Surveillance de la confiance dans les transactions

Surveillance des transactions conçue pour un triage plus rapide des alertes

Shufti évalue chaque transaction selon des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude déterministes, ancrées dans l'identité vérifiée du compte. Chaque alerte détaille son déclencheur, son importance et les éléments justifiant la décision, permettant ainsi aux équipes de conformité de passer de la détection à une action justifiée sans avoir à reconstituer le contexte à partir de systèmes distincts.

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Vérification TTM — Carte KYC Victoria Petrova avec tableau de bord de l'historique des transactions et indicateur d'anomalie détectée

MÉTRIQUES D'IMPACT SHUFTI

Des preuves à chaque décision, une traçabilité à chaque étape

60 %

Moins de faux positifs

500ms

Latence par appel

24/7

Surveillance permanente des transactions

1,600

Points de données enrichis par transaction

Approuvé par les leaders Entreprises numériques à travers le monde

RENSEIGNEMENTS SUR LES RISQUES UNIFIÉS

Une plateforme unique pour la connaissance du client (KYC), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la surveillance des transactions

Une seule plateforme, un seul sentier, aucune interruption

L'identité vérifiée, le résultat KYC, le statut de filtrage, le risque client, le contexte de l'appareil et le comportement transactionnel convergent vers une seule piste de décision que la conformité peut examiner, exporter et défendre.

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Parcours de décision unifié — identité, KYC, filtrage, risque et comportement transactionnel dans une vue auditable unique.

Fraude et criminalité financière, un moteur

Les signaux de fraude et de lutte contre le blanchiment d'argent sont évalués ensemble, de sorte que l'activité des mules, la structuration, le risque lié aux bénéficiaires, les signaux des appareils et l'exposition aux sanctions peuvent se résoudre en une seule vue composite des risques au lieu de deux files d'attente déconnectées.

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Moteur de risque composite — les signaux de fraude et de LBC/FT sont regroupés en une seule vue des risques.

Générateur de règles d'IA, règles manuelles et bibliothèque de typologie

Partez de règles typologiques, créez une logique manuellement ou utilisez l'assistant IA pour rédiger des règles vérifiables. Les seuils, filtres, pondérations, fenêtres de vélocité, approbations et l'historique des versions restent lisibles et prêts pour l'audit.

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Générateur de règles IA — règles de typologie, logique manuelle et règles rédigées par IA avec historique des versions.

Preuves complètes, pas des passages silencieux

Les scores restent reproductibles et les données manquantes demeurent visibles. Si un champ obligatoire ne peut être renseigné, Shufti le signale comme non renseigné au lieu de considérer la transaction comme présentant un faible risque.

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Vérification de l'exhaustivité des champs — scores reproductibles avec des indicateurs « Non évaluable » pour les données manquantes.

Tri des alertes contextualisées avant examen par le responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent

Shufti utilise le contexte d'identité, la mémoire client, l'historique des bénéficiaires, la vélocité, les décisions précédentes et les schémas de sécurité récurrents pour prioriser les alertes avant leur transmission. Les signaux de routine peuvent être enregistrés sans perturber le responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent, tandis que les combinaisons inhabituelles sont soumises à un examen par la direction, les preuves étant déjà jointes.

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File d'attente de triage des alertes — priorisation contextuelle avant examen par le responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent.

FONCTIONNALITÉS PRINCIPALES DU LOGICIEL DE SURVEILLANCE DES TRANSACTIONS

Optimisation de la surveillance des transactions AML à l'échelle de l'entreprise

Surveillance des transactions en temps réel

Score de risque de conformité

Quantifie les risques réglementaires, de fraude et comportementaux sur l'ensemble des transactions enrichies.

Signaux de soutien

Indique quelles règles ont été déclenchées et pourquoi la transaction a été signalée ; de manière spécifique, traçable et justifiable.

Score de risque composite FRAML

Signaux AML

Sanctions, PPE, structuration, blanchiment d'argent, risque de corridor, risque lié aux bénéficiaires et indicateurs de provenance des fonds.

Signaux de fraude

Incompatibilité des appareils, schémas de mules, pics de vitesse, comportements de prise de contrôle de compte et changements inhabituels de destinataire.

Détection des anneaux et analyse comportementale de référence

Détection de sonnerie

Signale les activités coordonnées entre les comptes liés par e-mail, téléphone, adresse IP, appareil, identifiants de paiement ou chevauchement de bénéficiaires.

