4 modi in cui la verifica dell'identità (KYC) per le STO può rivoluzionare il mondo delle criptovalute

Richard M. 4 Febbraio 2019 4 minuti letti

01 STO o ICO?
02 Che cos'è il KYC per le STO?
03 Come la verifica dell'identità (KYC) per le STO può rappresentare una rivoluzione

Si prevede che il 2019 vedrà un aumento significativo delle STO (Security Token Offering), che sono state definite il futuro degli investimenti in blockchain. Conosci il tuo cliente La procedura KYC per le STO è considerata un elemento fondamentale per plasmarne il futuro. I requisiti normativi imposti alle STO per essere classificate come titoli dalla Securities and Exchange Commission le rendono un investimento molto più sicuro.

Nel 2017, le ICO hanno dominato il mercato degli investimenti in criptovalute, raccogliendo oltre sei miliardi di dollari per startup e progetti. Tuttavia, questa gloriosa bolla è scoppiata quasi troppo presto, quando si è scoperto che quasi l'80% di queste ICO erano delle truffe. La ragione principale di ciò risiede nel fatto che le ICO non possiedono il valore reale associato ai titoli finanziari tradizionali.

STO o ICO?

Comparativamente, un piuttosto nuovo blockchain Uno strumento emerso nel 2018 è la STO (Security Token Offering). Offre gli stessi vantaggi di una normale offerta di azioni o obbligazioni, inclusi la partecipazione agli utili e il diritto di voto. Si tratta essenzialmente di un asset reale per l'investitore, proprio come qualsiasi altro titolo offerto da un'azienda. A differenza di un'ICO (Initial Coin Offering), che è solo un token digitale utilizzabile per acquistare altri asset digitali o liquidabile su un exchange di criptovalute, le STO sono molto meno regolamentate e offrono minori garanzie da parte dell'azienda o del progetto che le propone.

Leggi: Servizi KYC per le ICO: perché sono indispensabili ora?

Da quando la SEC ha intensificato le regolamentazioni sulle criptovalute, il settore blockchain ha sviluppato un modo più legittimo per investire digitalmente attraverso i security token. Poiché un STO deve essere registrato presso la SEC, la società che lo offre deve soddisfare tutti i requisiti normativi. Le soluzioni KYC (Know Your Customer) sono per definizione una parte fondamentale di tali requisiti e potrebbero potenzialmente rivoluzionare il modo in cui gli STO vengono scambiati nel mondo delle criptovalute.

Che cos'è il KYC per le STO?

Le verifiche Know Your Customer (KYC) sono una soluzione semplice e immediata per qualsiasi azienda che effettui un'offerta pubblica di azioni (STO) al fine di vagliare i propri investitori. Queste verifiche sono generalmente fornite da un fornitore di servizi KYC come Shufti, che offre procedure di verifica digitale per accertare l'eventuale presenza di credenziali fraudolente in un utente o investitore. Le verifiche KYC includono la verifica dei documenti, il riconoscimento facciale e i controlli AML (antiriciclaggio).

Conformità antiriciclaggio Il processo principale consiste nel verificare se i vostri investitori sono finanziariamente vulnerabili o se sono coinvolti – o noti per essere coinvolti – in attività di riciclaggio di denaro. Shufti, in qualità di fornitore di soluzioni KYC, confronta il nome di un investitore con quasi 3000 watchlist emesse da autorità di regolamentazione globali. Tra queste autorità figurano FATF, FinTRAC, FINMA e OFAC.

Come la verifica dell'identità (KYC) per le STO può rappresentare una rivoluzione

Protezione dalle frodi

Fin dalla loro nascita, le ICO sono state famigerate per essere piene di offerte fraudolente. Secondo alcuni studi, oltre l'80% delle ICO si è rivelato falso. Processo di verifica KYC La procedura richiesta per le STO elimina completamente questa minaccia. L'unico scopo di una verifica KYC è quello di individuare eventuali investitori fraudolenti ed eliminare qualsiasi rischio di furto d'identità.

Migliorare la reputazione

Conformandosi alle normative KYC e AML, le STO possono aderire ai requisiti normativi che molte autorità di regolamentazione hanno sollecitato settore crittografico a conformarsi. Ciò offre alle criptovalute l'opportunità di riconquistare la fiducia sia degli investitori che degli enti statali scettici. Conformità a Requisiti KYC Le STO dimostrano un forte impegno da parte del settore delle criptovalute nel cercare di raggiungere la parità con le normali offerte di titoli. Permettono inoltre loro di entrare nel mercato dei titoli come un'operazione legittima.

Aumentare la fiducia degli investitori

Il rischio di frode nelle ICO ha indotto gli investitori a pensarci due volte prima di investire in qualsiasi tipo di token digitale. Ora che i security token sono riconosciuti dalla SEC come un'offerta di titoli legittima, le criptovalute possono attrarre investitori in tutta sicurezza. Poiché le valute digitali rappresentano un modo innovativo per raccogliere investimenti per startup e progetti, le persone sono desiderose di investire se viene loro offerta la garanzia di sicurezza dei propri investimenti. Quando vedono che un'STO rispetta le normative KYC e le misure di conformità AML, possono essere certi che il loro denaro è al sicuro da qualsiasi tipo di frode.

Sviluppare un processo di investimento fluido

Le offerte di token o titoli, siano esse IPO, ICO o STO, sono soggette a intoppi ed errori dell'ultimo minuto. soluzioni KYC Ciò può contribuire a garantire un processo agevole per le STO, riducendo la probabilità che attraggano investitori fraudolenti o finanziariamente vulnerabili. Questo può diminuire la possibilità di irregolarità nel processo di avvio di un'STO.

Shufti è emerso nel settore di KYC come fornitore di servizi che fornisce servizi KYC di prim'ordine a una vasta gamma di settori, comprese le STO. Fornisce inoltre i migliori controlli di conformità AML per gli utenti e gli investitori di un'azienda, garantendo così la migliore prevenzione frodi servizi per i propri clienti.