi que des incohérences de translittération latine, fréquentes dans les documents officiels.

Correspondance des noms français et anglais

Dans les documents officiels, les noms peuvent apparaître en français, en anglais ou dans un alphabet mixte. Shufti applique des règles prenant en compte la translittération et conserve les champs extraits visibles à des fins d'audit et d'assurance qualité afin de réduire les erreurs d'association lorsque la même personne figure sous différentes orthographes.

Contrôles de cohérence des preuves

Shufti conserve les données extraites des documents ainsi que les enregistrements clients correspondants. La visibilité des données extraites par rapport aux données appariées facilite la traçabilité des audits, les contrôles réglementaires et le règlement des litiges conformément aux exigences de la loi FIAMLA sur la conservation des données et de la loi de 2017 sur la protection des données.

GOUVERNANCE ET CONTRÔLES

Des décisions prêtes à être auditées, une réduction des freins opérationnels

Moins de nouvelles soumissions

Les contrôles de qualité réduisent les échecs de téléchargement et les nouvelles tentatives, améliorant ainsi les taux d'achèvement et diminuant les coûts de vérification.

Des pistes d'audit plus propres

La cohérence des résultats et la conservation des preuves répondent aux exigences d'audit FSC et BoM conformément à la réglementation FIAMLA.

Meilleure correspondance des noms

La correspondance prenant en compte la translittération réduit les faux rejets sur les documents bilingues pour une vérification plus rapide.

Un seul flux de travail, un seul back-office

La vérification d'identité, le KYB et le filtrage dans une seule interface éliminent les changements d'outils et la fragmentation.

Conception de flux axée sur l'identification nationale

La vérification prioritaire des pièces d'identité nationales, assortie de contrôles de qualité, garantit un traitement uniforme des formats de documents mauriciens.

Infrastructure de conformité de niveau entreprise

Défis liés à l'identité et à la connaissance du client à Maurice

Risque de fraude documentaire

La falsification sophistiquée, la modification des données MRZ et les techniques d'identité synthétique posent des défis en matière de vérification. La détection de présence en temps réel et la biométrie faciale sont nécessaires pour bloquer l'usurpation d'identité, l'utilisation abusive de la carte d'identité nationale et les prises de contrôle de comptes à haut risque lors de l'inscription numérique.

Complexité du secteur offshore

Les structures des sociétés commerciales internationales, les chaînes de bénéficiaires effectifs transfrontalières et les montages de prête-nom compliquent l'identification des bénéficiaires effectifs. Les hiérarchies d'entreprises complexes exigent une vérification renforcée et une conservation des documents pendant 7 ans en vertu de la loi FIAMLA et de la loi sur les sociétés.

Incohérences dans les justificatifs de domicile

L’adresse « permanente » figurant sur la carte d’identité nationale et le passeport peut différer du domicile actuel. Les logements informels, les services publics partagés et les adresses ne correspondant pas aux dossiers clients entraînent fréquemment des échecs de vérification de domicile lors de l’inscription et du suivi.

Retards du processus d’approbation

L'ouverture de comptes pour les entreprises internationales se heurte à des retards avérés et à des obstacles liés à l'approbation des exigences de conformité. Les difficultés rencontrées lors de l'intégration des clients internationaux alourdissent la charge opérationnelle et retardent l'activation des comptes.

Solutions IDV/KYC de Shufti pour l'île Maurice

Solutions KYC

Vérification du visage

Ce système empêche la fraude d'identité et les inscriptions frauduleuses grâce à la détection de présence et à la biométrie faciale (comparaison des selfies et des documents). Il répond aux risques spécifiques à Maurice, notamment le vol de photos de cartes d'identité nationales et l'usurpation d'identité lors de l'inscription à distance, réduisant ainsi les exceptions manuelles et les cycles de revérification.

verification de l'AGE

L'âge est estimé à partir d'une analyse basée sur un selfie, puis, si nécessaire, une vérification de la carte d'identité nationale ou du passeport est effectuée. L'accès des mineurs est bloqué, tout en préservant la rapidité d'inscription pour les institutions financières et les plateformes fintech mauriciennes conformes à la réglementation.

