Analisi statistica dei reati più diffusi nel settore finanziario globale – [Panoramica 2022]

Negli ultimi anni, il settore finanziario ha assistito a significativi cambiamenti tecnologici e molte aziende hanno riprogettato la propria struttura per abbracciare le innovazioni in continua evoluzione. Quasi tutti i settori, tra cui istituzioni finanziarie, compagnie assicurative, centri sanitari e industria dei viaggi, utilizzano app mobili digitali per le transazioni, il che ha in definitiva fornito molta facilità agli utenti. Attualmente, il settore finanziario globale ha un mercato complessivo di $25,839 miliardi che è aumentato del 10.8% rispetto all'anno precedente e si prevede che raggiungerà i 37,343 miliardi di dollari entro il 2026.

A causa delle elevate somme di denaro in gioco e dell'assenza di solide verifica dell'identità sistemi, i criminali hanno iniziato a sfruttare le falle e a infliggere perdite finanziarie agli utenti. Sebbene l'intero settore finanziario abbia adottato un approccio rigido nei confronti dei truffatori, le attività fraudolente sono ancora diffuse, creando così spazio sufficiente affinché i criminali possano essere coinvolti in una varietà di truffe. Si stima che i tentativi di frode digitale ai danni delle società finanziarie siano aumentati del 150% nel 2021, il che li rende altamente vulnerabili ai reati finanziari, in particolare al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e alla frode d'identità.

Una panoramica statistica del settore finanziario globale

Dall'inizio della pandemia di COVID-19, la tendenza all'utilizzo dei servizi online è aumentata notevolmente e ora che la diffusione del virus si è rallentata, gli utenti hanno dato priorità alla ricerca di opzioni remote invece di recarsi in ufficio. È emerso da un sondaggio che 75% di nuovi utenti hanno iniziato a utilizzare app e siti web per dispositivi mobili per effettuare le proprie transazioni finanziarie durante la pandemia. Gli esperti economici predire Nei prossimi anni, l'uso del contante sarà sostituito dalle transazioni senza contanti, una pietra miliare della rivoluzione digitale. Questa è la ragione principale per cui tutte le aziende stanno ora preferendo adottare il modello online, il che ha portato a un maggiore utilizzo dell'e-commerce e di altri servizi digitali.

Andando oltre, la criptovaluta ha completamente cambiato il settore finanziario fornire agli utenti la possibilità di effettuare le proprie transazioni attraverso un sistema decentralizzato. Solo nel 2021, il mercato complessivo delle criptovalute ha toccato $ 1.5 trilionicon una previsione di crescita a un CAGR del 7.1% nei prossimi anni. Sebbene il 2022 non sia stato un anno redditizio per gli investitori in criptovalute, gli esperti hanno previsto una ripresa entro la prima metà del 2023. Sulla base delle statistiche, non sarebbe errato affermare che il settore finanziario digitale globale sta crescendo a ritmi senza precedenti e presto supererà l'intero sistema economico.

Crimini comuni associati al settore finanziario

Sebbene le tecnologie più innovative stiano prevalendo nel settore finanziarioI criminali utilizzano anche tecniche avanzate per sfruttare le lacune e riuscire ad abusare del sistema. Tuttavia, il crescente numero di reati finanziari sta diventando una preoccupazione globale, spingendo le autorità di regolamentazione ad adottare misure rigorose per garantire la sicurezza degli utenti.

Analizziamo i dati e le cifre relativi ai crimini più diffusi associati al settore finanziario globale:

Riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro è un problema globale che ha creato una miriade di problemi per il sistema economico, dando inoltre origine anche al terrorismo. Si stima che ogni anno riciclaggio di denaro costi 3% a% 5 del PIL globale, che ammonta a oltre 2 trilioni di dollari. 

La maggior parte delle giurisdizioni ha reso illegale tale pratica nei propri paesi e ha emanato numerose leggi per monitorare i reati finanziari.

A seguito dell'aumento dei casi di riciclaggio di denaro, un gran numero di banche coinvolte in questo crimine efferato sono state multate più di $10 miliardi nel 2020 per non aver rispettato le normative globali antiriciclaggio (AML). Si prevede che la messa in sicurezza del settore finanziario attraverso Screening antiriciclaggio le misure costeranno almeno $1.77 miliardi by 2023.

