Surveillance de la confiance dans les transactions

La conformité AML simplifiée grâce à la surveillance des transactions basée sur l'IA

Le logiciel de surveillance des transactions de Shufti évalue les risques en temps réel à partir de plus de 1 600 points de données enrichis, reliant l'identité KYC vérifiée à chaque décision de transaction sur une plateforme unique avec un historique d'audit complet. Les équipes de conformité peuvent ainsi créer, tester et déployer des règles sans écrire une seule ligne de code.

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Vérification TTM — Carte KYC Victoria Petrova avec tableau de bord de l'historique des transactions et indicateur d'anomalie détectée

MÉTRIQUES D'IMPACT SHUFTI

Des preuves à l'appui de chaque décision. Une traçabilité à chaque étape.

90 %

Réduction des faux positifs

Latence par appel

24/7

Contrôle continu

Ils nous font confiance : Entreprises numériques de premier plan à travers le monde

RENSEIGNEMENTS SUR LES RISQUES UNIFIÉS

Une plateforme unique pour les solutions KYC, AML et de surveillance des transactions

Une seule plateforme, un seul sentier, aucune interruption

Shufti centralise la vérification d'identité, le contrôle anti-blanchiment et la surveillance des transactions sur une infrastructure unique. Chaque décision KYC, chaque résultat de contrôle, chaque alerte de transaction est consignée dans un historique unique et auditable, sans cloisonnement ni intégration de données, garantissant ainsi une traçabilité optimale face aux autorités de réglementation.

Démo en visio

Maquette de plateforme unifiée — KYC, AML et surveillance des transactions sur une seule piste d'audit.

Plus de 1 600 points de données avec des décisions explicables

Chaque transaction est évaluée en fonction d'un contexte enrichi, du statut KYC, des tendances de fréquence, de la cohérence des appareils et des signaux comportementaux. Le modèle d'apprentissage automatique ne se contente pas d'évaluer le risque ; il fournit les signaux justificatifs et l'explication de la décision, offrant ainsi aux équipes de conformité une chaîne de preuves irréfutable, et non une boîte noire.

Démo en visio

Maquette de risque explicable — Plus de 1 600 points de données enrichis permettant d’obtenir un score de risque de conformité justifiable.

Générateur de règles sans code avec backtesting historique

Les équipes de conformité définissent les règles, attribuent des pondérations, ajustent la logique et effectuent des tests sur six mois de données transactionnelles réelles, le tout sans aucune intervention du service informatique. Ce qui nécessitait auparavant une session de développement complète se fait désormais en un après-midi.

Démo en visio

Maquette d'un générateur de règles sans code — définissez, pondérez et testez les règles sur six mois de transactions réelles.

Détection de modèles qui va au-delà des transactions individuelles

La détection des activités en anneau met en évidence les activités coordonnées entre les comptes liés. Les seuils dynamiques s'adaptent à chaque segment de clientèle. L'analyse comportementale de référence compare chaque transaction à l'historique de chaque client, repérant ainsi les anomalies que les seuils fixes ne détectent pas.

Démo en visio

Maquette de détection de modèles — détection circulaire sur 7 comptes liés plus analyse comportementale de référence.

FONCTIONNALITÉS PRINCIPALES DU LOGICIEL DE SURVEILLANCE DES TRANSACTIONS

Logiciel de surveillance des transactions AML optimisé pour les entreprises

Surveillance des transactions en temps réel

Score de risque de conformité

Quantifie les risques réglementaires et comportementaux sur l'ensemble des données enrichies.

Signaux de soutien

Indique quelles règles ont été déclenchées et pourquoi la transaction a été signalée ; de manière spécifique, traçable et justifiable.

Détection des anneaux et analyse comportementale de référence

Détection de sonnerie

Ce système détecte les activités coordonnées entre les comptes liés par e-mail, numéro de téléphone, adresse IP, empreinte digitale de l'appareil et identifiants de paiement. Une seule entité compromise déclenche l'examen de toutes les activités connexes.