Vérification d'adresse

Vérification d'identité en ligne à Maurice grâce à des justificatifs de domicile émis dans le pays. Shufti accepte les factures de services publics de la CEB (Central Electricity Board), de la CWA (Central Water Authority) et de Mauritius Telecom, ainsi que les relevés bancaires de MCB, SBM et AfrAsia Bank pour une confirmation d'adresse complète.

Vérification de document

Détecte les falsifications de cartes d'identité nationales, de passeports et de permis de conduire ; extrait les champs de manière fiable, aussi bien en français qu'en anglais. Réduit les erreurs manuelles dues à des captures de mauvaise qualité et à des incohérences entre les champs bilingues, limitant ainsi les soumissions multiples et les fraudes liées à des images de documents corrompues.

Solutions KYB

Vérification commerciale

La vérification d'identité à Maurice pour les entreprises, les dirigeants et les bénéficiaires effectifs réduit les risques liés à l'intégration de sociétés écrans. Elle contrôle l'enregistrement des entités auprès de la CBRD, valide les numéros de compte fiscal (TAN) et vérifie que les personnes physiques ou morales ne figurent pas sur les listes de sanctions.

Due Diligence renforcée (EDD)

Une vérification plus rigoureuse est appliquée aux clients à haut risque, notamment les PPE, les relations à distance et les entités précédemment refusées par d'autres banques. Cette procédure est obligatoire, conformément aux directives de la FSC, pour les structures de propriété complexes et les entreprises internationales nécessitant une documentation relative au bénéficiaire effectif.

AML Screening

Entreprise AML Screening

Ce système vérifie la conformité des entités et propriétaires mauriciens avec la Liste consolidée des sanctions des Nations Unies, les sanctions de l'UE, les désignations de l'OFAC et les listes du Secrétariat national des sanctions. Il consigne la justification de la vérification et les résultats obtenus pour la déclaration goAML à la Cellule de renseignement financier (CRF) et la conformité aux audits.

Contrôle des transactions

Surveille les flux financiers en cours afin de détecter les opérations de structuration, les activités de mules et les contreparties à haut risque, en appliquant des règles basées sur des seuils et des modèles. Assure le contrôle continu des opérations de lutte contre le blanchiment d'argent conformément aux exigences de la loi FIAMLA, grâce à des journaux et des enregistrements de surveillance des transactions conformes aux exigences réglementaires.

ALIGNEMENT RÉGLEMENTAIRE

Conçu pour s'adapter au contexte réglementaire de l'île Maurice

Commission des services financiers (FSC)

Organisme de réglementation intégré des services financiers non bancaires, des valeurs mobilières, des fonds d'investissement et des entités commerciales internationales à Maurice. Chargé d'octroyer des licences, de superviser et de garantir la conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), Shufti soutient les contrôles d'intégration alignés sur les normes de la FSC grâce à des preuves KYC structurées et des pistes de décision conformes aux exigences d'audit. Site web officiel : https://www.fscmauritius.org/en

Banque de Maurice (BoM)

Banque centrale de Malaisie (BoM) : responsable de la stabilité monétaire, de la solidité du système financier et de la supervision des établissements bancaires commerciaux. Elle veille au respect des normes LBC/FT par le biais de directives bancaires et d'un contrôle continu. Shufti conserve les résultats des vérifications et les justificatifs KYC pour les audits de la BoM. Site web officiel : https://www.bom.mu/

Cellule de renseignement financier (CRF)

Agence centrale de réception, d'analyse et de diffusion des renseignements financiers sur les soupçons de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme via la plateforme goAML. Shufti renforce la capacité opérationnelle des cellules de renseignement financier en préservant les dossiers de preuves à niveau d'enquête, facilitant ainsi la préparation des dossiers de déclaration d'opérations suspectes (STR/CTR) et le respect des obligations de déclaration. Site web officiel : https://www.fiumauritius.org/fiu/