Frode di identità

Il furto d'identità è un altro crimine di alto profilo che ha destato allarme tra le autorità di regolamentazione globali. I truffatori si sono evoluti strategicamente e utilizzano tecniche avanzate per infiltrarsi nel sistema rubando le identità di utenti esperti. La Federal Trade Commission ha riferito che solo negli Stati Uniti, i casi di furto d'identità registrati nel 2021 sono stati il ​​22% in più rispetto al 2021, con un costo per gli utenti $56 miliardi.

I criminali utilizzano inoltre le identità rubate per mettere in atto molteplici truffe, in particolare false aperture di conti bancari, truffe con carte di credito e riciclaggio di denaro, mentre il vero utente rimane all'oscuro di tali attività. Secondo il rapporto di Payment Intelligence Company, i casi globali di frode di identità nel settore finanziario è aumentato del 109% nel 2021 rispetto all'anno precedente.

Truffe sulle carte di credito

Le frodi con carte di credito sono tra le principali truffe più frequenti nelle organizzazioni finanziarie. I criminali rubano i dati delle carte di credito degli utenti e li utilizzano impropriamente per effettuare transazioni finanziarie. Solo nel 2021, le aziende hanno perso $32 miliardie si prevede che tale importo aumenterà a 38 miliardi di dollari entro il 2027. Questo tipo di truffa è diffuso negli Stati Uniti e rappresenta 36% di tutte le frodi con carte di credito nel 2021.

Dati e cifre sulla criminalità suddivisi per regione

Il concetto di transazioni finanziarie digitali è aumentato a livello globale, aumentando nel complesso la percentuale di criminalità. L'intero settore finanziario di tutte le giurisdizioni sta affrontando minacce sotto forma di truffe monetarie, sollecitando le autorità di regolamentazione globali a trovare una soluzione praticabile contro di esse. La Financial Action Task Force (FATF), l'organismo principale che combatte il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ha definito Le frodi nel settore finanziario rappresentano una grave minaccia per l'attuale sistema economico. L'Organizzazione ha inoltre raccomandato a tutti gli Stati membri di elaborare un quadro normativo completo ed efficace per contrastare tali reati e rendere il settore un luogo sicuro per gli utenti.

Diamo un'occhiata ad alcune delle statistiche più recenti relative alle frodi commesse dalle organizzazioni finanziarie negli Stati Uniti e nel Regno Unito:

Stati Uniti

1. Solo nel 2021, i consumatori statunitensi hanno perso 5.8 miliardi di dollari a causa di truffe finanziarie che includevano frodi con carte di credito e furti di identità. (CNBC)
2. Gli Stati Uniti sono stati il ​​primo Paese a definire il riciclaggio di denaro un reato penale e a legiferare in materia. (FinCEN)
3. Il riciclaggio di denaro nei soli Stati Uniti rappresenta dal 15% al ​​38% del denaro riciclato a livello globale. (Zippia)
4. Nel 2021, 84,000 americani hanno denunciato frodi sui propri conti bancari, rispetto ai 51,000 del 2020. (Fool)

Regno Unito

1. Il Regno Unito è il secondo Paese europeo per numero di truffe con carte di credito, con una perdita media di 8,775 sterline per vittima. (Yahoo)
2. Si stima che 88 miliardi di sterline viene riciclato ogni anno nel Regno Unito. (Raccontatore)
3. Un quinto degli studi legali nel Regno Unito non rispetta le leggi antiriciclaggio. (National Crime Agency)
4. Nel primo semestre del 2022, le banche hanno perso il 71% in più a causa di diverse frodi rispetto al 2021. (The Guardian)

Punti chiave

La lotta contro le frodi nel settore finanziario è fondamentale per garantire la trasparenza nel sistema economico digitale. I servizi di verifica dell'identità hanno fornito la soluzione più ottimale per il settore finanziario, attraverso la quale le aziende possono verificare la vera identità dei propri utenti e mantenerne un registro. Shufti's Servizi KYC offrire al settore digitale l'implementazione di rigorosi servizi di verifica dell'identità e la segnalazione di qualsiasi attività sospetta alle forze dell'ordine.

Inoltre, Shufti Screening antiriciclaggio La soluzione ha accesso a oltre 1700 liste di sanzioni e genera risultati in pochi secondi con una precisione di circa il 99%. È basata su un algoritmo di intelligenza artificiale che contrasta i criminali, garantendo sicurezza e protezione anche per gli altri utenti più esperti.

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