United Kingdom

Vérification d'identité et KYC pour le Royaume-Uni

Contrôles KYC, KYB et AML unifiés et conformes à l'écosystème réglementaire du Royaume-Uni. Une plateforme unique pour la collecte, la vérification, le filtrage et la conservation des justificatifs prêts pour l'audit, répondant aux exigences de la FCA, du HMRC, de l'OFSI, de la NCA et de Companies House.

Performance opérationnelle pour la connaissance du client (KYC) au Royaume-Uni

Nos chiffres parlent d'eux-mêmes.

94.85 %

Passé
Gains

100 %

NFC
Vérification
Territoire desservi

95 %

Pass EIDV
Gains

COUVERTURE DE VÉRIFICATION DE BOUT EN BOUT

Vérifications prêtes à fournir des preuves pour les particuliers et les entreprises

Documents individuels que nous vérifions

Shufti vérifie plus de 20 documents britanniques individuels

Afficher tous les documents pris en charge

Passeport britannique (passeport électronique bleu ; passeport bordeaux traditionnel valable jusqu'à expiration)

Pièce d'identité principale avec photo à haute assurance pour l'enrôlement à distance au Royaume-Uni ; la zone de référence médicale (MRZ) conforme aux normes de l'OACI prend en charge l'extraction et la correspondance structurées.

Permis de conduire britannique avec photo (DVLA – Grande-Bretagne)

Une pièce d'identité avec photo courante, alternative au passeport, pour les résidents d'Angleterre, d'Écosse et du Pays de Galles.

Permis de conduire avec photo d'Irlande du Nord (DVA – NI)

Pièces d'identité avec photo acceptées pour les résidents d'Irlande du Nord ; les anciens formats restent valides jusqu'à leur renouvellement.

Permis de séjour biométrique (BRP – carte ancienne)

Utilisé par les ressortissants non britanniques comme preuve d'identité et de statut d'immigration ; peut nécessiter une vérification croisée numérique du statut en raison de la transition vers le visa électronique.

Statut d'immigration numérique eVisa / UKVI

Preuve numérique du statut d'immigration accessible via un compte UKVI ; de plus en plus pertinente lorsque les BRP ont expiré mais que l'autorisation reste valide.

Passeport non britannique / Carte d'identité nationale de l'EEE (lorsqu'elle est acceptée)

Pièce d'identité principale pour les ressortissants non britanniques s'intégrant au Royaume-Uni, sous réserve de la politique du programme et des règles sectorielles.

Identité de l'entité

Certificat d'immatriculation (Registre des sociétés)

Confirme l'existence légale, le numéro d'entreprise et la date de constitution.

Extrait du registre du commerce et des sociétés / Aperçu de l'entreprise

Vérifie le statut, le siège social, les dirigeants, l'historique des dépôts et les charges.

Déclaration de confirmation

Confirme l'exactitude des informations sur l'entreprise, notamment les actionnaires et les codes NAF.

Preuves de dépôt des comptes

Identifie les indicateurs de risque de dépôt en retard ou de radiation, pertinents pour l'évaluation des risques KYB.

Identité fiscale

Numéro d'identification TVA (vérification HMRC)

Valide le statut de TVA et les informations d'enregistrement commercial.

Référence unique du contribuable (UTR)

Permet de concilier l'identité fiscale des sociétés ou l'identité d'auto-évaluation lorsque la politique sectorielle l'exige.

Propriété et contrôle (UBO)

Dépôts de PSC (Personnes exerçant un contrôle significatif)

Identifie les individus détenant plus de 25 % des parts, des droits de vote ou une influence/un contrôle significatif.

Inscriptions au registre des administrateurs et dirigeants

Confirme les rôles de gouvernance et la structure de contrôle.

Code personnel de vérification d'identité de Companies House (le cas échéant)

Confirme le statut vérifié des administrateurs et des PSC dans le cadre du régime IDV renforcé.

Langues que nous enseignons

Gestion du texte des documents

Les documents d'identité et d'entreprise britanniques sont principalement rédigés en caractères latins. Shufti capture les données VIZ et normalise les contraintes MRZ (format A-Z/0-9) pour une comparaison structurée.