Historique des transactions

Fournit le contexte longitudinal qui permet de distinguer un schéma suspect d'une anomalie isolée.

Métadonnées de session capturées automatiquement

Évaluation comportementale de référence

Chaque transaction est comparée au comportement habituel du client, aux montants, fréquences, types de transactions, horaires, appareils utilisés et fuseau horaire. Les transactions sont évaluées dans leur contexte, et non isolément.

Consentement défini par le commerçant pour chaque transaction

La reconnaissance faciale en direct quand c'est important

Bénéficiaire, IP et renseignements de localisation

Catégories de systèmes de surveillance des transactions de lutte contre le blanchiment d'argent

Risques réglementaires et liés à la juridiction

Contrôle des sanctions sur les listes de l'OFAC, de l'UE et de l'ONU avec un niveau de confiance de 100 %, correspondance avec les PPE, médias défavorables, risque de juridiction du GAFI et vérifications des pays sous embargo.

Profil de risque client

Statut KYC, évaluation du risque client, ancienneté du compte, source des fonds, historique des approbations et statut de vérification d'identité.

Modèles de transactions et de comportements

Modèles de vélocité, pics de montant, anomalies de fréquence, détection de structuration, écarts de transaction par rapport aux valeurs de référence individuelles, cohérence du fuseau horaire et persistance de l'empreinte digitale de l'appareil.

Bénéficiaire, IP et renseignements de localisation

Risque lié à la juridiction du bénéficiaire, escalade des nouveaux bénéficiaires, cartographie des relations, type de compte, cohérence de la géolocalisation, détection VPN et TOR, correspondance des adresses de facturation et alignement email-phone-IP.

Plusieurs agents. Un seul dossier prêt à être examiné.

Enquête sur les agents parallèles

Shufti exécute plusieurs agents sur chaque transaction signalée, vérifiant simultanément l'historique des schémas, les sanctions et les médias défavorables, la localisation de l'appareil et de l'adresse IP, ainsi que les réseaux du destinataire.

Étuis pré-assemblés

Shufti livre chaque dossier avec l'enquête déjà réalisée : articles de presse défavorables traduits, comptes liés identifiés, écarts de comportement résumés.

Kits de développement logiciel mobiles et générateur de parcours

Réduction du bruit plus intelligente

Shufti met en corrélation les signaux en fonction de la vitesse, des quantités, des nouveaux récepteurs et du risque lié au corridor afin de détecter le risque réel et de supprimer le reste.

Bibliothèque d'agents configurable

Shufti permet d'activer ou de désactiver les agents de conformité par type d'alerte, segment ou juridiction, couvrant l'âge du client, HIFCA, HIDTA, le réseau d'entités, l'ancienneté du compte, l'évaluation du risque client, les mises des joueurs, le résumé du compte, l'alerte actuelle, le cas précédent, la SAR précédente, le déclencheur de règle, les modèles de contrepartie et le changement de comportement des alertes.

Documentation prête pour les opérations de recherche et de sauvetage

Centre de gestion des cas et d'escalade

File d'attente d'alertes unifiée et espace de travail de l'enquêteur

Les transactions signalées sont acheminées par score de risque, typologie ou juridiction, avec l'historique KYC, les comptes associés, l'historique des appareils et le profil comportemental de référence, le tout dans une seule vue. La suppression des alertes élimine les signaux répétitifs, permettant ainsi aux analystes de se concentrer sur les risques réels.

Flux de travail d'escalade configurable et journal d'audit

Les dossiers sont acheminés de l'analyste au responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) grâce à un processus de double vérification, une double approbation et des SLA assortis de délais précis. Chaque action est horodatée, attribuée et immuable, avec des exportations conformes aux exigences des déclarations d'activités suspectes (SAR) du FinCEN, de la FCA et du FINTRAC.