Commission des crimes financiers (FCC)

Autorité statutaire créée en mars 2024, regroupant les fonctions de lutte contre la corruption, d'enquête sur les crimes financiers et de recouvrement d'avoirs. Elle mène des enquêtes et des poursuites en matière de blanchiment d'argent, de fraude et de corruption ; Shufti apporte son soutien à la conservation des preuves et à la documentation de conformité pour les dossiers transmis à la FCC. Site web officiel : https://fcc.mu/

Délégué à la protection des données (DPO)

Autorité indépendante chargée de l'application de la loi de 2017 sur la protection des données, Shufti est responsable de la réglementation du traitement des données personnelles et de la délivrance des certificats de conformité. Elle garantit la conformité du traitement des données avec les exigences de la loi de 2017 grâce au chiffrement, aux contrôles de conservation et à la gouvernance des accès, conformément aux directives réglementaires. Site web officiel : https://dataprotection.govmu.org/SitePages/Index.aspx

Département de l'enregistrement des entreprises et des commerces (CBRD)

Shufti est l'agence gouvernementale chargée de la constitution des sociétés, de l'immatriculation des entreprises, de la tenue du registre des bénéficiaires effectifs et de l'administration des sociétés. Elle vérifie la légitimité des entreprises par le biais de l'enregistrement auprès du CBRD, de la validation du TAN et de l'identification des bénéficiaires effectifs, conformément aux directives du CBRD. Site web officiel : https://companies.govmu.org/Pages/default.aspx

Autorité fiscale mauricienne (MRA)

L'autorité fiscale chargée de l'évaluation, du recouvrement et de l'application des impôts attribue les numéros de compte fiscal (TAN) et gère l'immatriculation à la TVA. Shufti valide les TAN et l'immatriculation à la TVA dans le cadre de la vérification des entreprises, confirmant ainsi leur conformité fiscale et leur légitimité pour l'agrément des institutions financières. Site web officiel : https://www.mra.mu/

Choix de déploiement

Aucun fournisseur majeur de cloud n'exploite physiquement de centres de données à Maurice. Les entités réglementées qui exigent la résidence de leurs données dans le pays doivent déployer leurs solutions sur site ou utiliser un cloud privé basé à Maurice. Shufti propose des solutions de déploiement privé conformes aux exigences de localisation FIAMLA pour les institutions financières.

Alignement réglementaire

La loi de 2017 sur la protection des données (loi n° 20 de 2017) constitue le principal cadre de protection des données personnelles ; son application est assurée par l’Office de la protection des données (DPD), qui délivre des certificats de conformité valables trois ans. La loi FIAMLA impose la conservation des documents financiers relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent pendant sept ans ; la loi de 2017 sur la protection des données (DPA 2017) précise les durées de conservation, qui dépendent de la finalité du traitement et des exigences réglementaires.

Contrôles de rétention

Conformément à la loi FIAMLA de 2002 et à ses réglementations d'application, les documents relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent et les données financières doivent être conservés pendant au moins sept ans. Les informations concernant les bénéficiaires effectifs doivent être conservées pendant sept ans dans les registres des actionnaires et les documents de la société. Shufti propose des paramètres configurables de conservation et de suppression des données, adaptés à la politique du programme et aux obligations d'audit.

Posture de chiffrement

L’île Maurice ne spécifie pas de normes générales de chiffrement dans sa législation primaire relative à la protection des données ou à la lutte contre le blanchiment d’argent. Le secteur BFSI applique les meilleures pratiques internationales, notamment TLS 1.2+ et AES-256 pour les données sensibles. La FSC et la BoM effectuent un contrôle de supervision des dispositifs de chiffrement dans le cadre de leurs vérifications de conformité continues.

