Riduci al minimo il rischio globale grazie all'intelligenza artificiale e alla consapevolezza dell'identità. AML Screening

I falsi positivi dovuti a nomi comuni intasano le code dei sistemi antiriciclaggio, e i veri criminali si nascondono dietro di essi. Shufti associa ogni riscontro a un'identità verificata biometricamente tramite riconoscimento facciale, documento d'identità e OCR. Il motore valuta chi è la persona, non solo come è scritto il suo nome.

Le regole relative a fonetica, segni diacritici, traslitterazione, ordine dei nomi e suffissi si adattano alla tua propensione al rischio, anziché a un'impostazione predefinita del fornitore. Il punteggio a livello di campo rimane interpretabile e configurabile, e le modifiche non richiedono mai l'apertura di un ticket di assistenza tecnica.

Il sistema OCR inserisce direttamente la data di nascita, la nazionalità, il numero del documento e il tipo di entità nel sistema di valutazione del rischio a livello di entità. Le corrispondenze con segnali contrastanti vengono scartate automaticamente, in modo che gli analisti smettano di esaminare avvisi che non si riferiscono alla stessa persona.

Shufti possiede l'intera infrastruttura: oltre 4,000 watchlist e 2.6 milioni di PEP in oltre 215 giurisdizioni, su un unico AML screening piattaforma progettata per un audit completo.

AML Screening Il software aggiorna ogni 15 minuti i registri delle sanzioni, delle persone politicamente esposte (PEP), delle notizie negative e dei portafogli di criptovalute.

I motori di riconoscimento vocale per corpus latini non riescono a identificare correttamente i nomi in arabo, cirillico, CJK, vietnamita, tailandese e hindi. Shufti applica la fonetica nativa, la traslitterazione, i segni diacritici e la gestione dei nomi confondibili con Unicode prima di assegnare un punteggio di affidabilità.

Effettua una verifica rispetto a oltre 200 regimi sanzionatori e oltre 4,000 watchlist. L'intelligence sui media negativi valuta gli articoli in base a oltre 415 temi di rischio (sanzioni, PEP, frode, corruzione, criminalità organizzata), considerando contesto, tono e ruolo dell'entità, non parole chiave.

I portafogli vengono confrontati con le liste di OFAC SDN, GOV.UK, del Ministero delle Finanze giapponese e di Israele relative ai portafogli di criptovalute soggetti a sanzioni, e vengono aggiornati con la stessa frequenza di 15 minuti delle procedure AML per le valute fiat. Conformi a MiCA, alle norme FATF Travel Rule e pronti per l'onboarding come VASP.

Entità aziendali, navi, aeromobili e porti vengono controllati sulla base degli stessi dati. Il controllo continuo attiva avvisi in tempo reale tramite API, webhook, e-mail o back-office.

Confronta ogni riscontro AML con l'identità verificata, i dati OCR e il contesto MLRO. Scarta automaticamente i falsi positivi dimostrabili con una motivazione chiara, evidenzia prima i veri positivi e riduce fino al 60% il livello di triage di Livello 1.

I team di conformità AML configurano i pesi di rischio (paese, categoria AML, precedenti penali, somma al 100%) e le fasce di soglia (Accetta, Revisione manuale, Rifiuta) nella dashboard. Ogni modifica alle policy viene testata in un ambiente di test prima della messa in produzione.

Le watchlist interne, i feed specifici per gli enti regolatori e le whitelist degli avvisi risolti supportano la memoria istituzionale. I profili di ricerca riutilizzabili mantengono un ambito coerente. La ricerca in blocco tramite CSV e API copre le scansioni di portafoglio.