Contrôles de correspondance de noms

Gère la suppression des apostrophes (O'Connor → OCONNOR), la substitution des traits d'union (Anne-Marie → ANNE MARIE) et la normalisation des signes diacritiques (García → GARCIA) afin de réduire les faux négatifs dans les ensembles de données britanniques.

Cohérence des preuves

Maintient un profil d'identité unifié à travers les vérifications de documents, biométriques et d'enregistrements afin de garantir que la même personne ou entité soit traçable à travers les étapes d'intégration.

GOUVERNANCE ET CONTRÔLES

Des décisions prêtes à être auditées, une réduction des freins opérationnels

Moins de soumissions supplémentaires évitables

La capture optimisée pour les passeports britanniques et les permis de conduire avec photo réduit les erreurs liées au format et les téléchargements répétés.

Des pistes d'audit plus propres

Les journaux structurés répondent aux attentes de la FCA, du HMRC et de l'UKFIU en matière d'escalade, de tenue de registres et de preuves de décision.

Meilleurs résultats en matière de correspondance de noms

La normalisation prenant en compte la MRZ traite les apostrophes, les traits d'union et les signes diacritiques courants dans les noms et les enregistrements britanniques.

Un seul flux de travail, un seul back-office

Les procédures KYC, KYB, de filtrage des sanctions et de surveillance sont gérées dans une vue unifiée des cas.

Conception de flux axée sur l'identification primaire

Des voyages conçus autour des principales pièces d'identité britanniques : passeport et permis de conduire avec photo.

Infrastructure de conformité de niveau entreprise

Défis liés à l'identification et à la connaissance du client (IDV/KYC) au Royaume-Uni

Pas de carte d'identité nationale unique

Au Royaume-Uni, l'inscription des nouveaux employés repose sur la combinaison du passeport et du permis de conduire. L'absence d'une pièce d'identité universelle accroît les exceptions de documents, les vérifications manuelles et le taux d'abandon des utilisateurs.

Exceptions relatives aux justificatifs de domicile

BRP → Transition vers le visa électronique

Un permis de séjour biométrique expiré peut encore correspondre à un statut d'immigration valide. Une mauvaise gestion des preuves de visa électronique peut entraîner des refus injustifiés et des problèmes de conformité.

Fraude d'identité et utilisation abusive de la carte d'identité nationale

Changements d'identification de Companies House

Les administrateurs et les personnes exerçant un contrôle significatif (PSC) doivent vérifier leur identité et utiliser des codes personnels dans les documents déposés. Les équipes KYB doivent recueillir des preuves de contrôle mises à jour sans retarder l'intégration.

Charge de conformité élevée en matière de LBC/FT

Portail SAR + Charge d'audit

Le signalement des activités suspectes (SAR) se fait désormais via le portail SAR britannique. Les équipes chargées de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) doivent faire face à une évolution accrue de leurs processus, à des exigences documentaires plus importantes et à un examen plus approfondi des motifs de suspicion.

Solution IDV de Shufti pour le Royaume-Uni

Solutions KYC

Accélérez l'intégration et l'authentification de vos clients grâce à des solutions de vérification d'identité en temps réel.

Vérification du visage

Ce système compare un selfie pris en direct avec une image figurant sur un passeport ou un permis de conduire. Cette mesure est importante au Royaume-Uni, où l'intégration à distance est courante et où les contrôles anti-fraude doivent être conformes aux exigences de la FCA et aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent du secteur.

verification de l'AGE

Ce système combine l'estimation de l'âge par selfie avec une vérification documentaire exigeant un cadre réglementaire clair. Au Royaume-Uni, cela est crucial pour les jeux d'argent, le vapotage, l'alcool et d'autres secteurs soumis à des restrictions d'âge.

Vérification d'adresse

Vérifie tout document comportant une adresse, y compris les factures de services publics, les avis d'imposition et les relevés bancaires britanniques. Ceci est important au Royaume-Uni, où un justificatif de domicile est souvent exigé en plus d'une pièce d'identité avec photo pour satisfaire aux exigences de la procédure de connaissance du client (KYC).

Vérification de document

Compatible avec les passeports britanniques, les permis de conduire de Grande-Bretagne et d'Irlande du Nord, les cartes de séjour biométriques (BRP) et les passeports étrangers. Nous gérons l'extraction des zones de référence (MRZ) et les anciens formats, car plusieurs modèles de documents valides coexistent et il n'existe pas de carte d'identité nationale unique.

