Guida alle normative antiriciclaggio (AML) negli Emirati Arabi Uniti

In quanto centro finanziario del Medio Oriente, gli Emirati Arabi Uniti offrono diverse zone di libero scambio allettanti che attraggono grandi imprese e contribuiscono in modo significativo all'espansione economica del Paese. Tuttavia, i criminali sfruttano l'attuale contesto per commettere reati come il riciclaggio di denaro, rappresentando un rischio significativo per la stabilità e la sicurezza del sistema finanziario. Ciò evidenzia l'importanza di implementare Antiriciclaggio (normative antiriciclaggio) per combattere questa frode nel paese.

Qual è l'autorità di regolamentazione principale negli Emirati Arabi Uniti?

Migliori Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) ha istituito un dipartimento dedicato nell'agosto 2020 responsabile della supervisione di tutte le questioni relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Prima di ciò, tali compiti erano gestiti dal Dipartimento di vigilanza bancaria. Il dipartimento di nuova istituzione Dipartimento di vigilanza in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AMLD) hanno i seguenti obiettivi primari:

• Effettuare verifiche sugli istituti finanziari autorizzati.
• Garantire la rigorosa osservanza del quadro giuridico e normativo degli Emirati Arabi Uniti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.
• Identificazione dei potenziali rischi, delle vulnerabilità e delle minacce emergenti per il settore finanziario degli Emirati Arabi Uniti.

L'AMLD collabora strettamente con il Comitato nazionale antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) degli Emirati Arabi Uniti e con la Divisione di ispezione del Dipartimento di vigilanza bancaria per adempiere efficacemente alle proprie responsabilità. Inoltre, l'AMLD funge da mediatore tra le parti interessate a livello nazionale e la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE).

Oltre alla direttiva antiriciclaggio, altre autorità coinvolte nella AML e attività CTF includono:

• L'Autorità per i titoli e le materie prime
• Organizzazioni che operano esclusivamente all'interno di zone economiche speciali, come il Dubai International Financial Center
• Diverse autorità federali e locali di vigilanza e di applicazione della legge

Quali sono i regolamenti principali?

• Migliori "Legge AML-CTF" or “la Legge”, ufficialmente noto come Decreto legge federale n. (20) del 2018 si occupa di antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo e finanziamento di organizzazioni illegali. 
• Migliori “Decisione dell’AML-CTF” or “la decisione del Consiglio dei Ministri” si riferisce Decisione del Consiglio dei Ministri n. (10) del 2019, che riguarda il Regolamento di attuazione del Decreto-legge n. (20) del 2018 in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e alle organizzazioni illegali.

Ai sensi della legge AML-CTF, un individuo agisce illegalmente quando consapevolmente:

• Trasferimento o trasporto di proventi di reato al fine di occultare o dissimulare la loro origine illecita.
• Nascondere la vera origine, la natura, il movimento, le modalità di disposizione o i diritti relativi ai proventi o alla loro proprietà.
• Ottenere, possedere o utilizzare tali proventi.
• Aiutare l'autore del reato presupposto a evitare la punizione.

Quali sono le sanzioni?

La mancata segnalazione di attività sospette può comportare la reclusione e multe da 100,000 a 1,000,000 di AED. Le violazioni di altri requisiti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo possono comportare per le aziende la reclusione o multe comprese tra 10,000 e 100,000 di AED. Le imprese e professioni non finanziarie designate (DNFBP) possono essere soggette a sanzioni che vanno da 50,000 a 200,000 di AED.

Sviluppi recenti: gli Emirati Arabi Uniti istituiranno organismi antiriciclaggio.

Gli Emirati Arabi Uniti sono stati inseriti nella lista grigia del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) nel marzo 2022. In risposta, il Paese ha ha annunciato L'istituzione di organismi per combattere i crimini economici. Questa iniziativa mira a rafforzare la fiducia degli investitori globali e ad attrarli affinché stabiliscano le proprie attività nel Paese del Golfo, consolidandone la posizione di polo commerciale privilegiato.

La decisione è stata presa durante la 18ª riunione del Comitato Supremo, presieduta dal Ministro degli Affari Esteri del Paese, Abdullah bin Zayed Al-Nahyan. Il Direttore Generale dell'Ufficio Esecutivo per l'Antiriciclaggio e il Contrasto al Finanziamento (AML e CTF), Hamid Al-Zaabi, ha presentato il piano d'azione del GAFI, gli sforzi intrapresi da ciascuna autorità di regolamentazione e i progressi compiuti.

La presentazione ha evidenziato un'impennata delle sanzioni imposte dagli organi di regolamentazione, per un totale di oltre 130 milioni di dirham entro il secondo trimestre del 2023, a testimonianza delle misure adottate contro i trasgressori. Inoltre, il numero di casi sospetti delle transazioni Rispetto ai dati del 2022, il numero di segnalazioni inviate all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è aumentato significativamente. Ciò indica una crescente comprensione e consapevolezza da parte del settore privato, grazie agli sforzi continui di tutte le autorità competenti del Paese.

Per quanto riguarda le indagini sul riciclaggio di denaro, la presentazione ha evidenziato un miglioramento sia nella qualità che nella quantità dei casi gestiti. L'incontro ha inoltre incluso una revisione degli ultimi sviluppi del piano nazionale e una panoramica dei risultati della sessione plenaria del GAFI tenutasi a Parigi nel giugno 2023.

Come conformarsi a Rimani

• Soddisfare i requisiti di adeguata verifica della clientela (CDD): In conformità con l'articolo 6 della decisione AML-CTF, sia gli istituti finanziari che le imprese non finanziarie designate sono obbligati ad attuare misure adeguate basate sul rischio CSD misure. Ciò significa comprendere la natura dell'attività e la ragione alla base della transazione.
• Segnala attività sospetta: Gli istituti finanziari devono adempiere a obblighi specifici se individuano attività sospette relative a Riciclaggio di denaro (ML) o finanziamento del terrorismo (TF). Non esistono soglie minime di segnalazione o limiti di legge per la segnalazione di ML e TF o di transazioni sospette. L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) è l'organismo designato responsabile della gestione delle segnalazioni di attività sospette, come previsto dalla legge federale, indipendentemente dal fatto che l'unità operi nella terraferma degli Emirati Arabi Uniti o nella zona franca commerciale.
• Rispettare i requisiti in materia di antiriciclaggio (AML) e di identificazione del cliente (KYC): Le imprese devono aderire alle normative AML e KYC Requisiti da rispettare quando si interagisce con i clienti. Devono raccogliere documenti da clienti e aziende per verificarne i dati.

In che modo Shufti può essere d'aiuto?

Shufti offre una soluzione di screening AML che verifica i potenziali clienti rispetto a oltre 1700 watchlist internazionali, garantendo la conformità alle normative AML e KYC. La nostra solida soluzione ANL non solo aiuta le aziende che operano negli Emirati Arabi Uniti e in altri Paesi a evitare sanzioni per mancata conformità, ma riduce anche il rischio di frode.

Ecco cosa rende il nostro Soluzione di screening per la leucemia mieloide acuta (LMA) spicca:

• Verificare i numeri di registrazione ufficiali delle aziende
• Effettuare controlli sui precedenti dei titolari effettivi finali (UBO) in tempo reale
• Eliminare i rischi di sanzioni per mancata conformità

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