Contrôles des données et de la confidentialité à l'île Maurice

CONÇU POUR LES ÉQUIPES DE CONFORMITÉ

Sources de lutte contre le blanchiment d'argent à Maurice qui renforcent la décision

Assemblée nationale de Maurice

Département d'enregistrement des sociétés et des entreprises

Commission des services financiers de Maurice

Mauritius Times

L'Express

La Société de radiodiffusion de l'île Maurice

Questions fréquemment posées

Qu’est-ce que le KYC et pourquoi est-il obligatoire à Maurice ?

Le KYC (Know Your Customer) est le processus par lequel les institutions financières vérifient l'identité de leurs clients avant d'établir une relation commerciale à Maurice. Conformément aux exigences de la FSC et de la FIAMLA, chaque banque, fonds d'investissement, fintech et institution financière est tenue de mettre en œuvre le KYC afin de lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la fraude. Maurice est considérée comme conforme aux normes LBC/FT par le GAFI, ce qui fait de la mise en œuvre rigoureuse du KYC une obligation réglementaire essentielle.

Quels documents sont requis pour la vérification d'identité KYC à Maurice ?

Pour les particuliers, la procédure KYC à Maurice exige la présentation d'une pièce d'identité officielle valide (carte nationale d'identité, passeport ou permis de conduire) mentionnant l'adresse permanente actuelle et comportant une photographie récente. Pour les entreprises, les documents requis incluent le certificat d'immatriculation, les déclarations des bénéficiaires effectifs, les inscriptions des administrateurs, les comptes audités et les formulaires d'identification des bénéficiaires effectifs. Tous les documents doivent correspondre aux registres de propriété existants et peuvent nécessiter une légalisation pour les entités étrangères, conformément à la réglementation KYC de la FSC.

Qu’est-ce que l’eKYC et comment fonctionne la vérification d’identité en ligne à Maurice ?

L’eKYC (vérification électronique de l’identité du client) est un processus de vérification d’identité numérique permettant aux institutions financières mauriciennes d’ouvrir un compte client en quelques minutes au lieu de plusieurs jours. Grâce à la reconnaissance faciale, la reconnaissance optique de caractères (OCR) et la détection de présence, les solutions eKYC vérifient en temps réel les documents d’identité officiels. Cette méthode est conforme à la réglementation de la FSC et à la loi de 2017 sur la protection des données, et permet une ouverture de compte plus rapide et une réduction des risques de fraude pour les banques, les fintechs et les fonds d’investissement.

Qui est responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de la supervision de la connaissance du client à Maurice ?

La Commission des services financiers (FSC) réglemente les institutions financières non bancaires, les fonds d'investissement et les entreprises internationales ; la Banque de Maurice (BoM) supervise les banques commerciales ; la Cellule de renseignement financier (CRF) reçoit et analyse les déclarations d'opérations suspectes. La Commission des crimes financiers (créée en mars 2024) mène des enquêtes sur le blanchiment d'argent et les infractions financières. Toutes les entités sont soumises à la loi FIAMLA et doivent déclarer les transactions suspectes à la CRF via le système goAML.

Qu’est-ce que la vérification du bénéficiaire effectif et quand est-elle requise à Maurice ?

La vérification du bénéficiaire effectif (UBO – Ultimate Beneficial Owner) est obligatoire lorsqu'une personne physique détient 20 % ou plus du capital ou des droits de vote d'une société. Conformément à la réglementation KYC de Maurice, les institutions financières sont tenues d'identifier et de vérifier les bénéficiaires effectifs selon les mêmes critères que leurs clients. Les informations requises comprennent le nom complet, l'adresse de résidence, le numéro de passeport/de carte d'identité nationale et le pourcentage de participation. Cette obligation s'applique aux comptes d'entreprises, aux sociétés commerciales internationales et aux entités d'administration de fonds. Les informations relatives aux bénéficiaires effectifs doivent être conservées pendant 7 ans.

Qu’est-ce que la diligence raisonnable renforcée (EDD) et quand doit-elle être appliquée dans le cadre du KYC à Maurice ?