Historique des transactions

Fournit le contexte longitudinal qui permet de distinguer un schéma suspect d'une anomalie isolée.

Évaluation comportementale de référence

Compare le montant, la fréquence, le moment, la cohérence de l'appareil et le type de transaction au profil établi du client.

Mémoire de 90 jours

Cela permet d'ajouter du temps et du contexte afin que la répétition de schémas sûrs ne génère pas de bruit inutile lors des relectures par la direction.

Catégories de systèmes de surveillance des transactions de lutte contre le blanchiment d'argent

Risques réglementaires et liés à la juridiction

Sanctions, PPE, couverture médiatique négative, inscription sur les listes de surveillance, embargos et risques liés aux corridors sanitaires.

Profil de risque client

Statut KYC, ancienneté du compte, cote de risque, source des fonds, résultat du filtrage et historique des approbations antérieures.

Modèles de transactions et de comportements

Vitesse, structuration, pics de quantité, anomalies de fréquence, décalages horaires et écarts par rapport à la ligne de base.

Bénéficiaire, IP et renseignements de localisation

Risque lié aux nouveaux destinataires, cartographie des relations, cohérence de la géolocalisation, indicateurs VPN ou TOR et correspondance des adresses.

Générateur de règles d'IA avec bibliothèque de règles détaillée

Bibliothèque de règles

Commencez par les règles de typologie relatives à la structuration, au smurfing, à l'activité des mules, au risque de corridor, au risque de bénéficiaire et aux schémas de fraude.

Création manuelle de règles

Définissez des seuils, des pondérations, des filtres, des fenêtres de vélocité, un impact de notation et des résultats d'escalade avec gouvernance.

Assistant IA

Élaborer la logique des règles à partir des scénarios de risque, puis exiger un examen de conformité avant le déploiement.

Backtesting

Tester les modifications en les comparant aux transactions historiques et au comportement des clients avant de mettre les règles en production.

Plusieurs agents fournissant un dossier prêt à prendre une décision

Enquête sur les agents parallèles

Vérifie simultanément l'historique des schémas, le contexte de filtrage, la localisation de l'appareil et de l'adresse IP, les réseaux de réception et les cas précédents.

Étuis pré-assemblés

Affiche en une seule vue les contenus médiatiques négatifs, les comptes associés, les écarts de comportement, les déclencheurs de règles et l'explication des scores.

Triage d'alerte intelligent

Priorise les signaux présentant un nouveau risque tandis que les schémas répétitifs enregistrés sont exclus d'un examen inutile par les responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent.

Bibliothèque d'agents configurable

Basculez entre les agents d'enquête en fonction du type d'alerte, du segment de clientèle, de la juridiction ou de la politique de risque.

Flux de travail d'escalade et journal d'audit

Structuration, Schtroumpfing et détection de mules

Documentation prête pour les opérations de recherche et de sauvetage

Centre de gestion et d'escalade des cas de lutte contre le blanchiment d'argent

File d'alerte unifiée

Les transactions signalées sont acheminées en fonction du score de risque, de la typologie, de la juridiction, du niveau de client ou de l'exhaustivité des champs.

Flux de travail d'escalade et journal d'audit

Assistance L1, L2, escalade MLRO, examen par quatre yeux, suivi des SLA, historique des actions et justification de la clôture.

Structuration, Schtroumpfing et détection de mules

Transactions de surface inférieures aux seuils, smurfing coordonné et comportement de mules incompatibles avec une identité vérifiée.

Documentation prête pour les opérations de recherche et de sauvetage

Exporter les dossiers de cas avec le récit, les signaux d'appui, les entités liées, l'historique des décisions et les notes de l'analyste.

COUVERTURE RÉGLEMENTAIRE

Couverture des rapports pour les équipes de surveillance des transactions réglementées

Flux de travail de reporting compatibles avec GoAML

Le support de goAML est essentiel pour des marchés tels que les Émirats arabes unis, le Pakistan et l'Inde où les exigences en matière de rapports des FIU sont strictes et où les équipes opérationnelles ont besoin de données structurées sur les cas, de détails sur les parties, d'historique des transactions, de champs narratifs et de pièces jointes prêts pour les flux de travail de soumission.

Packs de rapports SAR, STR et CTR

Générez des dossiers prêts à être utilisés pour la création de rapports, comprenant les détails du sujet, la chronologie des transactions, les typologies déclenchées, les parties liées, la justification de l'analyste, les documents justificatifs et l'historique des décisions pour les flux de travail de déclaration d'activités suspectes et de seuils.