Biométrie comportementale

Authentification biométrique conforme aux normes internationales pour la connexion par selfie, afin d'aider les entreprises à satisfaire aux exigences strictes de vérification d'identité.

KYC vidéo

Intégrez de vrais clients et éliminez la fraude d'identité grâce à une solution KYC vidéo interne ou externalisée à moindre coût.

Solutions KYB

Vérification commerciale

Ce système valide les données d'immatriculation au registre du commerce et des sociétés (Companies House), les administrateurs, les personnes exerçant un contrôle significatif (PSC), les numéros de TVA et le statut juridique. Ceci est essentiel au Royaume-Uni, où le statut de l'entité, la propriété effective et la mise à jour des déclarations sont des éléments clés de la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Due Diligence renforcée (EDD)

Déclenche des alertes en cas de déclarations en retard, de chaînes de propriété complexes, d'exposition aux sanctions ou d'appartenance à des secteurs à haut risque. Génère des dossiers de preuves structurés. Ceci est essentiel au Royaume-Uni, où les autorités de réglementation exigent une approche documentée fondée sur les risques et des pistes d'audit irréfutables.

Dépistage AML

Utiliser des modèles d'intelligence artificielle et plus de 1700 listes de sanctions et de surveillance pour identifier et prévenir les tentatives de blanchiment d'argent.

Contrôle anti-blanchiment d'argent des entreprises

Ce système vérifie que les entités, leurs dirigeants et les personnes exerçant un contrôle significatif (PSC) ne sont pas soumis aux sanctions britanniques (OFSI), aux listes de personnes politiquement exposées (PPE) et aux listes de surveillance internationales. Cette vérification est essentielle au Royaume-Uni, où le respect des sanctions nationales et la transparence des bénéficiaires effectifs constituent des priorités réglementaires.

Contrôle des transactions

Ce système permet une surveillance continue des schémas de paiement inhabituels, de l'exposition aux risques transfrontaliers et des alertes basées sur des seuils prédéfinis. Ceci est particulièrement important au Royaume-Uni, où les entreprises doivent justifier d'une surveillance continue dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent.

ALIGNEMENT RÉGLEMENTAIRE

Conçu pour s'adapter au contexte réglementaire du Royaume-Uni

Financial Conduct Authority (FCA)

Organisme de réglementation britannique chargé de la conduite, de la protection des consommateurs, de l'intégrité du marché et des systèmes et contrôles en matière de criminalité financière pour les entreprises de services financiers.

HM Revenue & Customs (HMRC)

Autorité britannique chargée de la collecte des impôts et des douanes, ainsi que de la supervision de la lutte contre le blanchiment d'argent pour de nombreux secteurs réglementés non financiers.

Agence nationale de lutte contre la criminalité (NCA) – Unité de renseignement financier du Royaume-Uni (UKFIU)

Agence nationale chargée de l'application de la loi qui lutte contre la criminalité grave et organisée ; l'UKFIU reçoit et analyse les déclarations d'activités suspectes (SAR).

Bureau de mise en œuvre des sanctions financières (OFSI) – Trésor de Sa Majesté

Unité du Trésor de Sa Majesté chargée de la mise en œuvre et de l'application des sanctions financières britanniques.

Companies House

Le registre des sociétés du Royaume-Uni est chargé de la tenue du registre des sociétés, du cadre relatif aux PSC et des dossiers de dépôt des sociétés.

Bureau du commissaire à l'information (ICO)

Autorité indépendante britannique créée pour faire respecter les droits à l'information et appliquer les lois sur la protection des données, notamment le RGPD britannique et la loi de 2018 sur la protection des données.

UK Gambling Commission

Organisme de réglementation des jeux de hasard commerciaux en Grande-Bretagne, chargé de superviser l'octroi des licences, la lutte contre le blanchiment d'argent et la conformité en matière de protection des consommateurs.

Ministère de l'Intérieur (y compris UKVI et le Bureau des passeports de Sa Majesté)

Ministère du gouvernement britannique chargé de l'immigration, de la sécurité, des passeports et de la politique d'application de la loi.

Choix de déploiement

Le déploiement dans le cloud (régions du Royaume-Uni telles que Londres) ou sur site prend en charge la responsabilité au titre du RGPD britannique et les attentes de supervision de la FCA et du HMRC.

