Importanza industriale della conformità KYC/AML nel 2019

Con l'aumento, nel corso degli anni, della tipologia e della quantità di attività fraudolente, i governi e gli organismi di regolamentazione sono stati spinti a promuovere politiche di conformità KYC (Know Your Customer) e AML (Antiriciclaggio) più rigorose. Molte aziende considerano queste procedure un male necessario e le implementano con riluttanza, spesso vedendole come una spesa aggiuntiva nei loro bilanci. Tuttavia, è fondamentale che le aziende analizzino in modo obiettivo le perdite subite annualmente a causa delle frodi.

Le aziende sono forse state le peggiori vittime di frodi online e crimini finanziari. Il prezzo per la non conformità con KYC o Normative antiriciclaggio Ciò può comportare pesanti sanzioni per le aziende, per non parlare di un grave danno alla reputazione e alla fiducia dei clienti nei confronti dell'attività. Tuttavia, le aziende tendono ad avere valide ragioni per rifiutarsi di implementare tali processi.

Perché le aziende sono restie ad implementare la conformità KYC AML?

Uno dei motivi più evidenti per cui una determinata organizzazione dovrebbe evitare la procedura KYC è che la maggior parte di esse deve eseguirla manualmente. Assumere e mantenere un intero nuovo Conformità KYC Il personale può rappresentare un costo elevato per qualsiasi azienda. Inoltre, le verifiche manuali dei clienti tendono a richiedere tempo e possono risultare frustranti per gli stessi. Questo può portare alla perdita di clienti fedeli, con conseguente danno per i profitti. Le aziende necessitano di procedure rapide che non incidano significativamente sul risultato finale.

Conformità digitale KYC e AML

Ciò richiede un'urgente necessità di procedure automatizzate di conformità KYC e AML. Le aziende FinTech hanno sviluppato tecnologie avanzate per semplificare l'implementazione delle politiche di conformità per le imprese. Hanno integrato tecnologie come l'apprendimento automatico e intelligenza artificiale Progettare soluzioni intelligenti ed efficienti per KYC e AML. Soluzioni software come analisi del rischio e fornitori di servizi KYC e AML.

I servizi KYC di Shufti prevedono la verifica remota dei clienti tramite scansione di documenti e verifica facciale. Tali verifiche avvengono in tempo reale e producono risultati accelerati. Settori come il settore dei servizi finanziari e attività di e-commerce utilizziamo questi servizi già da un po' di tempo. Alcuni settori che possono trarre vantaggio dai processi di conformità automatizzati includono:

Industria dei giochi online

La linea gaming Il settore dei videogiochi è in rapida evoluzione ed è da tempo afflitto dalle frodi. I giocatori richiedono servizi rapidi e con poche interruzioni. Le aziende di videogiochi devono inoltre affrontare un numero crescente di normative e obblighi legali imposti dagli enti regolatori. Devono implementare procedure di due diligence rapide ed efficaci per proteggere le proprie piattaforme dalle frodi. Le transazioni di importo elevato richiedono un processo di KYC (Know Your Customer) e di conformità AML (Antiriciclaggio) ancora più meticoloso.

Un settore in così rapida evoluzione non può permettersi di perdere tempo nella verifica dei propri utenti, altrimenti rischia di perderli completamente. Sviluppare una struttura digitale per Controlli KYC può semplificare l'intero processo per l'industria dei giochi. Oltre a contrastare le frodi, le aziende di giochi online devono anche verificare l'età dei propri clienti. Poiché molti dei servizi offerti dalle aziende di giochi tendono ad avere restrizioni di età, è importante per loro implementare determinati controlli per verificare l'età dei propri utenti. Questo può essere fatto eseguendo un semplice Verifica ID controllo insieme alla verifica facciale dell'utente.

Settore Healthcare

Furto d'identità Anche le frodi nel settore sanitario sono in aumento da qualche anno. I truffatori tendono a rubare i dati delle assicurazioni sanitarie per acquistare farmaci su prescrizione o per sottoporsi a procedure mediche utilizzando i dati rubati. Queste frodi finiscono per colpire sia le vittime, la cui identità è stata rubata, sia le compagnie di assicurazione sanitaria. Rappresentano inoltre un grave problema per ospedali e farmacie, rendendo difficile distinguere un truffatore da un paziente reale.

Implementando un sistema remoto Procedura KYC, ospedali, compagnie di assicurazione medica e farmacie possono garantire l'autenticità dei propri clienti. Qualsiasi ospedale o farmacia dovrebbe richiedere al paziente una prova di identità insieme ai dati assicurativi. Verifica dell'identità tramite documento o verifica del volto ciò consentirà loro di individuare le frodi prima che si verifichino.

Valute digitali

Il settore delle criptovalute ha gradualmente ma inesorabilmente guadagnato terreno come strumento di investimento efficace. La natura non regolamentata delle criptovalute le ha rese famigerate per ogni sorta di crimine finanziario, compreso il riciclaggio di denaro e appropriazione indebitaSecondo alcune fonti, circa l'80% delle ICO nel 2017 erano fraudolente.

Le aziende di criptovalute sono quelle che traggono maggior vantaggio dalle procedure KYC e AML. I fornitori di servizi ora offrono KYC/AML per le ICO in cui una startup può verificare i suoi investitori per prevenire qualsiasi tipo di riciclaggio di denaro o altre attività fraudolente. La procedura KYC/AML per le STO ICO può essere eseguita digitalmente tramite verifica dell'identità e controllo dei documenti.

Shufti Pro è un fornitore leader di KYC AML che sta dando Conformità KYC AML È utilizzato da numerose aziende di diversi settori. È compatibile con tutti i sistemi operativi e può essere integrato senza problemi nell'interfaccia web esistente di un'azienda.