4 strategie di "Conosci il tuo cliente" (KYC) da adottare nel 2019

Nel 2018, le frodi digitali hanno infestato il cyberspazio, con la maggior parte dei casi derivanti da nuovi account creati tramite furto d'identità (32%) o da furto di account di utenti esistenti (23%). Ciò ha creato non pochi problemi alle aziende online, con i clienti che protestavano e criticavano aspramente le società digitali per le loro misure di sicurezza inadeguate a garantire la vera identità degli utenti. Con le frodi sui pagamenti che hanno raggiunto il 27%, le aziende online non erano particolarmente al sicuro nemmeno dalle frodi digitali, che intaccavano i loro ricavi online. Servizi di verifica dell'identità e KYC L'autenticazione sembrava la risposta logica per combattere le frodi online, ma le aziende online erano scettiche sull'utilità di tali servizi.

Ma sicuramente, dopo un'ondata sempre crescente di frodi digitali, le aziende che utilizzano i canali digitali per attrarre una clientela più ampia inizieranno a prendere molto più seriamente i servizi KYC (Know Your Customer) nel 2019. Ecco le 4 strategie KYC che devono essere in prima linea nella prevenzione delle frodi digitali per ogni azienda che vuole difendersi dai truffatori.

1. Opzioni KYC ibride

È di fondamentale importanza che, invece di optare per una sola forma di soluzione KYC, le aziende online integrino vari servizi di verifica dell'identità per garantire che solo gli utenti autentici possano superare il processo di conoscenza del cliente. Adattarsi ai nuovi standard di verifica non è mai difficile per truffatori e imbroglioni onlineI documenti d'identità sintetici ne sono la prova tangibile. Pertanto, le aziende che non vogliono più perdere fatturato a causa di utenti con credenziali false devono andare oltre la semplice verifica dei documenti e la necessità di carte d'identità autentiche per i nuovi clienti.

Scegli un fornitore di soluzioni KYC che supporti un approccio di verifica ibrido. Ad esempio, un servizio KYC ideale non dovrebbe eseguire solo la verifica biometrica con l'aiuto di Riconoscimento facciale Il software, tuttavia, deve anche confrontare i tratti somatici unici della persona che effettua la verifica con l'immagine presente sul documento d'identità, dopo averne verificato l'autenticità. Questo approccio renderà praticamente impossibile per un ladro di identità o per chi possiede un'identità falsa registrarsi nuovamente a un servizio offerto da qualsiasi azienda.

2. Elaborazione rapida delle richieste KYC

Servizi di verifica dell'identità sono sicuramente un modo efficace per prevenire le frodi online e contrastare i tentativi di registrazione con identità sintetiche, ma ciò non deve diventare un problema per gli utenti autentici. Questi ultimi non devono essere resi vittime della vigilanza contro le pratiche di acquisizione degli account. Qualsiasi verifica "Know Your Customer" che richieda più di qualche minuto è controproducente e può anche far perdere clienti a un'attività online. Pertanto, qualsiasi azienda che desideri integrare un servizio di identificazione utente affidabile deve assicurarsi che il tempo di elaborazione per ogni richiesta di verifica sia limitato a pochi minuti e non superi i 5 minuti, indipendentemente dal metodo di verifica utilizzato per identificare i nuovi clienti.

Effettuare verifiche degli utenti, un processo che richiede molto tempo e che comporta costi per fidelizzare i clienti, non si rivelerà mai una pratica commerciale vantaggiosa, a prescindere da quanto eccellente sia il servizio che un'azienda promette di offrire.

3. Raccogliere il consenso univoco degli utenti

Nel corso del 2018 si è assistito a una vera e propria lotta tra le aziende online e i loro consumatori, con diversi casi segnalati di clienti che lamentavano di non aver mai usufruito di un servizio, mentre il servizio di assistenza clienti affermava che erano state proprio le loro credenziali ad essere utilizzate per accedere e pagare i servizi. Cashback Le richieste sono state per lo più respinte e la fiducia dei clienti è stata tradita in diverse occasioni.

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Le aziende online possono cambiare le sorti del 2019 raccogliendo un consenso verificato dai propri clienti. Può essere sotto forma di testo personalizzato o il cliente che mostra il proprio volto insieme alle proprie carte di credito/debito. Verifica telefonica o verifica dell'indirizzo sono anche opzioni valide per raccogliere il consenso dai potenziali clienti.

4. Prova la verifica tramite nota scritta a mano

La verifica tramite nota scritta a mano può rappresentare la forma definitiva di verifica KYC nel 2019, con le aziende online che richiedono all'utente di verificare un testo qualsiasi e di inviarne una foto per la verifica dell'identità. Può trattarsi di un codice casuale, della data e dell'ora al momento della verifica, del nome del cliente con la sua data di nascita o dell'indirizzo dell'utente finale per la spedizione degli articoli appena ordinati su un sito di shopping online. Certamente, le possibilità di personalizzazione sono illimitate. nota manoscritta come fonte di servizio univoco di verifica dell'identitàCome accennato nel primo punto, le aziende online possono persino utilizzare una nota scritta a mano in combinazione con il servizio di riconoscimento facciale o un documento d'identità autentico per verificare l'identità di un utente in entrata.

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