Structuration, Schtroumpfing et détection de mules

Les règles de typologie prédéfinies mettent en évidence les transactions inférieures aux seuils de déclaration, le smurfing coordonné entre comptes liés et les activités de mules incompatibles avec le profil KYC vérifié.

Gestion dynamique des seuils et backtesting

Ajustez les seuils en fonction du niveau de client, de la juridiction ou du type de transaction, puis testez chaque modification sur six mois de données historiques avant déploiement. Le système est versionné et conforme aux exigences d'audit.

Documentation prête pour les opérations de recherche et de sauvetage

Exporter les dossiers complets, le récit, les signaux justificatifs, les entités liées, l'historique des décisions, dans des formats alignés sur les modèles réglementaires FinCEN, FCA, FINTRAC et équivalents.

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

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Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
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Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

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Surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent fondée sur des preuves pour chaque entreprise réglementée

Scénarios de risque de blanchiment d'argent réels surveillés par les outils de surveillance des transactions de blanchiment d'argent

Examinez attentivement chaque vendeur, commerçant et bénéficiaire effectif.

Vingt-trois nouveaux comptes vendeurs ont été créés en 90 jours, tous à partir de la même empreinte numérique d'appareil. Chacun a honoré quatre commandes avant de devenir inactif, les paiements étant acheminés vers un seul bénéficiaire. Shufti détecte les financements inhabituels, les comptes liés et les réseaux de vendeurs opérant depuis des appareils ou des adresses IP partagés, permettant ainsi aux vendeurs légitimes de rester actifs et aux risques réels d'être identifiés.

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Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les mieux adaptées aux réclamations disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial - Alliances mondiales, DevCode

Questions fréquemment posées

Qu’est-ce que la surveillance des transactions dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

La surveillance des transactions est le processus de conformité LCB-FT qui consiste à évaluer en temps réel les transactions clients afin de détecter les activités suspectes et les risques réglementaires. Shufti analyse chaque transaction à l'aide de plus de 1 600 points de données enrichis et fournit un score de risque de conformité, les règles ayant déclenché l'alerte et une explication de la décision. Elle met en évidence des typologies telles que le fractionnement, le smurfing et l'utilisation de mules.

Quelle est la différence entre la surveillance des transactions et le filtrage des transactions ?

Le contrôle des transactions vérifie que les parties à une transaction ne sont pas soumises à des sanctions et ne figurent pas sur les listes de surveillance, avant ou pendant son traitement. La surveillance des transactions analyse les comportements récurrents au fil du temps afin de détecter le blanchiment d'argent et les fraudes. Shufti intègre ces deux fonctions sur une plateforme unique, le contrôle des sanctions (listes OFAC, UE et ONU) étant inclus dans la décision de surveillance des transactions.

Quels schémas d'activité suspects la surveillance des transactions détecte-t-elle ?

Shufti détecte les opérations de structuration, de smurfing et d'utilisation de mules grâce à des règles de typologie prédéfinies, ainsi que les activités coordonnées entre comptes liés grâce à la détection de réseaux. Le système signale les variations de vitesse, les pics de montant, les anomalies de fréquence, les transactions inférieures aux seuils de déclaration, les écarts de comportement par rapport aux valeurs de référence individuelles, les incohérences de fuseau horaire et les anomalies d'empreinte numérique des appareils. La détection de schémas va au-delà des transactions individuelles pour identifier les réseaux organisés.

Comment la plateforme unifiée de connaissance du client (KYC) et de surveillance des transactions améliore-t-elle la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ?

Les données clients vérifiées sont automatiquement intégrées au processus KYC et au suivi des transactions, et toute modification du profil de risque client ajuste le comportement de ce suivi. Une plateforme unique garantit un historique d'audit complet, une conformité sans fragmentation et l'absence de coûts liés au traitement de données dupliquées. Les systèmes fragmentés, où la vérification d'identité et le suivi des transactions fonctionnent sur des architectures distinctes, produisent des historiques d'audit incomplets, de plus en plus scrutés par les autorités de réglementation.

