10 giurisdizioni ad alto rischio di riciclaggio di denaro secondo il GAFI

Innovazioni come stablecoin e token non fungibili (NFT) hanno creato un grande clamore nell'ultimo anno, portando con sé una nuova varietà di sfide per la sicurezza. I paesi di tutto il mondo stanno continuamente intensificando le loro misure. Normative antiriciclaggio per contrastare le più recenti tecniche di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Oltre alle pesanti sanzioni antiriciclaggio imposte dagli organismi di regolamentazione, diverse nazioni rischiano di essere classificate dal GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) come giurisdizioni ad "alto rischio".

Raccomandazioni del GAFI per il 2021

Il GAFI, organismo globale di definizione degli standard antiriciclaggio, indirizza le proprie azioni verso la lotta al finanziamento del terrorismo e al riciclaggio di denaro nelle giurisdizioni di tutto il mondo. Attualmente, il numero di paesi membri del GAFI è in aumento, in quanto le autorità di regolamentazione finanziaria locali seguono le sue direttive. Raccomandazioni del GAFIPertanto, le imprese sono incoraggiate a tenere d'occhio le politiche antiriciclaggio aggiornate del GAFI per evitare sanzioni nelle rispettive giurisdizioni.

Secondo il GAFI, le giurisdizioni ad alto rischio sono quelle che presentano notevoli carenze strategiche nel loro Conformità antiriciclaggio misure per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione. Poiché queste carenze portano a un aumento del numero di casi di riciclaggio di denaro e alle conseguenti sanzioni per gli istituti finanziari coinvolti, il GAFI esorta i suoi paesi membri ad incorporare maggiore due diligenceL'EDD assiste le aziende nell'effettuare controlli approfonditi sui soggetti ad alto rischio e nell'eliminare i reati finanziari.

1. Albania

L'Albania è uno dei paesi che il GAFI ha riscontrato avere carenze strategiche e che tiene sotto maggiore monitoraggio. Nel febbraio 2020, l'Albania ha stipulato un accordo politico di alto livello per compiere sforzi congiunti insieme al GAFI e a MONEYVAL per migliorare la sua Regime AML/CFT. Da allora, l'Albania ha dimostrato di impegnarsi per migliorare le proprie misure antiriciclaggio e antiterrorismo, introducendo innanzitutto un sistema di fatturazione elettronica per le transazioni tra imprese, tra imprese e consumatori e tra imprese e governo. Ciò detto, si raccomanda all'Albania di continuare a impegnarsi per affrontare le proprie carenze strategiche. Il GAFI raccomanda di istituire un sistema di registrazione degli immobili in Albania, nonché meccanismi efficaci per impedire ai criminali di possedere o controllare attività e pratiche professionali non finanziarie designate.

2. Giordania

Analogamente, la Giordania è soggetta a un monitoraggio sempre più attento da parte del GAFI, essendo considerata una giurisdizione ad alto rischio in materia di reati finanziari. Nell'ottobre 2021, la Giordania ha concordato di collaborare con il GAFI e il MENAFATF per migliorare il proprio regime di conformità antiriciclaggio. Il GAFI ha fornito alla Giordania un piano d'azione che prevede il completamento e la diffusione delle valutazioni del rischio di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo per organizzazioni senza scopo di lucro, persone giuridiche e attività virtuali. Inoltre, la Giordania è tenuta ad adottare una supervisione basata sul rischio e sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive per l'inadempimento. L'organismo di vigilanza finanziaria globale raccomanda inoltre di condurre programmi di formazione e sensibilizzazione per le imprese non finanziarie designate (DNFBP) in merito ai loro obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, in particolare per quanto riguarda la presentazione e l'invio delle segnalazioni di operazioni sospette (STR).

3. Siria

La Siria ha fatto progressi per migliorare sufficientemente il suo regime AML/CFT dal suo accordo con il FATF e MENAFATF Nel febbraio 2010, considerando gli sforzi compiuti dal Paese, il GAFI ha stabilito nel giugno 2014 che la Siria aveva dato seguito al piano d'azione proposto, affrontando il problema del finanziamento del terrorismo attraverso il sequestro dei beni dei terroristi. Tuttavia, per motivi di sicurezza, è in corso un'analisi in loco da parte del GAFI. Pertanto, la Siria rimane nell'elenco delle giurisdizioni ad alto rischio e continua a essere monitorata.

4. tacchino

Nell'ambito degli sforzi per migliorare il proprio regime antiriciclaggio, la Turchia ha definito una strategia nazionale per i responsabili della prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, nonché ha sviluppato un registro dei titolari effettivi. Il Paese si attiene al piano d'azione del GAFI, destinando un maggior numero di funzionari alla supervisione della conformità alle normative antiriciclaggio e antiterrorismo e aumentando il numero di ispezioni in loco. Il GAFI esorta la Turchia ad adottare un approccio basato sul rischio al fine di conformarsi alle proprie raccomandazioni. 