Cadres de référence et alignement sur le marché

Configurez les opérations de reporting en fonction des exigences de preuve propres à chaque juridiction, y compris les cadres dirigés par les FIU, les flux de travail d'activités suspectes de type FinCEN, les exigences des NFIU, les besoins de reporting CBI et les politiques de conformité locales.

Garantie d'identité derrière chaque rapport

Les rapports peuvent contenir une identité vérifiée, le statut KYC, le résultat du filtrage, les détails du bénéficiaire et un contexte d'intégration basé sur la disponibilité, soutenus par les identifiants de confiance Shufti tels que iBeta Level 3 PAD et SOC 2 Type II.

Exportations lisibles par machine et dossiers de preuves

Intégrez les journaux de transactions, les données des parties, les entités liées, les pièces jointes, les notes des analystes, les métadonnées des règles, les explications des scores et les horodatages dans des formats exportables pour l'audit interne, les demandes des organismes de réglementation et les systèmes de conformité en aval.

Contrôles de conservation, d'accès et de gouvernance

Conservez des enregistrements prêts à être examinés, avec des actions attribuées, un accès basé sur les rôles, une configuration versionnée, des contrôles de déploiement et des politiques de conservation qui aident les équipes de conformité, de sécurité et d'approvisionnement à justifier la manière dont les décisions de surveillance ont été prises.

Conçu pour la conformité : Déployez-vous en quelques minutes grâce à notre API flexible et nos SDK légers.

API unique, intégration transparente

Créez des flux de vérification entièrement personnalisables avec une intégration backend transparente.

Prenez le contrôle total en personnalisant les flux de vérification de bout en bout.
Intégration transparente avec votre système dorsal pour une mise en œuvre rapide.
Concevez des parcours de vérification flexibles et adaptés à vos utilisateurs.

Explorez la documentation de l'API

Déployez une expérience de vérification native dans votre application mobile en quelques minutes.

Déployez la vérification native en quelques minutes sur iOS ou Android.
Utilisez une interface utilisateur prête à l'emploi avec caméra, capture et retour d'information en temps réel.
Personnalisez les flux pour qu'ils s'intègrent parfaitement à votre application mobile.

Explorez la documentation des SDK

Avec KYC Journey Builder, créez des parcours de vérification personnalisés sans écrire une seule ligne de code.

Personnalisez votre voyage sans effort grâce à la fonctionnalité glisser-déposer.
Visualisez instantanément à quoi ressemble votre processus de vérification pour vos utilisateurs.
Connectez-vous facilement à la vérification hébergée pour une expérience cohérente et à votre image.

Exécutez Shufti au sein de votre propre infrastructure aux capacités identiques pour un contrôle et une confidentialité optimaux des données.

Conservez toutes les informations sensibles en interne afin de respecter les exigences strictes en matière de gouvernance et de résidence des données.
Conservez les informations sensibles en toute confidentialité et sécurité en interne.
Déploiement dans des secteurs hautement réglementés sans compromettre la conformité.

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SURVEILLANCE AML FONDÉE SUR DES PREUVES POUR TOUTE ENTREPRISE RÉGLEMENTÉE

Scénarios concrets où TTM surveille les risques de blanchiment d'argent

Contexte d'intégration dans tous les cas

L'inscription rapide favorise la création d'identités synthétiques et la prise de contrôle de comptes. Les cas sont traités à partir de l'identité vérifiée et du score de risque en temps réel ; les nouveaux comptes sont donc considérés comme non validés jusqu'à l'établissement d'une base de référence.

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Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les plus conformes disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial -
Alliances mondiales, DevCode

Tout ce que vous devez savoir en un seul endroit

Questions fréquemment posées

Qu'est-ce qu'un logiciel de surveillance des transactions ?

Le logiciel de surveillance des transactions examine les dépôts, les retraits, les transferts, les paiements, les remboursements et autres mouvements de fonds afin de détecter les activités suspectes, les indicateurs de fraude, les violations de politiques et les risques de blanchiment d'argent après l'intégration.

En quoi la surveillance des transactions AML diffère-t-elle de AML screening?

AML screening Ce système vérifie que les personnes et les entités ne sont pas soumises à des sanctions, identifiées comme PPE, personnes à risque d'abus de confiance ou sources médiatiques négatives. La surveillance des transactions en matière de lutte contre le blanchiment d'argent évalue les comportements et les schémas de transactions après l'inscription, notamment la fréquence, la structuration, le risque lié aux corridors de transactions, les changements de bénéficiaires et les écarts par rapport aux habitudes du client.