La diligence raisonnable renforcée (EDD) est un processus de vérification plus strict exigé lors de la procédure KYC pour les clients à haut risque à Maurice. L'EDD est obligatoire pour les relations d'affaires à distance, les personnes politiquement exposées (PPE), les clients précédemment refusés par d'autres banques et les clients résidant dans des juridictions à haut risque. Les étapes de l'EDD comprennent une vérification d'identité approfondie, la documentation relative à la provenance des fonds et du patrimoine, un suivi continu des transactions et des contrôles de conformité plus fréquents. Les directives de la FSC exigent des mesures d'EDD appropriées et proportionnées au profil de risque et au modèle d'affaires du client.

Quelles sont les exigences en matière de filtrage des sanctions et d'identification des PPE dans la lutte contre le blanchiment d'argent à Maurice ?

Les institutions financières mauriciennes sont tenues de vérifier l'ensemble de leurs clients et transactions au regard de la Liste consolidée des sanctions des Nations Unies, des listes de sanctions de l'UE, des désignations de l'OFAC et de la liste du Secrétariat national aux sanctions (NSSEC). Cette vérification est obligatoire à l'ouverture du compte et périodiquement par la suite (la fréquence dépendant du modèle économique et du volume des transactions). Les personnes politiquement exposées (PPE) doivent faire l'objet d'une identification et d'une vigilance renforcée, incluant la vérification de la provenance de leurs fonds et un suivi continu. Les établissements agréés peuvent utiliser un logiciel de vérification automatisée ou procéder à une vérification manuelle à partir de listes publiques.

En quoi les exigences de conformité KYC et AML diffèrent-elles pour les cryptomonnaies et les fintechs à Maurice ?

Les fournisseurs de services de cryptomonnaies et d'actifs virtuels (PSAV) à Maurice sont réglementés par la loi VAITOS (Virtual Asset and Initial Token Offering Services) de 2021 et doivent se conformer à l'intégralité des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) et de connaissance du client (KYC). Les PSAV doivent effectuer une vérification préalable de l'identité de leurs clients, identifier les bénéficiaires effectifs, mettre en place un suivi des transactions et effectuer un contrôle par rapport aux listes de sanctions avant d'accepter de nouveaux clients. Les mises à jour récentes (applicables à compter de mars 2025) imposent la mise en œuvre de la règle de voyage pour les transferts entre PSAV et la participation à des cadres internationaux de partage de données tels que IVMS 101 afin de renforcer la conformité.

Mettez en place un programme KYC, KYB et AML adapté à l'île Maurice avec Shufti.

Accéder aux prix Demander une démo

AUDIT INDÉPENDANT. CERTIFICATION MONDIALE.

Certifié selon les normes mondiales

FLUX DE TRAVAIL ÉPROUVÉS

Exemples d’utilisation de la croissance réglementée à Maurice

Marketplace

Services bancaires

Crypto

Fintech

Forex

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Marketplace

Services bancaires

Crypto

Fintech

Forex

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Marketplace

Services bancaires

Crypto

Fintech

Forex

Gaming et bornes de jeux

Gig économie

Réduire la fraude sans freiner la croissance

Shufti garantit l'intégrité du marché en vérifiant l'identité des vendeurs et des acheteurs, en autorisant des parcours contrôlés par l'âge lorsque cela est nécessaire et en préservant les preuves pour appuyer les enquêtes, les litiges et les actions coercitives fondées sur les risques.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Sécuriser la confiance à chaque transaction

Automatisez les processus KYC et AML pour réduire les coûts liés à l'intégration manuelle. Renforcez les vérifications de résidence tout en offrant l'expérience numérique fluide attendue par les clients modernes.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Développez votre plateforme d'échange en toute confiance

Conciliez anonymat et conformité. Vérifiez instantanément la juridiction de l'utilisateur pour respecter les obligations liées aux règles de voyage et contribuer à lutter contre les abus sans ralentir le volume des transactions légitimes.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Accélérer la croissance, éliminer les frictions