5. Le Isole Cayman

Le Isole Cayman sono un altro Paese identificato dal GAFI come avente un sistema antiriciclaggio debole. Il Paese ha stipulato un accordo nel febbraio 2021 per collaborare con il GAFI e il CFATF al fine di migliorare i propri sforzi nella lotta contro i reati finanziari. Le misure richieste per conformarsi alle raccomandazioni del GAFI includono l'imposizione di sanzioni nei confronti dei soggetti interessati che non forniscono informazioni accurate e aggiornate sulla titolarità effettiva. Inoltre, il Paese deve dimostrare di perseguire i riciclatori di denaro e di imporre le sanzioni necessarie.

6. Giamaica

Come le Isole Cayman, anche la Giamaica ha stipulato un accordo nel febbraio 2020, in cui il Paese si è impegnato a rafforzare gli sforzi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il GAFI raccomanda alla Giamaica di affrontare le sue carenze strategiche attraverso "includendo tutti gli istituti finanziari e le attività non finanziarie designate nel regime AML/CFT e garantendo una supervisione adeguata e basata sul rischio in tutti i settori", and “Includere tutti gli istituti finanziari e le professioni non finanziarie designate nel regime antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo e garantire una supervisione adeguata e basata sul rischio in tutti i settori”.

7. Barbados

Oltre ad essere etichettata come giurisdizione ad alto rischio dal FATF, Barbados è anche classificata come paese di primaria preoccupazione per quanto riguarda il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo dal Dipartimento di Stato americano. Tuttavia, il paese ha dimostrato di impegnarsi per migliorare la propria situazione.applicando una supervisione e sanzioni basate sul rischio agli istituti finanziari e ai fornitori di servizi di telecomunicazione.. Il GAFI raccomanda che il Paese adotti ulteriori misure, tra cui:adottare misure appropriate per impedire che persone giuridiche e accordi vengano utilizzati impropriamente per scopi criminali e garantire che le informazioni accurate e aggiornate sulla titolarità di base e effettiva siano disponibili tempestivamente".

8. Malta

Malta è stata ripetutamente al centro delle notizie per le pesanti multe inflitte a causa del riciclaggio di denaro nell'ultimo anno. Aumento del 200% dei casi di riciclaggio di denaro. è stato osservato nella prima metà del 2021. La ragione sarebbe stata la violazione delle normative antiriciclaggio da parte delle imprese locali. Il GAFI raccomanda al Paese di migliorare gli sforzi per “dimostrare che le informazioni sulla titolarità effettiva siano accurate e che, ove opportuno, vengano applicate sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive, commisurate ai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, alle persone giuridiche qualora le informazioni fornite risultino accurate..

9. Marocco

A marzo 2021, il Il GAFI ha inserito il Marocco nella lista grigia. per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo diffusi. Lo ha affermato il presidente del GAFI., “Tra le altre cose, il Marocco deve rafforzare la sua unità di intelligence finanziaria, una delle autorità chiave nella lotta contro il riciclaggio di denaro.” Il Ministro della Giustizia ha insistito su "l'urgenza di approvare una nuova legge che riguardi la creazione di un ente nazionale di intelligence finanziaria, nonché l'istituzione di un meccanismo giuridico per l'applicazione delle sanzioni decretate dal Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite in materia di reati finanziari, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo". Di conseguenza, si raccomanda al Paese di monitorare e supervisionare efficacemente il rispetto degli obblighi finanziari da parte degli istituti finanziari e delle imprese non finanziarie designate.

10. Finanziario

Il Mali si sta impegnando a fondo per migliorare il proprio sistema antiriciclaggio e per essere rimosso dalla lista delle giurisdizioni ad alto rischio del GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale). Il Paese ha adottato la propria Valutazione Nazionale del Rischio (ANR) e ha intensificato gli sforzi contro il riciclaggio di denaro, promuovendo la consapevolezza a partire dai settori a più alto rischio. Le autorità di regolamentazione finanziaria locali in Mali stanno lavorando per garantire che i responsabili di riciclaggio di denaro siano perseguiti e indagati.

Punti chiave

Quando le situazioni diventano ancora più gravi di quelle "ad alto rischio", il GAFI chiede contromisure per prevenire i rischi di reati come il riciclaggio di denaro che colpiscono il sistema finanziario internazionale. Shufti AML Screening Consente alle aziende del settore finanziario di effettuare controlli accurati sui propri clienti e di prevenire il coinvolgimento in attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo. 

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