Alignement réglementaire

Conforme aux principes de la réglementation britannique sur le blanchiment d'argent (MLR) et du RGPD britannique, notamment en ce qui concerne la licéité, la limitation des finalités et l'intégrité du traitement.

Contrôles de rétention

Les documents relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent doivent généralement être conservés pendant cinq ans à compter de la fin de la relation d'affaires, conformément aux règles de conservation des documents MLR et aux principes de limitation de conservation du RGPD britannique.

Posture de chiffrement

Les mesures de sécurité techniques et organisationnelles, y compris le chiffrement, soutiennent les obligations de l'article 32 du RGPD britannique en matière de sécurité du traitement.

Contrôles des données et de la confidentialité au Royaume-Uni

CONÇU POUR LES ÉQUIPES DE CONFORMITÉ

Sources de lutte contre le blanchiment d'argent au Royaume-Uni qui renforcent la prise de décision

Chambre des communes du Royaume-Uni

Navire de garde des Antilles britanniques (Commandement historique de la Royal Navy)

Université de St Andrews

Centre national de cybersécurité (NCSC)

Association de gouvernement local (LGA)

Conseil municipal de Lambeth, Londres

London Borough of Hackney

Arrondissement royal de Kensington et Chelsea

Chambre des communes du Royaume-Uni

Navire de garde des Antilles britanniques (Commandement historique de la Royal Navy)

Université de St Andrews

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Association de gouvernement local (LGA)

Conseil municipal de Lambeth, Londres

London Borough of Hackney

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Chambre des communes du Royaume-Uni

Navire de garde des Antilles britanniques (Commandement historique de la Royal Navy)

Université de St Andrews

Centre national de cybersécurité (NCSC)

Association de gouvernement local (LGA)

Conseil municipal de Lambeth, Londres

London Borough of Hackney

Arrondissement royal de Kensington et Chelsea

Questions fréquemment posées

Quel est l'identifiant principal utilisé pour la procédure KYC au Royaume-Uni ?

Le passeport britannique est généralement le document offrant le plus de garanties. Un permis de conduire britannique ou nord-irlandais avec photo est largement accepté comme alternative.

L’intégration peut-elle se poursuivre si un BRP a expiré ?

C’est possible. Si le permis d’immigration reste valide, une vérification de statut numérique via un compte eVisa du UKVI pourrait être nécessaire pour confirmer le statut.

Les entreprises britanniques sont-elles tenues de consulter les listes de sanctions nationales ?

Oui. Les sanctions britanniques sont mises en œuvre par l'OFSI. Les entreprises vérifient généralement leur conformité avec les listes de sanctions britanniques, les listes de surveillance internationales et les données relatives aux PPE (personnes politiquement exposées).

Comment les déclarations d'activités suspectes sont-elles soumises au Royaume-Uni ?

Les déclarations d'activités suspectes (SAR) sont soumises via le portail SAR britannique géré par l'UKFIU au sein de la NCA. Les entreprises doivent conserver une documentation justifiant leurs soupçons ainsi que les preuves à l'appui.

Quels sont les documents généralement requis pour la procédure KYB au Royaume-Uni ?

Certificat de constitution, vérification du statut auprès de Companies House, informations sur les administrateurs et les personnes exerçant un contrôle significatif, et, le cas échéant, confirmation du numéro de TVA ou du numéro UTR.

Comment Shufti gère-t-il les variations de noms au Royaume-Uni ?

Le système normalise les formats MRZ et prend en compte les apostrophes, les traits d'union et les signes diacritiques afin de réduire les fausses correspondances entre les ensembles de données.

Comment les données biométriques sont-elles traitées en vertu de la loi britannique sur la protection de la vie privée ?

Le traitement des données biométriques doit être conforme au RGPD britannique et à la loi de 2018 sur la protection des données. Shufti prend en charge des politiques de conservation et des contrôles d'accès définis.

Que se passe-t-il si un utilisateur échoue à la capture de documents ?

Les flux de travail permettent des tentatives de reprise structurées avec des raisons d'échec claires afin de réduire les abandons tout en préservant une piste d'audit.

Mettez en place un programme KYC, KYB et AML conforme aux normes britanniques avec Shufti.

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