Qu’est-ce que la détection de sonnerie et pourquoi est-ce important ?

La détection de transactions en réseau identifie les activités coordonnées entre comptes liés par e-mail, numéro de téléphone, adresse IP, empreinte digitale de l'appareil et identifiants de paiement. Les règles basées sur une seule transaction ne permettent pas de déceler les schémas de superposition sur lesquels s'appuient les réseaux de blanchiment d'argent. La détection de transactions en réseau révèle ces schémas. Exemple : plusieurs comptes approvisionnés depuis la même adresse IP, effectuant des transactions similaires à intervalles rapprochés, chacune inférieure au seuil, selon une structure claire.

L'équipe de conformité peut-elle configurer des règles sans impliquer le service informatique ?

Oui. Le générateur de règles sans code permet aux équipes de conformité de définir des règles en langage naturel, de sélectionner des points de données parmi plus de 1 600 disponibles, de définir une logique ET/OU et des seuils, de réaliser des tests rétrospectifs sur six mois de données historiques et de déployer les règles avec un système de contrôle de version. Sans SQL, sans code, sans dépendance informatique.

Comment les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) et les entreprises de cryptomonnaies se conforment-ils à la surveillance des transactions ?

Les entreprises du secteur des cryptomonnaies et les fournisseurs de services d'actifs virtuels évaluent chaque transaction en fonction de plus de 1 600 points de données enrichis, incluant un contrôle des sanctions (listes OFAC, UE et ONU avec un niveau de confiance de 100 %), la vérification des PPE et des articles de presse négatifs, l'évaluation des risques liés à la juridiction du GAFI et la vérification des pays sous embargo. L'identité vérifiée lors de la procédure KYC alimente directement le système de surveillance, garantissant ainsi une piste d'audit unique pour l'intégration et le suivi des risques.

Quels secteurs ont besoin de solutions de surveillance des transactions ?

La solution de surveillance des transactions de Shufti s'adresse aux entreprises réglementées des secteurs des jeux en ligne, des prestataires de services de paiement (PSP), des places de marché, des réseaux sociaux, de la banque, des cryptomonnaies, de la fintech et du forex. Elle est destinée à tout secteur où un risque de blanchiment d'argent existe pour les dépôts, les retraits, les transferts, les paiements ou les activités entre particuliers, et où les autorités réglementaires exigent une piste d'audit fiable reliant l'identité vérifiée à chaque transaction.

Quels types de transactions le système de surveillance des transactions contrôle-t-il ?

Tous les types de transactions présentant un risque de blanchiment d'argent, y compris les dépôts, les retraits, les virements, les paiements entre particuliers, les paiements par carte, les prélèvements automatiques, les ordres permanents, les versements et les transferts de fonds, sont concernés. Les règles sont configurables par type de transaction, segment de clientèle et juridiction.

L'outil de surveillance des transactions s'intègre-t-il aux autres produits Shufti ?

Oui. La surveillance des transactions est déployée sur une plateforme unique, en complément de la vérification des documents, de la reconnaissance faciale et du filtrage anti-blanchiment d'argent. L'identité vérifiée lors de la procédure KYC alimente directement le système de surveillance, générant ainsi un journal d'audit et un dossier de conformité uniques pour les autorités de réglementation. L'intégration s'effectue via une API RESTful en temps réel, avec un déploiement dans le cloud (AWS, GCP, Azure) ou sur site.

La surveillance des transactions AML peut-elle être déployée sur site ?

Oui. Déployez votre solution dans le cloud (AWS, GCP, Azure) ou sur site, selon la résidence des données et les exigences réglementaires. Les deux modèles de déploiement offrent des performances, des fonctionnalités et des capacités d'audit identiques.

Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, simplifiée. Justifiable à chaque étape de la prise de décision.

Découvrez comment les agents d'IA de Shufti analysent chaque alerte, évaluent les transactions en moins de 500 ms et unifient la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la surveillance sur la piste d'audit unique exigée par les organismes de réglementation.

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