Comment Shufti unifie-t-il la surveillance des fraudes et du blanchiment d'argent ?

Shufti intègre les signaux de fraude et de lutte contre le blanchiment d'argent dans un score de risque composite FRAML unique, permettant ainsi aux analystes de voir comment la prise de contrôle de compte, l'activité des mules, l'exposition aux sanctions, la structuration, le risque lié au bénéficiaire et la vitesse des transactions interagissent dans une seule décision.

Shufti prend-il en charge la surveillance des transactions en temps réel et par lots ?

Oui. Shufti peut évaluer les transactions en temps réel et prendre en charge les flux de travail de révision par lots en fonction de l'intégration, du volume de transactions et du modèle opérationnel.

Les équipes de conformité peuvent-elles élaborer et tester des règles sans soutien technique ?

Les équipes peuvent créer des règles manuellement, utiliser une bibliothèque de règles ou un assistant d'IA pour élaborer une logique vérifiable. Les fenêtres de détection, les filtres, les seuils, la pondération des règles et le comportement d'escalade peuvent être configurés dans des flux de travail contrôlés et testés sur l'historique des clients et des transactions des 90 derniers jours avant déploiement.

Qu’est-ce qui n’est pas évaluable dans le cadre du suivi des transactions ?

« Non évaluable » signifie que le système ne peut pas effectuer de contrôle car un champ ou une donnée obligatoire est manquant(e). Au lieu de classer la transaction comme présentant un faible risque, Shufti signale cette lacune afin que les analystes, les responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent et les auditeurs puissent identifier les éléments qui n'ont pas pu être évalués.

Comment Shufti passe-t-il de l'alerte à l'affaire ?

Une transaction signalée peut être intégrée à un dossier de lutte contre le blanchiment d'argent avec les éléments suivants : enregistrement de la transaction, profil du client, contexte du bénéficiaire, règles déclenchées, score de risque composite, rapport d'analyse IA, résumé du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent, piste d'audit et actions de l'analyste.

Shufti prend-il en charge les rapports SAR, STR, CTR et goAML ?

Shufti structure les preuves des cas en ensembles de rapports SAR, STR, CTR, FIU et prêts pour goAML pour les juridictions et les cadres pris en charge, y compris les flux de travail pertinents pour les Émirats arabes unis, le Pakistan, l'Inde, FinCEN, NFIU et CBI.

Combien de temps prend l'intégration d'une API ?

L'intégration de l'API prend généralement de 2 à 5 jours ouvrables. L'intégration du SDK prend de 1 à 3 jours ouvrables. L'accès à l'environnement de test est fourni sous 24 heures. Ces délais correspondent à notre expérience réelle de déploiement en entreprise et ne sont pas des estimations. Une équipe d'assistance dédiée à l'intégration est disponible tout au long du processus.

Comment Shufti réduit-il les faux positifs sans masquer les risques ?

Shufti met en corrélation l'identité du client, son historique comportemental, le contexte de filtrage, les déclencheurs de règles, les conditions de suppression, l'exhaustivité des champs et la logique d'escalade avant examen. Les schémas récurrents à faible risque peuvent être supprimés selon des conditions définies, tandis que les événements à risque élevé et chaque décision de suppression restent traçables.

Quels secteurs d'activité sont pris en charge par la solution de surveillance des transactions de Shufti ?

Shufti accompagne les entreprises réglementées, notamment les opérateurs de transfert de fonds, les PSP, les fintechs, les néobanques, les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les VASP, les opérateurs de jeux en ligne, les places de marché, les plateformes de change et les équipes bancaires qui surveillent les dépôts, les retraits, les transferts et les paiements.

Quelles options de déploiement sont disponibles ?

Shufti prend en charge les options de déploiement SaaS, cloud privé et sur site pour les organisations ayant des exigences strictes en matière de sécurité, d'approvisionnement ou de résidence des données.

Évaluez la solution de surveillance des transactions conçue pour des décisions justifiées.

Apportez une pièce d'identité vérifiée, AML screeningShufti centralise les signaux de fraude, la logique de surveillance configurable, la gestion des cas et les rapports réglementaires dans un processus décisionnel unique et contrôlé. Shufti aide les équipes à prioriser les risques réels, à réduire les erreurs d'analyse et à justifier chaque décision de transaction avec assurance.

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