Intégrez les utilisateurs en quelques secondes, pas en quelques jours. Déployez des flux de vérification d'adresse à plusieurs niveaux qui maximisent les taux de réussite pour les utilisateurs légitimes tout en filtrant les fraudes synthétiques.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Intégrez des traders internationaux en temps réel

Vérifiez les investisseurs dans plus de 250 pays et territoires. Assurez la conformité aux réglementations financières internationales tout en prévenant l'usurpation d'identité et les rétrofacturations à haut risque.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Offrir une expérience de jeu équitable et sécurisée

Réduisez les abus de bonus et les fraudes liées aux comptes multiples. Appliquez les règles de localisation et déclenchez des vérifications progressives sans perturber l'expérience des joueurs.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Constituer une main-d'œuvre de confiance et vérifiée

Contrôlez un grand nombre de travailleurs indépendants et de chauffeurs. Vérifiez leur lieu de résidence et simplifiez leur intégration tout en préservant la confiance entre les utilisateurs.

En Savoir Plus Essayez Maintenant

Personnalisons votre voyage

Quelques questions rapides pour vous guider dans votre expérience Shufti.

Quels produits aimeriez-vous consulter ?

Identifiant vidéo

Vérification d'adresse

eIDV (sans document)

KYB

AML Screening

Détection de faux faux

Vérification faciale et d'identité

verification de l'AGE

Autres

Quel est votre volume annuel de vérifications prévu ?

1 à 1,000 ans, qui

1,001 à 5,000 ans, qui

5,001 à 20,000 ans, qui

20,001 à 50,000 ans, qui

50,001 à 100,000 ans, qui

100,001 à 1,000,000 ans, qui

1,000,000

Valide Numéro invalide

J'accepte que Shufti utilise mon adresse e-mail à des fins marketing, notamment pour m'informer des nouveautés concernant ses produits et services, m'envoyer des newsletters, des invitations à des événements spéciaux et des offres promotionnelles. Vous pouvez vous désabonner à tout moment en cliquant sur le lien de désabonnement présent dans les e-mails de Shufti.

En cliquant sur Envoyer, vous acceptez nos conditions générales. Politique de confidentialité et consentir à recevoir des communications marketing.

Shufti

Positionnement sur le marché et évaluation commerciale

Le secteur industriel se situe à 1.7clients

Meilleur innovateur en matière de vérification d'identité

TOP 10 des fournisseurs de solutions KYC

Meilleure solution d'intégration client

Samer Al TamimiPDG de Safwa Bank

Nous prenons très au sérieux la confidentialité des données de nos clients et recherchons constamment des solutions innovantes pour garantir une expérience bancaire sécurisée. Collaborer avec Shufti est un véritable atout : leur technologie 100 % interne assure la sécurité et la protection optimales des données de nos clients, les préservant de toute vulnérabilité.

DES STYLES ÉPROUVÉS

Explorez des ressources pratiques en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent

Explorez la bibliothèque de contenu

16 Août, 2025

Lecture des minutes 5

Quelle proportion de ce que vous avez vérifié est réellement réelle ?

L'audit des angles morts Deepfake de Shufti s'exécute désormais entièrement dans votre environnement AWS, auditant l'historique KYC pour détecter les signaux de manipulation sans déplacer les données sensibles hors site.

papiers blanc

16 Août, 2025

Lecture des minutes 5

Prévenez la fraude par prise de contrôle de compte grâce à une défense multicouche

Ce livre blanc met en lumière la défense multicouche de Shufti utilisant la vérification, l'empreinte digitale de l'appareil, la biométrie et la détection de présence pour empêcher l'ATO.

papiers blanc

16 Août, 2025

Lecture des minutes 5

Guide d'entreprise pour choisir la solution de vérification d'identité adaptée

Aide les décideurs à choisir une plateforme qui réponde simultanément aux exigences en matière de risque, de conformité, de produit, de croissance et des parties prenantes de la direction.

papiers blanc

Explorez la bibliothèque de contenu